هل تدفع الصناديق المشتركة أرباحًا أو فوائد؟

اعتمادًا على نوع الاستثمارات المدرجة في المحفظة ، صناديق الاستثمار قد تدفع أرباحًا أو فائدة أو كليهما.

أنواع صناديق الاستثمار

هناك أربع فئات رئيسية من الصناديق المشتركة ، وكل فئة تناسب أهداف الاستثمار المختلفة. تشمل صناديق الأسهم فقط الاستثمارات في سوق الأوراق المالية. إذا دفعت أي من هذه الأسهم أرباحًا ، فإن الصندوق المشترك يدفع أيضًا توزيعات الأرباح.

وبالمثل ، لا تشمل صناديق السندات سوى الاستثمارات في سندات الشركات والحكومة. تدفع معظم السندات مبالغ مضمونة من الفائدة كل عام ، تسمى مدفوعات الكوبون. لأن السندات تدفع الفائدة ، فإن صناديق السندات تفعل ذلك أيضًا.

تستثمر الصناديق المتوازنة في الأسهم والسندات. وبالتالي ، فإن الأموال المتوازنة مضمونة تقريبًا لدفع الفوائد ، وقد تدفع أيضًا أرباح اعتمادًا على الأسهم المحددة المدرجة في المحفظة.

تعتبر صناديق أسواق المال النوع الأكثر استقرارًا من الصناديق المشتركة ولا تشمل سوى الاستثمارات في أدوات الدين قصيرة الأجل جدًا مثل السندات البلدية. تدفع صناديق سوق المال أيضًا فائدة ، على الرغم من أن معدل العائد أقل عمومًا من أنواع الصناديق الأخرى.

لماذا الصناديق المشتركة تدفع الأرباح والفوائد؟

لتجنب دفع الضرائب على دخل الاستثمار ، يتعين على الصناديق المشتركة توزيع جميع العائدات تقريبًا على المساهمين. هذا يعني أنه عندما يدفع سهم أو سند ضمن محفظة الصندوق أرباحًا أو فائدة ، فإن تلك الأموال يجب بعد ذلك توزيعها على مساهمي الصندوق بحيث لا يشترط على الصندوق إدراجه كدخل. ثم يقوم المساهمون الأفراد بالإبلاغ عن دخل الاستثمار على ضرائبهم للسنة. وينطبق الشيء نفسه إذا كان الصندوق يحقق ربحًا من بيع أصل يسمى مكاسب رأسمالية.

يخضع توقيت توزيعات الصناديق المشتركة ، بما في ذلك أرباح الأسهم ومدفوعات الفوائد ، لتقدير كل صندوق على حدة ويمكن أن يختلف على نطاق واسع. بشكل عام ، يجب أن تقدم الأموال التي تولد أرباحًا أو فوائد التوزيعات للمساهمين مرة واحدة على الأقل في السنة.