4 صناديق الاستثمار المتداولة في سوق المال الأعلى للحفاظ على رأس المال

تعتبر الصناديق المتداولة في سوق المال (ETFs) جزءًا ضروريًا من العديد من محافظ المستثمرين لأنها توفر الأمان والحفاظ على رأس المال في سوق مضطرب. تستثمر هذه الصناديق بشكل عام في الجودة العالية والسيولة على المدى القصير أدوات الدين مثل الولايات المتحدة سندات الخزينة و ورقة تجارية، والتي لا توفر عادةً دخلاً كبيرًا.

بينما تستثمر صناديق الاستثمار المتداولة في سوق المال غالبية أموالها إما في معادلات نقدية أو أوراق مالية عالية التصنيف مع فترات استحقاق قصيرة الأجل ، قد يستثمر البعض جزءًا من أصولهم في المدى الطويل أو الأقل تصنيفًا ضمانات. يجب أن يفهم المستثمرون أن هذه الأوراق المالية تنطوي على مخاطر أعلى.

على الرغم من أن جميع الاستثمارات تنطوي على بعض المخاطر ، فإن صناديق الاستثمار المتداولة في سوق المال التالية تعد خيارًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين:

• iShares Short Treasury Bond ETF (SHV)
• صندوق بلاك روك قصير النضج ETF (قرب)
• صندوق SPDR Bloomberg Barclays 1-3 أشهر T-Bill ETF (بيل)
• إنفيسكو قصير جدا مدة ETF (GSY)

تابع القراءة لمعرفة المزيد عن هذه الاستثمارات. تم تحديث المعلومات المقدمة هنا اعتبارًا من 11 مايو 2021.

iShares Short Treasury Bond ETF

ال iShares Short Treasury Bond ETF يتداول في بورصة ناسداك ويستثمر في أقصر نهاية منحنى العائد من خلال التركيز على سندات الخزانة الأمريكية التي لها ما بين شهر وسنة واحدة حتى تاريخ استحقاقها. يأخذ الصندوق القليل جدا مخاطر الائتمان أو مخاطر أسعار الفائدة ، وبالتالي ، تحقق عوائد منخفضة للغاية بشكل عام. متوسط ​​معدل العائد السنوي لمؤسسة التدريب الأوروبية منذ إنشائها في عام 2007 هو 0.99٪. لكنه صندوق آمن للغاية لتخزين الأصول خلال الأسواق المضطربة.

يمتلك الصندوق 39 حيازة ، ويستثمر حوالي 52 ٪ من صافي أصوله البالغة 14.9 مليار دولار في سندات الخزانة الأمريكية. يتم استثمار نسبة 48٪ المتبقية في النقد و / أو المشتقات. سجلت جميع استثمارات السندات الخاصة بالصندوق أعلى نسبة تصنيف السندات من AAA. لدى ETF نسبة إنفاق منخفضة تبلغ 0.15٪.

اعتبارًا من يوليو 2016 ، بدأت ETF في تتبع مؤشر ICE Short Treasury Securities الأمريكي. لقد كان أداؤه دون المستوى المعياري مع عائد عام واحد بنسبة -0.01٪ مقارنة بـ 0.11٪ للمؤشر.

صندوق بلاك روك قصير النضج ETF

ال صندوق بلاك روك قصير النضج ETF تستثمر غالبية أصولها في الأوراق المالية ذات الدرجة الاستثمارية وذات الدخل الثابت بمتوسط ​​مدة تقل بشكل عام عن عام واحد. تتم إدارة الصندوق بشكل نشط ، مما يعني أنه لا يحاول مطابقة أداء المؤشر.

ومن بين صافي أصول الصندوق البالغة 4.7 مليار دولار ، يوجد 15.2٪ من أصوله نقدًا و 10.7٪ في أوراق مالية مدعومة بالأصول. ما يقرب من 24٪ من سندات الصندوق تحصل على تصنيفات AAA ، وحوالي 6٪ تحصل على تصنيفات AA ، وحوالي 32.5٪ تحصل على تصنيفات A. السندات المتبقية تتلقى تصنيفات BBB أو BB.

أهم خمسة مقتنيات في ETF هي:

• صندوق الخزينة BLK
• Tri-Party Goldman Sachs & Co، LLC. تراي بارتي جولدمان ساكس وشركاه
• ميثاق الاتصالات التشغيلية ذ
• فورد F_19-3 A2
• باير يو اس للتمويل ذ

هذا ETF لديه شبكة نسبة النفقات من 0.25٪.

صندوق SPDR بلومبرج باركليز ETF لمدة 1-3 أشهر T-Bill

صندوق SPDR بلومبرج باركليز ETF لمدة 1-3 أشهر T-Bill يسعى إلى تتبع أداء مؤشر سندات الخزانة الأمريكية بلومبرج باركليز لمدة 1-3 أشهر ويتم تداوله في بورصة NYSE Arca. يستثمر الصندوق في أقصر نهاية منحنى العائد ويركز عليه قسيمة صفرية سندات الخزانة الأمريكية بآجال استحقاق متبقية تتراوح بين شهر وثلاثة أشهر. لا يتطلب الأمر سوى القليل جدًا من الائتمان أو مخاطر الأسعار ، وبالتالي يسعى إلى تحقيق عوائد آمنة. نظرًا لقصر مدة الاستثمارات في محفظتها ، تتم إعادة موازنة ETF في نهاية الشهر.

يجب ألا يتوقع المستثمرون عوائد عالية من صندوق SPDR Bloomberg Barclays لمدة 1-3 أشهر T-Bill ETF. منذ إنشائه في عام 2007 ، حقق الصندوق متوسط ​​عائد سنوي قدره 0.76 ٪. ومع ذلك ، قد يكون الصندوق خيارًا استثماريًا معقولًا خلال الأسواق المتقلبة. ضع في اعتبارك أنه حتى الاستثمارات قصيرة الأجل جدًا تحمل مخاطر السوق ، خاصةً عندما تكون أسعار الفائدة قصيرة الأجل متقلبة.

يبلغ صافي أصول الصندوق 12 مليار دولار ، مع استثمار أكثر من 28 مليون دولار نقدًا. تبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0.14٪.

صندوق Invesco ذو المدة القصيرة للغاية ETF

ال صندوق Invesco ذو المدة القصيرة للغاية ETF يحاول تعظيم الدخل الحالي ، والحفاظ على رأس المال ، والحفاظ على السيولة للمستثمرين. يُدار الصندوق بنشاط ويستثمر ما لا يقل عن 80٪ من إجمالي الأصول في الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. ويسعى إلى التفوق في الأداء على مؤشر سندات الخزانة الأمريكية ICE Bank of America-Merrill Lynch. اعتبارًا من 30 أبريل 2021 ، حصلت على تصنيف شامل لأربع نجوم من Morningstar من أصل 198 صندوقًا.

هذا ETF يحمل الأوراق المالية بمتوسط المدد أقل من عام ، بما في ذلك سندات الخزانة الأمريكية ، وسندات الشركات ، والسندات ذات العائد المرتفع. قد يعزز الجزء ذو العائد المرتفع العوائد ولكنه قد يزيد أيضًا من مخاطر الصندوق بشكل طفيف. لكن المدة القصيرة الأجل للممتلكات ذات العائد المرتفع قد تخفف من مخاطرها.

حققت محفظة الصندوق التي تنطوي على مخاطر طفيفة عوائد أعلى بقليل من المتوسط ​​مقارنة بصناديق أسواق المال الأخرى في ETF. حقق الصندوق عوائد لمدة عام واحد بنسبة 0.12٪ ، وعوائد لمدة ثلاث سنوات بنسبة 1.5٪ ، وعائدات لمدة خمس سنوات بنسبة 1.2٪. بلغ صافي الأصول 3.02 مليار دولار ومعدل المصروفات الإجمالية 0.22٪ ، وهو أعلى من متوسط ​​سوق المال تمويل.