4 علامات يجب عليك طرد عميل التخطيط المالي

دائمًا ما أحصل على الكثير من التأخير عندما أبدأ الحديث عن طرد العملاء ، خاصة مع رواد الأعمال الجدد الذين لا يزالون يتساءلون كيف سيدفعون فواتيرهم كل شهر. فهمت ذلك لأنني كنت أفكر بهذه الطريقة أيضًا. عندما كنت أعمل من عقلية الندرة ، فكرت دائمًا ، "إذا تركت هذا العميل ، فليس لدي أي فكرة إذا يمكن أن تحل محلها ". لا يهم كيف عاملني العميل أو ما إذا كان يحصل على أي قيمة من بلدي الخدمات. أنا ببساطة لا أستطيع أن ألتف حول حقيقة أنه إذا قمت بتسريح عميل صعب ، فقد أفسحت المجال لعميل آخر سيكون من دواعي سروري العمل معه.

لقد تغير كل هذا عندما بدأت شركتي الاستشارية ذات الرسوم فقط. بعد كابوس فقدان عميل ضخم لأنني لم أنقل قيمتي إليه بشكل صحيح ، قطعت على نفسي وعدًا بأنني لن أخفض قيمة نفسي أو عملي أبدًا لأي سبب من الأسباب. بمجرد أن تفهم حقًا قيمتك الخاصة وتبدأ العمل في ظل عقلية الوفرة ، يصبح من السهل التخلي عن العملاء الذين لا يتناسبون مع نموذج عملك. في معظم الأوقات ، عندما أقرر طرد العميل ، فإنه يقع في فئة واحدة (أو أكثر) من الفئات الأربع التالية.

يريدون التحدث عن المال فقط

لدينا جميعًا هؤلاء العملاء. لم يجلسوا حتى على الطاولة قبل أن يتحدثوا عن هذا الاستثمار أو ذاك ، وما هي النتيجة النهائية ، ونقاط القوة أو الضعف في محافظهم الاستثمارية. قد تحاول حملهم على التحدث عن الأحلام والأهداف أو مفاهيم الاستثمار العاطفي ، لكنهم لا يريدون أن يفعلوا شيئًا حيال ذلك. إنهم مهتمون بشيء واحد فقط: المحصلة النهائية.

قد لا يكون من الواضح على الفور أنك بحاجة إلى طرد عميل مثل هذا لأنهم من الناحية الفنية لا يتجادلون معك أو يضيعون وقتك أو يعرضون العلامات الحمراء التقليدية. ومع ذلك ، فإن إحدى قيم عملي هي أنني مهتم بالعمل مع العملاء الذين يقدرون معرفتي بالعلوم الناعمة و الاستثمار السلوكي. إذا كنت أعمل مع شخص ليس لديه اهتمام بذلك ، فلن يقدر قيمتي وسيكون أفضل حالًا مع مستشار يمكنه التحدث معهم عن الأرقام فقط.

يتصلون بك كل يوم لفحص استثماراتهم

هل سبق لك أن رغبت في حظر أحد أرقام عملائك على هاتفك الخلوي؟ أعلم أن لدي. العملاء الذين يعتقدون أنه من المناسب الاتصال بك يوميًا للمناقشة أو التحليل أو الشكوى كيف أداء استثماراتهم هو PITA. إنهم يضيعون وقتك ويظهرون علامات واضحة على المشاعر المستثمر. إنهم لا يرون قيمتك وقوة الإستراتيجية طويلة المدى التي وضعتها. ربما لن تكون قادرًا على جعل هذا النوع من العملاء يرى أخطاء طرقه ، لذلك من الأفضل عادةً تسليمها إلى مستشار يسعده أن يمسك بيده.

لا يمكنك أن تبدو على ما يرام

كان لدي عملاء يفهمون الاستثمار السلوكي ، ولديهم الكثير من المال لجعل وقتي جديرًا بالاهتمام ، ويفهمون الصورة الكبيرة لخطتنا طويلة الأجل. لكن لسبب أو لآخر ، لا يمكننا التوافق. هذا هو العميل الذي تخشى الاجتماع معه لأنك تعلم أنك ستدخل في نقاش حول السياسة أو الدين ؛ العميل الذي يتسم بسلوك سيء ويؤدي إلى إحباطك. هذا هو العميل الذي يلوم الآخرين على مكانهم في الحياة ويتعرض للإهانة في كل شيء. إذا كان كل تفاعل مع عميل يسبب لك التوتر ، فعليك أن تفعل بنفسك لصالح تركهم يذهبون.

إنهم لا يفهمون أو لا يقدرون قيمتك

بصفتي مستشارًا مقابل رسوم فقط ، فإن ما "أبيعه" كل يوم هو قيمة. أنا لا أبيع قدرتي على انتقاء الأسهم أو قراءة مستقبل السوق. أنا لا أبيع منتجات معينة ولا أبيع اليقين. أنا أبيع قيمة كوني مرشدًا ومتعلمًا مدى الحياة ومعلمًا للعلوم الناعمة. إذا كان عملاؤك لا يفهمون أو يقدرون هذا ، فأنت بحاجة إلى طردهم حتى تتمكن من توفير مساحة لمن سيفعلون ذلك.

إذا كنت تخشى طرد أحد العملاء ، فهذا يعني أنك لم تحدد قيمتك لنفسك بشكل صحيح. قد يتطلب الأمر بعض البحث عن الذات ومساعدة مدرب أو مرشد جيد لتأسيس قيمتك الحقيقية بشكل أفضل والانتقال إلى عقلية الوفرة.

عندما تصبح مرشدًا لعملائك ، وتفهمهم بعمق ، وتوجههم نحو مستقبل أفضل ، عندها تكون قد تعلمت طرق مقدم الرعاية المالية. لقد تعرفت على ما يعنيه أن تكون مقدمًا حقيقيًا للنصائح ، وكيف تستخدم المال كقناة لحياة أكثر إرضاءً لك ولأولئك الذين تخدمهم.