مقدمة إلى المستشار المالي المعتمد (ChFC)

ما هو المستشار المالي المعتمد (ChFC)؟

المستشار المالي المعتمد هو تسمية مهنية تمثل إتمام دورة شاملة تتكون من التعليم الماليوالامتحانات والخبرة العملية. تمنح الكلية الأمريكية تعيينات المستشار المالي المعتمد عند الانتهاء من سبع دورات مطلوبة ودورتين اختياريتين. يُفهم أن أولئك الذين حصلوا على التعيين على دراية بالأمور المالية ولديهم القدرة على تقديم المشورة السليمة.

كيف يعمل المستشار المالي المعتمد (ChFC)

للنظر في البرنامج ، يجب أن يكون لدى مقدم الطلب بالفعل ما لا يقل عن ثلاث سنوات من العمل بدوام كامل في الصناعة المالية. أيضًا ، يوصى بأن يكون المتقدمون حاصلين على درجة علمية تتعلق بالتمويل أو الأعمال قبل التقديم ، حيث سيجعل ذلك البرنامج أسهل بكثير.

يتطلب برنامج درجة ChFC من الطلاب إكمال تسع دورات على مستوى الكلية أو 27 ساعة من الائتمان الجامعي في هذا المجال. يجب على الطلاب تحقيق إتقان أكثر من 100 موضوع تخطيط مالي متكامل ومتقدم ، بما في ذلك:

• التخطيط العقاري
• تخطيط التأمين
• التخطيط للتقاعد
• عملية التخطيط المالي والبيئة
• تخطيط ضريبة الدخل
• تخطيط مزايا الموظفين
• تخطيط حماية الأصول
• ضريبة العقارات وضريبة التحويل وتخطيط ضريبة الهدايا
• تطبيقات التخطيط والاستشارات المالية الشاملة

هناك أيضًا منهج حول كيفية تغيير القواعد داخل تلك القطاعات فيما يتعلق بتخطيط الأعمال الصغيرة ، التخطيط المالي للأسر في طريق الطلاق ، أو للأسر ذات الاحتياجات الخاصة المعالين. الامتحانات الخاصة بكل دورة هي كتاب مغلق ومراقب ، وفقًا لمعايير دورات الأعمال والتمويل المقدمة في أي جامعة معتمدة.

بعد حصوله على اللقب

بمجرد الحصول على تعيين ChFC ، هناك أيضًا متطلبات للحصول على اعتمادات التعليم المستمر للحفاظ على بيانات الاعتماد. يجب على حاملي تصنيف ChFC إكمال 30 ساعة من التعليم المستمر كل عامين في من أجل الحفاظ على التصنيف ، وكذلك الالتزام بمدونة أخلاقيات الكلية الأمريكية و إجراءات.

قد يعمل المستشار الذي حصل على هذا الاعتماد مع الأفراد لمساعدتهم في مدخرات التقاعد ، على وجه الخصوص للتقاعد المبكر ، وتخطيط الميزانية ، أو مع الشركات لتقييم استثماراتهم الاستراتيجيات. قد يكون هناك توقع بأن المستشار يظل على اطلاع دائم بجميع القوانين المالية على المستوى الدولي ، على المستويات الوطنية والمحلية التي قد تنطبق على العملاء الذين يعملون معهم والأنشطة المالية التي يعملون بها تشارك في.

لماذا يهم تعيين المستشار المالي المعتمد

المنهج لكسب هذا التعيين المهني من الكلية الأمريكية يتكون من دورات مصممة لتشمل مجموعة من واجبات ومسؤوليات التخطيط المالي. يتضمن ذلك التطبيق العملي للمهارات المكتسبة في سيناريوهات الحياة الواقعية. وفقًا للكلية ، قد يكسب المستشارون الماليون الذين حصلوا على التعيين دخلاً أعلى مقارنة بأقرانهم في الصناعة الذين لا يحصلون عليها.

ومع ذلك ، هناك جدل حول ما إذا كان هذا التعيين على قدم المساواة مع أو يحل محل تعيين المخطط المالي المعتمد ، والذي يتم منحه وإدارته من قبل CFP مجلس الإدارة ، من حيث أهميته في الصناعة المالية. أكد مجلس CFP أن تعيينه يشمل الالتزام بمدونة قواعد السلوك وما يصفه بأنه أكثر من ذلك عملية فحص شاملة لمقدمي الطلبات مقارنة بالبرنامج والتعيين المتاح من خلال The American كلية.