الصناديق الأمريكية مقابل. مجموعة الطليعة: اثنان من عمالقة الصناديق المشتركة
الصناديق الأمريكية مقابل. مجموعة الطليعة: نظرة عامة
American Funds و The Vanguard Group هما من أكبر مديري الصناديق المشتركة في العالم. تفخر كلتا الشركتين بالبحث والتركيز على العملاء ، على الرغم من أن لديهما طرقًا معاكسة لتسويق الأموال مع توفير عوائد جيدة. تستند جميع مقارنات العائد على كل صندوق صافي قيمة الأصول (NAV) اعتبارًا من 31 ديسمبر 2019.
الماخذ الرئيسية
- American Funds و The Vanguard Group هما من أكبر عائلات الصناديق المشتركة في العالم.
- تفرض الصناديق الأمريكية رسومًا على الأحمال الأمامية والأحمال الخلفية ، ولها نسب نفقات عالية ؛ صناديق Vanguard's غير محملة ولديها نسب نفقات منخفضة.
- تتم إدارة منتجات الصناديق الأمريكية بنشاط من قبل مديري المحافظ ؛ تتم إدارة Vanguard Funds بشكل سلبي.
الصناديق الأمريكية
The American Funds هو قسم من مجموعة Capital Group المملوكة للقطاع الخاص ، والتي تأسست في عام 1931. يقع مقر شركة Capital Group في لوس أنجلوس ، وهي من بين أكبر شركات إدارة الأصول في الولايات المتحدة ، بأكثر من 1.8 تريليون دولار ممتلكات تحت اشراف الإدارة (اوم).تقدم الصناديق الأمريكية خيارات في الأسهم ، ودخل الأسهم ، وتخصيص الأصول ، وفئات الأموال ذات الدخل الثابت. تعتبر أموال تخصيص الأصول التي تستهدف سنوات تقاعد محددة واحدة من تخصصات الشركة ذات التصنيف العالي. تتم إدارة الصناديق بنشاط من قبل مديري المحافظ الذين يهتمون بالقيمة ويحافظون على معدلات دوران منخفضة.
الصناديق الأمريكية لا تعلن. تقوم بتسويق أموالها من خلال تعويض الوسطاء التقليديين والمستشارين الماليين بعمولات. لدفع هذه العمولات ، تفرض أموالها مجموعة من الأحمال الأمامية ، والأحمال الخلفية ، ونسب النفقات الأعلى.
صناديق الطليعة
صناديق الطليعة هو تقسيم مملوك للطرفين مجموعة الطليعة. Vanguard ، التي تأسست في 1975 ، يقع مقرها في Valley Forge ، PA ، وهي واحدة من أكبر شركات إدارة الأصول في العالم ، مع أكثر من 5.6 تريليون دولار في AUM. هيكل الشركة الفريد يجعل من مساهميها صناديق الاستثمار المالكين الفعليين للشركة.
تقوم Vanguard Group بتمرير جميع الأرباح المحتملة مرة أخرى إلى الصناديق في شكل رسوم أقل لإدارة الأصول ، مما يمنحها أدنى نسب المصروفات في صناعة الصناديق المشتركة.
تقدم Vanguard الأموال عبر نفس مجموعة فئات الأصول مثل الصناديق الأمريكية. جميع صناديق Vanguard المشتركة ليست حمولة وليس لديها 12 ب -1 مصاريف. تقوم الشركة ببعض الإعلانات ولكنها لا تدفع عمولات للوسطاء أو المستشارين الماليين الذين يوصون بأموالها. تشتهر Vanguard بأنها رائدة في تدار بشكل سلبيصناديق المؤشرات، وهو نهج لإدارة الاستثمار اخترعه وأيده مؤسسها الراحل ، جاك بوغل. ومع ذلك ، تقدم Vanguard أيضًا مجموعة واسعة من تدار بنشاط أموال.
الصناديق الأمريكية مقابل. مثال مجموعة الطليعة
لفهم الفرق في التنفيذ والعوائد ، إليك مقارنة بين صناديق النمو التي تقدمها كل من American Funds و The Vanguard Group.
الصناديق الأمريكية صندوق النمو من أمريكا (AGTHX) هو صندوق أسهم رأسمالي كبير يركز على نمو رأس المال. يمارس مديرو المحافظ اختيار الأسهم النشط. تبلغ نسبة المصروفات في الصندوق 0.64 في المائة ومعدل دوران 28 في المائة. عاد الصندوق البالغ قيمته 271 مليار دولار بنسبة 15.4٪ للمستثمرين خلال فترة العشر سنوات المنتهية في 31 ديسمبر 2020.
يسعى صندوق Vanguard Growth Index Fund (VIGAX) أيضًا إلى نمو رأس المال من خلال الاستثمارات في رأس المال الكبير. يتتبع الصندوق مؤشر نمو رأس المال الكبير في الولايات المتحدة CRSP ، والذي يتضمن الأسهم التي تشكل حوالي 85 في المائة من إجمالي رسملة سوق الأسهم الأمريكية. اعتبارًا من 22 أبريل 2021 ، بلغت نسبة المصروفات في الصندوق 0.05٪ ومعدل دوران الصندوق 11٪. مع أكثر من 147.25 مليار دولار من الأصول ، يبلغ إجمالي العائد السنوي للصندوق 16.27 في المائة على مدى السنوات العشر المنتهية في 31 ديسمبر 2020.
يمتلك صندوق Growth Fund of America رسوم مبيعات أولية بنسبة 5.75 في المائة ، في حين أن صندوق Vanguard Growth Index Fund ليس لديه أي رسوم. هذه ميزة تكلفة إضافية لصندوق Vanguard ، بالإضافة إلى نسبة نفقات أقل بنسبة 0.48 بالمائة سنويًا.