منهجية مراجعة الوسيط عبر الإنترنت من Investopedia

منهجية مراجعة الوسيط عبر الإنترنت

عندما بدأنا مراجعات الوسيط عبر الإنترنت لعام 2020 في خريف عام 2019 ، من الواضح أنه لم يكن لدينا أي فكرة عن كيفية تغيير عالمنا. نحن ندرك أننا جميعًا نعيش وقتًا حساسًا بشكل خاص حيث نتعامل مع هذه الأزمة العالمية ، وقد تضررت الأسواق المالية بشكل خاص ، مما أثر على جميع المستثمرين. كانت مهمتنا دائمًا مساعدة الأشخاص على اتخاذ أفضل القرارات وأكثرها استنارة حول كيفية الاستثمار ومتى وأين يستثمرون. نظرًا لتقلبات السوق الأخيرة ، والتغيرات في صناعة الوساطة عبر الإنترنت ، فنحن ملتزمون أكثر من أي وقت مضى بتقديم خدماتنا قرائنا الذين يتمتعون بمراجعات غير متحيزة وخبراء لأفضل منصات الاستثمار للمستثمرين من جميع المستويات ، ولكل نوع سوق.

تحقيقًا لهذه الغاية ، قمنا بتصميم منهجية تصنيف شاملة للعثور على أفضل الوسطاء عبر الإنترنت.

فريقنا

يقود فريق المراجعة لدينا تيريزا و. كاري ، الذي كتب أول مراجعة للوسطاء عبر الإنترنت في عام 1992 ، وكان له سلطة في منصات التداول والاستثمار عبر الإنترنت لما يقرب من ثلاثة عقود. جيمس تشين هو مدير تعليم التجارة والاستثمار لدينا. لوك كونواي هو محرر مشارك لدينا. يضم فريق المراجعين الخبراء لدينا المتداولين المخضرمين وخبراء الأسواق المالية والمعلمين المستثمرين ، والباحثين الذين لديهم عقود من الخبرة ، وجميعهم بارعون في استخدام ومراجعة الشؤون المالية تكنولوجيا.

عملية الاستعراض

لقد صممنا نظامًا يصنف الوسطاء بناءً على 12 فئة رئيسية و 103 متغيرًا. تتضمن كل فئة العناصر الحاسمة التي يحتاجها المستخدمون لإجراء تقييم شامل للوسيط عبر الإنترنت.

لجمع البيانات ، أرسلنا استبيانات مع 320 استفسارًا إلى الوسطاء المشاركين. لقد حصلنا على حساب وساطة حقيقي لكل منصة واستخدمنا الحساب لإجراء اختبارات عملية لكل وسيط. قدم لنا العديد من الوسطاء الذين استعرضناهم عروضًا شخصية لمنصاتهم وخدماتهم في مكاتبنا في نيويورك.

من الاستبيانات ، والاختبار العملي لمنصات الوسيط ، والعروض التوضيحية ، نقوم بتسجيل كل فئة تقييم ودمج درجات الفئات في تصنيف عام لكل وسيط.

شخصيات التداول والاستثمار

لقد اعتقدنا أن الاختبار العملي الذي أجريناه يجب أن يمثل كيف يستخدم المستثمرون الحقيقيون والمتداولون هذه المنصات حقًا. لقد أدركنا في وقت مبكر أن أحد المتداولين مختلف تمامًا عن الآخر.

لحل هذه المشكلة ، اختبرنا كل وسيط على سلسلة من شخصيات المستثمرين. تضمنت شخصياتنا المستثمر السلبي والمستثمر النشط والمتداول العادي والمتداول اليومي. تم وضع كل وسيط في أربعة سيناريوهات تداول واستثمار مختلفة بناءً على الملفات الشخصية المختلفة التي أنشأناها.

المستثمر السلبي

• شخص يرغب في الاستثمار على المدى الطويل.
• تشمل الأهداف الادخار للتقاعد ، وترك الثروة للعائلة ، والدخل الموزع.
• عادةً ما يستثمر هذا الشخص في الأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة / الشركات الكبرى ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، والصناديق المشتركة ، والسندات ، وأصول الملاذ الآمن ، ولديه إستراتيجية أكثر تحفظًا بشكل عام. أدوات التداول ومجموعة الأصول المتاحة ليست مصدر قلق رئيسي.
• شخص لا يحاول أن يكون عمليًا جدًا ولا يراقب الأخبار باستمرار أو الأسواق أو يقلق بشأن استثماراته.
• يقدّر على الأرجح الأدوات التي تساعد في إدارة المحفظة - ملخصات فئة الأصول ، مقاييس المخاطر على مستوى المحفظة ، إعادة موازنة الاقتراحات.

المستثمر النشط

• شخص يتم استثماره على المدى الطويل ، ولكنه أكثر نشاطًا مع اتجاهات السوق الحالية والأخبار ومستعد دائمًا لإعادة تخصيص محفظته.
• عادةً ما يستثمر هذا الشخص في الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة والخيارات والسندات ، وعادة ما يكون أقل تحفظًا من المستثمر السلبي.
• شخص عملي ، ولكن أيضًا لا يشاهد محافظهم / محافظهم على أساس يومي
• يقدر على الأرجح القدرة على إضافة الأصول غير التقليدية بما في ذلك الأصول الأجنبية. الأسهم وحيازات العملات والعقود الآجلة. قد يتطلع هذا المستثمر إلى القيام بمزيد من إدارة المحافظ المتقدمة ، مثل تأمين المكاسب أو مراكز التحوط.
• سوف تبحث عن بعض ميزات الرسوم البيانية الأكثر قوة لتحديد الاتجاهات طويلة المدى وقد تستخدم تدفقات البيانات الأساسية والتقنية القائمة على النظام الأساسي والأخبار لإبلاغ مستويات المركز.
• مهتم بتحليل السوق المتعمق حول مواضيع الاستثمار الأكبر ويسعى للحصول على آراء الخبراء لتأكيد القرارات التجارية.

التاجر العادي

• شخص يقوم بصفقات قصيرة الأجل عندما تقدم الفرص نفسها.
• يتداول هذا الشخص عادةً في الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة والفوركس والسلع ويبحث عن منصة قادرة على كل شيء على الرغم من أنه قد لا يستخدم جميع ميزاته. قد يبحث البعض عن قدرات تداول منهجية.
• هذا التاجر عدواني بشكل معتدل وعملي. يجب أن تكون قادرًا على إعداد صفقات متعددة الأطراف ويفضل أن يقترح النظام تلقائيًا أوامر الوقف والخسائر على المراكز.
• سوف نقدر ميزات الرسوم البيانية القوية ، بما في ذلك تحديد نمط الرسم البياني في الوقت الفعلي واقتراحات التداول.
• يبحث عن موجز بيانات نشط للأخبار الأساسية والتقنية ذات الصلة. على الرغم من أن معظم قرارات التجارة يتم اتخاذها بشكل مستقل ، إلا أن هناك رغبة في رؤية تأكيد من بعض هذه المصادر خلال فترة بقاء المنصب.

التاجر اليومي

• الشخص الذي ينفذ عددًا كبيرًا من الصفقات القصيرة والطويلة للاستفادة منها خلال اليوم حركة سعر السوق.
• يتداول هذا الشخص في الأسهم والخيارات والفوركس والسلع ويبحث عن منصة قادرة على التنفيذ السريع والعمولات المنخفضة وربما التداول المنتظم.
• هذه الشخصية عدوانية للغاية وعملية للغاية. يعتبر وجود مستوى معين من الأتمتة مطلبًا لتعريف التجارة وصياغتها (مستويات التوقف ، وجني الأرباح يتم إبلاغها بمقياس رئيسي مثل MA لفترة زمنية محددة) والتي يمكن تخصيصها بعد ذلك من خلال المتداول إدخال.
• تتوقع جميع أدوات الرسم البياني ووظائف المعامل التجارية في النظام الأساسي بالإضافة إلى موجز إخباري قوي وبيانات أسعار قريبة من الوقت الفعلي في مجموعة متنوعة من الأسواق.
• يرغب في الحصول على كل هذه الميزات في نظام أساسي واحد ، ولكنه مستقيل من الاضطرار إلى استخدام خدمات متعددة يمكنها طبقة على الأدوات والتخصيصات المفقودة.
• مريح مع منحنى التعلم في النظام الأساسي وأقل اهتمامًا بالمنتجات سهلة الاستخدام إذا كان يبتعد عن التداول المخصص.

أعطانا اختبار الوسطاء على هذه المستويات الأربعة نظرة ثاقبة حول كيفية عمل هؤلاء الوسطاء تنطبق على أنواع مختلفة من المستثمرين ، بدءًا من المبتدئين وصولاً إلى اليوم الأكثر تقدمًا تاجر. سمح لنا ذلك بالتوصية بمزيد من الدقة بشركات السمسرة للمستخدمين المناسبين.

فئات التقييم

مع وضع مستثمر التجزئة الفردي في الاعتبار ، ألقينا نظرة فاحصة على الخدمات والتكنولوجيا التي يقدمها الوسطاء عبر الإنترنت. قمنا بتنظيم تحليلنا في 12 فئة ، وسجلنا كل وسيط لأدائه في كل فئة.

مراجعة الفئة	ترجيح	المتغيرات
أنواع الأوامر	6%	13
تجربة التداول	10%	8
سهولة الاستخدام	16%	9
مجموعة من العروض	8%	12
وسائل الراحة البحثية	8%	10
تكنولوجيا التداول	8%	7
تحليل محفظة	8%	7
خدمة الزبائن	10%	6
تعليم	4%	7
حماية	4%	3
التكاليف	8%	16
مزايا الحساب	10%	5

لكل مستثمر احتياجات مختلفة. يحتاج المستثمرون الجدد إلى وسيط عبر الإنترنت يتمتع بمنصة سهلة الاستخدام وموارد تعليمية ، بينما يحتاج متداول الخيارات إلى أدوات لتحليل المخاطر وطرق لنمذجة الاستراتيجيات المختلفة. بالإضافة إلى تصنيفاتنا الشاملة ، نقدم تصنيفات لعشرة أنماط تداول واستثمار. في كل حالة ، نستخدم نفس البيانات ونعيد تقييم الميزات الأكثر أهمية لهذا النمط. يتم توفير التفاصيل الدقيقة لإعادة الترجيح في كل من جوائز الفئة.

أنواع الأوامر

يتم تقييم فئة أنواع الأوامر بناءً على أنواع الأوامر التي يمكن للعملاء وضعها باستخدام منصة وساطة. بالنسبة لهذه الفئة ، بحثنا عن الأنواع الأقل شيوعًا من الأوامر التي يمكن أن تكون مفيدة لغير المتمرسين ، وحتى المستثمرين والمتداولين المتقدمين. نظرنا أيضًا في ما إذا كانت أنواع الطلبات هذه متاحة عبر منصات برامج الجوال والويب وسطح المكتب.

تضمنت الدرجات الأعلى في هذا القسم أنواع الطلبات التالية عبر كل منصة من منصات الوسيط:

• وقف الحد
• أوامر شرطية
• الوقف المتحرك
• حد الوقف المتحرك
• سوق إذا لمست
• السوق عند الإغلاق
• السوق مفتوح
• حد إذا لمست
• حد عند الإغلاق
• تحديد الفتح
• اختيار دفعة الضريبة
• سلة التجارة
• أمر الإغلاق المعبأ مسبقًا

الخبرة التجارية

تقوم هذه الفئة بتقييم سير العمل الإجمالي لتقديم الطلب. التركيز الأساسي في هذه الفئة هو سير العمل الذي يتقدم بشكل منطقي من خطوة إلى أخرى. لقد تحققنا من الطرق التي يتم بها إخبار المتداول بتنفيذ أمر ما ، مثل الإشعارات المنبثقة ، وتحديث حالة الطلب ، و / أو نص على جهاز محمول عند تنفيذ الطلب.

للتسجيل في هذا القسم ، قمنا بتوثيق تجربتنا في استخدام النظام الأساسي بطرق يمكن استخدامها بشكل شائع من قبل أنواع مختلفة من المستثمرين. ركزت هذه الفئة على الطرق التي يمكن للمستخدمين من خلالها تخصيص تجربتهم عبر الأنظمة الأساسية المختلفة التي يقدمها الوسيط.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• سير العمل العام لمنصات سطح المكتب والويب
• سير العمل العام لمنصات المحمول
• إمكانية تخصيص تجربة التداول
• وظائف تداول الرسم البياني
• اقتباسات متدفقة في الوقت الحقيقي
• القدرة على تنظيم وإدخال أوامر متعددة

تكنولوجيا التداول

تقيّم هذه الفئة في المقام الأول ما يحدث بعد أن يقدم المتداول طلبًا ، كما تتناول بيانات ما قبل التداول وبعده.

قمنا بتقييم جودة البيانات المتاحة أثناء عملية إدخال الأمر مع التركيز على تدفق البيانات في الوقت الحقيقي. توافر استراتيجيات تحسين الأسعار و تقنية توجيه الطلبات الذكية (الذي يجد أفضل عرض أو عرض) ضروري لكسب أعلى التصنيفات في هذه الفئة. سألنا ما إذا كان محرك توجيه أوامر السمسار يستخدم محرك رش أو محرك تسلسلي ؛ يقوم توجيه الرش بالاتصال بأماكن متعددة في وقت واحد وهو أقل ميلًا لتنفيذ الأوامر عبر المسارات التي توفر الدفع لتدفق الطلبات. السماسرة الذين يعرضون تحسين الأسعار - بيع أعلى من سعر العرض أو شراء أقل من سعر العرض - حصلوا على جزء من نقطة اعتمادًا على الجزء الذي استفاد من معاملاتهم.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة أن يقدم الوسيط عرضًا:

• القدرة على إجراء اختبار رجعي وإنشاء تداول آلي بناءً على معايير مخصصة
• لا يعمل توجيه الطلب الذي يؤكد على تحسين الأسعار على تحسين الدفع لتدفق الطلبات
• القدرة على تخصيص تجربة التداول ، مثل تحديد عدد افتراضي للأسهم أو أنواع الأوامر

سهولة الاستخدام

بينما تقوم التجربة التجارية بتقييم عملية سير العمل الخاصة بالتداول والاستثمار ، تقوم هذه الفئة على وجه التحديد بتقييم التنقل العام في الموقع وسهولة الاستخدام.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• التنقل السهل بين البرامج القابلة للتنزيل ومنصات الويب وتطبيقات الأجهزة المحمولة
• مجموعة متنوعة من الميزات القابلة للتخصيص للمستخدم لتكييف النظام الأساسي وفقًا لاحتياجاته
• عملية إنشاء حساب بسيطة ومباشرة
• تذكرة طلب في كل مكان متوفرة في جميع أنحاء المنصة 
• جميع أنواع الطلبات على الأنظمة الأساسية الرئيسية متوفرة أيضًا على تطبيقات الأجهزة المحمولة
• قوائم المراقبة المحفوظة على الهاتف المحمول تنتقل إلى الأنظمة الأساسية الأخرى والعكس صحيح
• عروض أسعار متدفقة في الوقت الفعلي ، وأبحاث وأخبار للمستخدمين حتى يكونوا محدثين

مجموعة من العروض

تقوم هذه الفئة بتقييم مدى فئات الأصول التي يمكن لعميل الوساطة التداول بها عبر الإنترنت.

لقد منحنا نقاطًا لتنوع الاستثمارات التي يمكن تداولها عبر الإنترنت ، مع منح نقاط جزئية لتلك التي لا يمكن تداولها إلا عن طريق الاتصال بوسيط مباشر. نظرًا لأن تداول الأسهم الطويلة والقصيرة ، وكذلك أوامر الخيارات أحادية الساق ، أصبحت الآن قياسية ، فإننا لا نمنح نقاطًا لتلك المعاملات.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• مخزون كبير من الأسهم التي يمكن بيعها على المكشوف ، والتي يتم تحديدها من خلال عدد الأسهم في قائمة الوسيط سهلة الاقتراض
• القدرة على تداول الخيارات المعقدة عبر الإنترنت
• عدد الصناديق المشتركة المتاحة بدون معاملات وصناديق الاستثمار ، بالإضافة إلى العدد الإجمالي للصناديق المشتركة المعروضة
• القدرة على تداول سندات الشركات والبلديات وكذلك سندات الخزانة والأقراص المدمجة والديون الدولية
• الوصول المباشر إلى الأسواق الدولية
• مستشار آلي مدمج في منصة الوساطة. يتلقى مستشار الروبوت الذي يتطلب تسجيل دخول منفصل عددًا أقل من النقاط.
• توفر العملة المشفرة وقدرة المستخدم على سحب مقتنياته من العملات المشفرة إلى محافظه الخاصة

وسائل الراحة البحثية

تقيم هذه الفئة جودة البحث والاقتباسات والرسوم البيانية وإمكانية الوصول إليها.

بحثنا عن الأبحاث والأخبار والرسوم البيانية المرتبطة بمحفظة العميل وقوائم المراقبة وجودة بحث خاص بطرف ثالث وتكامله مع باقي الموقع وجودة الغربال.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• أدوات فحص الأسهم و ETF والخيارات والصناديق المشتركة والدخل الثابت التي يمكن تخصيصها وإعادة استخدامها والتي تؤدي إلى نتائج قابلة للتنفيذ ، مثل الإضافة إلى قائمة المراقبة أو فتح تذكرة أمر
• ميزات توليد الأفكار التجارية
• رسوم بيانية قوية وقابلة للتخصيص
• أخبار متدفقة في الوقت الفعلي يمكن تصفيتها من خلال قوائم رغبات الأصول أو حيازات المحفظة أو من خلال منافذ إخبارية محددة
• اقتباسات من المستوى الثاني
• بحث المحلل
• بحث ممتاز ، مملوك وطرف ثالث. يتم خصم النقاط من البحث الذي ينتج عنه رسوم إضافية
• أدوات وآلات حاسبة مفيدة

تحليل محفظة

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• تقارير موضوعة بوضوح ، يتم تحديثها في الوقت الفعلي ، تعرض الأرصدة الحالية والمواقف وحالة الهامش
• تقارير تحليل محفظة قابلة للتخصيص مع روابط للأخبار والأبحاث
• تاريخ المعاملة بالكامل 
• القدرة على قياس محفظة الفرد أو مقارنتها بمؤشر أو مؤشر مخصص
• إقرار ضريبي يقع أيضًا في هذه الفئة. يتم منح الائتمان الكامل للتقارير التي يمكن إنشاؤها على موقع الوسيط على الويب ، دون الحاجة إلى رسوم إضافية أو إدخال بيانات.
• يُمنح الائتمان الجزئي للوسطاء الذين يملئون خدمات مثل GainsKeeper و Maxit (برامج التحليل الضريبي وإعداد التقارير) مقابل رسوم إضافية.
• يوميات التداول للمستخدمين لتدوين المعلومات الهامة حول استثماراتهم أو تداولاتهم
• معدل العائد الداخلي حاسبات

خدمة الزبائن

تقيّم هذه الفئة العملية التي يمر بها العميل عندما يحدث خطأ ما ، أو عندما يحتاج العميل إلى مزيد من الإمساك باليد.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• من السهل العثور على المساعدة عبر الإنترنت واستخدامها. المساعدة الحساسة للسياق تكسب نقاط إضافية
• توفر الدردشة الحية وأدلة المستخدم والأسئلة الشائعة
• أوقات انتظار قصيرة للمساعدة على الهاتف
• القدرة على زيارة الوسيط شخصيًا
• قدرة النظام على التعامل مع الطفرات التجارية

تعليم

تقوم هذه الفئة بتقييم العروض التعليمية التي يقدمها الوسطاء حتى يصبح عملاؤهم أكثر تقدمًا.

تتطلب أعلى الدرجات في هذه الفئة ما يلي:

• مقاطع فيديو تعليمية وندوات ومقالات
• أحداث تعليمية حية 
• معلومات عن أحداث الحياة التي يمكن أن يكون لها تأثيرات كبيرة على المواقف المالية مثل الميراث أو الطلاق
• مسارد مصطلحات التمويل والسمسرة للمتداولين والمستثمرين لفهم كيفية تفاعلهم مع السوق بشكل أفضل

التكاليف

تقيّم هذه الفئة المحصلة النهائية لاستخدام منصات وخدمات الوسيط.

لقد قمنا هذا العام بتحديث منهجيتنا لتعكس ما أصبح معيارًا صناعيًا - تداول الأسهم بدون عمولة. هذا يعني أن الوسطاء الذين لا يزالون يتقاضون عمولة على تداولات الأسهم يتخلفون عن الركب.

يمكن الحصول على الرصيد الكامل في هذه الفئة عن طريق:

• عمولات صفرية على صفقات الأسهم
• لا توجد رسوم لكل ساق لتداولات الخيارات 
• تكلفة منخفضة لعقود الخيارات
• معاملات الصناديق المشتركة التي تقل عن 10 دولارات للصناديق غير المدرجة في قائمة رسوم عدم المعاملات
• معدلات فائدة الهامش أقل من 7٪
• رسوم منخفضة (أو معدومة) لإجراءات الشركات الإلزامية
• لا توجد رسوم لصيانة الحساب أو عدم النشاط أو تحويل الحساب أو إغلاق الحساب أو التحويل البنكي أو الشيك أو إعادة التنظيم أو الوصول إلى البرامج

كيف يكسب الوسطاء المال من أجلك ومنك

لقد أدى ضغط الرسوم الصفرية إلى تغيير نموذج العمل لمعظم الوسطاء عبر الإنترنت. بدلاً من الرسوم ، فإن الطريقة التي يكسب بها السماسرة الأموال منك أقل وضوحًا - وكذلك بعض الطرق الدقيقة التي يجنون بها المال من أجلك.

• الفائدة على النقد 
• الدفع لتدفق الطلب
• برامج قروض الأسهم 
• هامش المحفظة

حماية

تم قياس هذه الفئة بناءً على ميزات أمان الوسيط وكيفية مستوى الالتزام الذي يظهره الوسيط في الحفاظ على أمان معلومات العميل الحساسة.

يمكن الحصول على الرصيد الكامل في هذه الفئة من خلال الميزات التالية:

• توثيق ذو عاملين
• إحصائيات قياس الأمان بواسطة مقيمين خارجيين
• متطلبات قوة كلمة المرور عالية
• تسجيل الدخول عبر التعرف على المقاييس الحيوية (بصمة الإصبع وشبكية العين ومعرف الوجه) على الأجهزة المحمولة
• تأمين SIPC الزائد

مزايا الحساب

يتم تقييم ميزات الحساب من خلال النظر في الخدمات التكميلية التي تقدمها الوساطة بخلاف ميزات التداول والاستثمار القياسية.

تشمل النتائج العالية في هذه الفئة ما يلي:

• هوامش المحفظة للعملاء المؤهلين
• برامج قروض الأسهم التي يمكن للعملاء الاشتراك فيها
• معدلات الفائدة المدفوعة على الأرصدة النقدية
• يكتسح النقد في اتجاهين صناديق أسواق المال المثلى
• إعادة استثمار أرباح تلقائية

كيف نقوم بتحديث البيانات

تستند تصنيفات الوسطاء عبر الإنترنت الخاصة بنا إلى جميع المعلومات المتاحة في الوقت الذي أجرينا فيه مراجعاتنا. نحن ندرك أن الوسطاء عبر الإنترنت يقومون بإجراء تعديلات على النظام الأساسي ، وتحسين المنتجات ، وتغييرات الأسعار بشكل مستمر ، وقد تتغير البيانات التي قمنا بتضمينها في مراجعتنا من وقت لآخر. نحن على اتصال دائم بالوسطاء عبر الإنترنت في تصنيفاتنا للبقاء على اطلاع دائم بتغييراتهم حتى نتمكن من تحديث مراجعاتنا.

استنتاج

كما ذكرنا في جميع تقييمات الوسطاء عبر الإنترنت ، فإن جميع المستثمرين فريدون ولديهم احتياجات مختلفة بناءً على أهدافهم. نعتقد أن عملية المراجعة الشاملة لدينا تغطي تلك الاحتياجات بأكبر قدر ممكن من الدقة في ضوء المعلومات المتاحة لنا في ذلك الوقت. في حين أنه سيكون هناك دائمًا قيم متطرفة ، فإننا على ثقة من أننا طبقنا المنهجية الأكثر فائدة مراجعة وتصنيف الوسطاء عبر الإنترنت وفقًا لحالات الاستخدام الأكثر شيوعًا بين المتداولين والمستثمرين عبر الإنترنت.

نشكرك على ثقتك.