صندوق Cash Plus هو استثمار متحفظ

ما هو صندوق Cash Plus

صندوق Cash plus هو نوع من الصناديق ، موجود بشكل شائع في أستراليا ، وقد تم تصميمه من أجله المستثمرين المحافظين السعي للحفاظ على رأس المال وعوائد الاستثمار المعقولة. تم تصميم صناديق Cash plus للمستثمرين الذين لديهم أفق استثمار قصير الأجل.

أساسيات صندوق النقد بلس

يستثمر مديرو المحافظ النقدية بالإضافة إلى الأموال في مزيج من العائد المرتفع ، دخل ثابت الأوراق المالية والأوراق المالية في أسواق المال. عادة ما يقارن المحترفون الماليون نجاح هذه الأموال بمؤشر فاتورة البنك الأسترالي التابع لبنك UBS ، والرسوم ضئيلة بشكل عام.

تهدف الأموال النقدية الإضافية عادةً إلى توفير الوصول إلى الأوراق المالية والسندات عالية الجودة الصادرة عن الحكومة ، والكيانات ذات الصلة بالحكومة ، والكيانات المؤسسية في أستراليا بتكلفة أقل من المعتاد يكون ممكنا. تقدم هذه الصناديق عادةً مزيجًا من سندات الدين قصيرة الأجل واستثمارات سوق المال التي تتيح الفرصة لتحقيق عوائد أعلى من الصناديق النقدية التقليدية.

تقدر الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال التي يمكن مقارنتها بـ A- (طويلة الأجل) من قبل وكالة التصنيف ، Standard & Poor's Financial Services LLC.

عادةً ما تكون توقعات الوقت حوالي سبعة أو ثمانية أشهر ، ولكن يمكن أن تستمر لفترة أقصر أو أطول اعتمادًا على تفاصيل الصندوق النقدي الفردي.

مزايا أخرى لصناديق النقدية الإضافية

على الرغم من أن مديري المحافظ النقدية بالإضافة إلى الأموال غالبًا ما يصممونها من أجل آفاق استثمار قصيرة الأجل ، يمكن للمستثمرين أن يتوقعوها عادة أداء تنافسي على المدى الطويل إذا اختاروا ترك أموالهم في الصندوق النقدي بالإضافة إلى لفترة أطول. يحدث هذا الأداء المتكافئ لأن مزيج الاستثمارات في الصندوق مصمم لتقديم أداء ثابت منخفض المخاطر وقد يعمل هذا النوع من استراتيجية الاستثمار مع مجموعة متنوعة من الأهداف.

الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال المتنوعة أيضًا في مقتنياتها. إذا كان المستثمر بحاجة إلى أكبر تنويع المحفظة، قد يثبت الصندوق أنه طريقة ذكية لتحقيق هذا الهدف. غالبًا ما يحد نوع التنويع المتاح عادةً في صندوق النقد بالإضافة إلى تعرض المستثمر لتقلبات الأوراق المالية الفردية أو الصناعات.

لأن الأموال النقدية بالإضافة إلى الأموال مصممة ليكون لديك نفقات منخفضة، تتم مراقبة الرسوم الإدارية والتشغيلية ومراقبتها بعناية فائقة. يمكن لمعظم صناديق النقد بالإضافة إلى الحفاظ على التكاليف منخفضة باستمرار مقارنة بأنواع الاستثمارات الأخرى التي تقدم ملفات تعريف استثمار مماثلة.

مخاطر الأموال النقدية الإضافية

على الرغم من أن الأموال النقدية الإضافية تعتبر استثمارات أكثر تحفظًا وأقل خطورة ، إلا أنه لا يزال من الممكن أن يخسر المستثمر جزءًا كبيرًا ، أو حتى كل الأموال المستثمرة. هناك أيضا مخاطر قانونية كبيرة. يجوز للحكومات أو الهيئات التنظيمية إصدار قوانين أو وضع سياسة أو تنفيذ لائحة تتعارض مع ممتلكات محددة في الصندوق أو فئات معينة من الاستثمارات في الصندوق. قد تؤدي هذه التطورات إلى فشل الصندوق في تحقيق أهدافه الاستثمارية. أيضا ، الاستثمار في الصندوق المدار قد يؤدي إلى نتائج مختلفة في الدخل ومكاسب رأس المال عند مقارنتها بالاستثمار المباشر في الأوراق المالية. اعتمادًا على أهداف المستثمر ، قد يكون هذا مصدر قلق أو لا.