كيفية تحديد الأسهم التي يجب شراؤها: أشياء يجب معرفتها

قد يبدو أخذ أموالك وإسقاطها في أدوات استثمارية مختلفة أمرًا سهلاً. ولكن إذا كنت تريد أن تكون مستثمرًا ناجحًا ، فقد يكون الأمر صعبًا حقًا. كثير صغار المستثمرين- أولئك الذين ليسوا محترفين في مجال الاستثمار - يخسرون المال كل عام. قد تكون هناك أسباب متنوعة لذلك ، ولكن هناك سببًا لكل مستثمر لديه مهنة خارج سوق الاستثمار يفهم: ليس لديهم الوقت للبحث عن عدد كبير من الأسهم ، وليس لديهم فريق بحث للمساعدة في ذلك مهمة ضخمة.

لذا فإن المغزى من القصة هو إذا لم تقم بإجراء بحث كافٍ ، فسوف ينتهي بك الأمر إلى تكبد الخسائر. هذه هي الأخبار السيئة. الخبر السار هو أنه يمكنك تقليل الخسائر وكذلك حجم البحث الذي تحتاج إلى القيام به من خلال النظر في بعض العوامل الرئيسية للاستثمار. تعرف على المزيد حول الأساسيات الخمسة للاستثمار أدناه.

1. ماذا تفعل الأسهم

يجب على المستثمرين تجنب شراء الأسهم ما لم يكن لديهم معرفة شاملة بكيفية جني الشركات للأموال. ماذا يصنعون؟ ما نوع الخدمة التي يقدمونها؟ في أي البلدان تعمل؟ ما هو منتجهم الرئيسي وكيف يتم بيعه؟ هل هم معروفون بأنهم الرواد في مجالهم؟ فكر في هذا كتاريخ أول. ربما لن تذهب في موعد مع شخص ما إذا لم تكن لديك فكرة عن هويته. إذا قمت بذلك ، فأنت تطلب المتاعب.

من السهل جدًا العثور على هذه المعلومات. باستخدام محرك البحث الذي تختاره ، انتقل إلى موقع الشركة واقرأ عنها. بعد ذلك ، انتقل إلى أحد أفراد العائلة وقم بتثقيفهم بشأن استثمارك المحتمل. إذا كان بإمكانك الإجابة على جميع أسئلتهم ، فأنت تعرف ما يكفي.

2. نسبة السعر إلى الأرباح (P / E)

تخيل للحظة أنك كنت في السوق لشخص ما يمكنه مساعدتك في استثماراتك. تقوم بمقابلة اثنين من المستشارين الماليين. للمرء تاريخ طويل في كسب الكثير من المال للناس. لقد شهد أصدقاؤك عائدًا كبيرًا من هذا المستشار المالي ، ولا يمكنك العثور على أي سبب يمنعك من الوثوق بهم بأموال استثمارك. يخبرونك أنه مقابل كل دولار يجنونه لك ، سيحتفظون بـ 40 سنتًا ، ويتركون لك 60 سنتًا.

بدأ المستشار المالي الآخر للتو في العمل. لديهم خبرة قليلة جدًا ، وعلى الرغم من أنهم يبدون واعدة ، إلا أنهم لا يتمتعون بسجل حافل من النجاح. ميزة استثمار أموالك مع هذا المستشار المالي أنها أرخص. إنهم يريدون فقط الاحتفاظ بـ 20 سنتًا مقابل كل دولار يجنونه لك. ولكن ماذا لو لم يدروا عليك الكثير من الدولارات مثل المستشار المالي الأول؟

إذا فهمت هذا المثال ، فأنت تفهم السعر إلى الأرباح (P / E) نسبة. تُستخدم هذه النسب لقياس سعر السهم الحالي للشركة بالنسبة إلى أرباح السهم. يمكن مقارنة الشركة بشركات أخرى مماثلة بحيث يمكن للمحللين والمستثمرين تحديدها قيمة ذات صلة. لذلك إذا كانت الشركة لديها نسبة السعر إلى العائد 20 ، فهذا يعني أن المستثمرين على استعداد لدفع 20 دولارًا لكل 1 دولار لكل ربح. قد يبدو هذا مكلفًا ولكن ليس إذا كانت الشركة تنمو بسرعة.

ال يمكن العثور على P / E بمقارنة التيار سعر السوق إلى الأرباح التراكمية في الأرباع الأربعة الأخيرة. قارن هذا الرقم بشركات أخرى مشابهة لتلك التي تبحث عنها. إذا كانت شركتك لديها P / E أعلى من الشركات المماثلة الأخرى ، فمن الأفضل أن يكون هناك سبب. إذا كان معدل الربح / الخسارة أقل ولكنه ينمو بسرعة ، فهذا استثمار يستحق المشاهدة.

3. بيتا

بيتا يبدو وكأنه شيء يصعب فهمه ، لكنه ليس كذلك. يقيس التقلب، أو مدى تقلبات أداء أسهم شركتك خلال السنوات الخمس الماضية. في جوهرها ، يقيس المخاطر النظامية التي تنطوي عليها أسهم الشركة مقارنةً بالسوق بأكمله. يمكنك عادةً العثور على قيمة بيتا في نفس الصفحة مثل نسبة السعر إلى العائد عند مراجعة صفحات البحث الخاصة بالمخزون مثل تلك الموجودة في Yahoo أو Google.

فكر في S&P 500 على أنه ركيزة الاستقرار العقلي. إذا انخفضت قيمة شركتك أو ارتفعت قيمتها أكثر من المؤشر خلال فترة خمس سنوات ، فستكون لديها نسخة تجريبية أعلى. مع الإصدار التجريبي ، أي شيء أعلى من واحد يكون مرتفعًا—مما يعني مخاطر أعلى—وأي شيء أقل من واحد يكون تجريبيًا منخفضًا أو مخاطرة أقل.

بيتا يقول شيئًا عن مخاطر تقلب السعر، ولكن ما مقدار ما يقوله عن عوامل الخطر الأساسية؟ يجب أن تراقب عن كثب الأسهم التجريبية المرتفعة لأنها ، على الرغم من أن لديها القدرة على جني الكثير من المال ، إلا أنها تمتلك أيضًا القدرة على أخذ أموالك. تعني النسخة التجريبية الأقل أن السهم لا يتفاعل مع حركات S&P 500 بقدر ما يتفاعل الآخرون. هذا هو المعروف باسم مخزون دفاعي لأن أموالك أكثر أمانًا. لن تكسب الكثير في فترة زمنية قصيرة ، لكنك لست مضطرًا لمشاهدتها كل يوم.

4. توزيعات ارباح

إذا لم يكن لديك الوقت لمشاهدة السوق كل يوم ، وتريد أن تجني أسهمك المال دون هذا النوع من الاهتمام ، فابحث عن الأرباح. أرباح هي مثل الاهتمام ب حساب التوفير- تدفع لك بغض النظر عن سعر السهم. توزيعات الأرباح هي توزيعات تقوم بها الشركة لمساهميها كمكافأة من أرباحها. يتم تحديد مبلغ توزيعات الأرباح من قبل مجلس إدارته ويتم إصداره بشكل عام نقدًا ، على الرغم من أنه ليس من غير المألوف أن تصدر بعض الشركات أرباحًا على شكل أسهم.

أرباح الأسهم تعني الكثير للعديد من المستثمرين لأنها توفر دفقًا ثابتًا من الدخل. تصدرها معظم الشركات على فترات منتظمة ، معظمها على أساس ربع سنوي. يعد الاستثمار في الشركات التي تدفع أرباحًا استراتيجية شائعة جدًا للعديد من المستثمرين التقليديين. يمكنهم في كثير من الأحيان تزويد المستثمرين بشعور بالأمان في أوقات عدم اليقين الاقتصادي.

عادةً ما يتم إصدار أفضل توزيعات الأرباح من قبل الشركات الكبيرة التي لديها أرباح متوقعة. تشمل بعض القطاعات الأكثر شهرة مع شركات توزيع الأرباح النفط والغاز والبنوك والقطاع المالي ، المواد الأساسيةوالرعاية الصحية والأدوية و خدمات. أرباح الأسهم بنسبة 6٪ أو أكثر ليست غير مسموعة في الأسهم عالية الجودة. قد لا تتمتع الشركات التي لا تزال في المراحل الأولى مثل الشركات الناشئة بربحية كافية حتى الآن لإصدار أرباح.

لكن قبل أن تذهب لشراء الأسهم ، ابحث عن الشركة معدل توزيعات الأرباح. إذا كنت تريد ببساطة إيقاف الأموال في السوق ، فاستثمر في الأسهم ذات العائد المرتفع.

5. الرسم البياني

هناك أنواع مختلفة من الرسوم البيانية للأسهم. وتشمل هذه المخططات الخطية والمخططات الشريطية و شمعدان الرسوم البيانية - الرسوم البيانية المستخدمة من قبل كل من الأساسي و المحللين الفنيين. لكن قراءة هذه المخططات ليست سهلة دائمًا. في الواقع ، يمكن أن تكون معقدة للغاية. تعلم قراءتها هو مهارة تستغرق الكثير من الوقت لاكتسابها.

إذن ماذا يعني هذا بالنسبة لك كمستثمر تجزئة؟ ليس عليك تجاهل هذه الخطوة. ذلك لأن قراءة الرسم البياني الأساسية تتطلب مهارة قليلة جدًا. إذا كان مخطط الاستثمار يبدأ من أسفل اليسار وينتهي في أعلى اليمين ، فهذا أمر جيد. إذا كان الرسم البياني يتجه نحو الأسفل ، ابق بعيدًا ولا تحاول معرفة السبب.

هناك الآلاف من الأسهم للاختيار من بينها دون اختيار واحد يخسر المال. إذا كنت تؤمن حقًا بهذا المخزون ، فضعه على قائمة المراقبة وأعود إليها لاحقًا. هناك العديد من الأشخاص الذين يؤمنون بالاستثمار في الأسهم التي لها رسوم بيانية تبدو مخيفة ، لكن لديهم وقتًا للبحث والموارد ربما لا تملكها.

الخط السفلي

لا شيء يحل محل البحث الشامل. ومع ذلك ، فإن إحدى الطرق الرئيسية لحماية أصولك هي الاستثمار على المدى الطويل من خلال الاستفادة من توزيعات الأرباح وإيجاد الأسهم ذات السجل الحافل بالنجاح. ما لم يكن لديك الوقت ، تكون مجازفة وعدوانية استراتيجيات التداول يجب تجنبها أو التقليل منها.