ما هو الفرق بين الصندوق المختلط والصندوق المتوازن؟

كلاهما "يمزج"و "متوازن"وصف مزيج الأصول المعين للصناديق المشتركة ، وقد يكون من الصعب تحديد الفروق الدقيقة بين الاثنين.

مزيج الصناديق ، التي تحتوي فقط على الأسهم ولا الأوراق المالية ذات الدخل الثابت، هي نوع من عدالة الصندوق الذي يمتلك مزيجًا من الاثنين مخزون النمو و قيمة الأسهم. الهدف من هذه الأموال هو رفع القيمة عن طريق مكاسب رأس المال يتحقق من خلال ما يلي:

1) الارتفاع المستقبلي في سعر سهم قيمة الأسهم - مديري المحافظ ضع في اعتبارك هذه الأنواع من المشاركات مقومة بأقل من قيمتها ونتوقع ارتفاع سعر السهم في المستقبل بمجرد أن يدرك السوق القيمة الحقيقية لهذه الأسهم. (لإلقاء نظرة فاحصة على الاستثمار في القيمة ، تحقق من هذا الدورة التعليمية.)

2) الارتفاع في سعر سهم الأسهم النامية - يعتقد مديرو المحافظ أن هذه الأسهم لديها إمكانات كبيرة للنمو السريع في الأرباح. (لإلقاء نظرة على هذا النمط من استراتيجية اختيار الأسهم ، تحقق من هذا الدورة التعليمية.)

يمكن أيضًا تصنيف الصناديق المختلطة وفقًا لتخصصها في صغيرأو متوسط ​​أو قبعة كبيرة مخازن. هناك أعلى مخاطرة المرتبطة بالصناديق المختلطة حيث أن استثمارها الأساسي في سوق الأوراق المالية.

الصناديق المتوازنة هي نوع من صناديق تخصيص الأصول التي تحتوي على مزيج من أدوات الدخل الثابت والأسهم. عادة ما يكون مزيج الأصول مقيدًا بنسب ثابتة. على سبيل المثال ، يمكن أن يحتوي الصندوق على مزيج أصول يتكون من 40٪ أسهم و 50٪ سندات، و 10٪ سوق المال الادوات. الهدف من الأموال المتوازنة هو تحقيق النمو في القيمة والدخل الثابت.

اعتمادًا على نوع إدارة المحفظة ، ستكون الأموال المتوازنة إما إعادة التوازن كل عام من أجل إعادة النسب إلى حالتها الأصلية أو إعادة هيكلتها لتناسب ظروف السوق. لمعرفة المزيد حول إعادة موازنة الحافظة ، راجع المقالة "الحفاظ على توازن صندوق الاستثمار الخاص بك."

نظرًا لأن أسواق السندات والأسهم لا تتحرك معًا ، فإن استخدام الأموال متوازن تنويع للسماح للأفراد بالمشاركة في مكاسب السوق دون المخاطر الكبيرة التي تنطوي عليها صناديق الأسهم الخالصة. إذا كان سوق الأسهم ينخفض ​​، فإن الاحتمالات هي أن سوق السندات سيظل مستقرًا نسبيًا أو يحافظ على اتجاه تصاعدي. وبالتالي ، إذا كان أداء جزء الأسهم في الصندوق المتوازن للمستثمر ضعيفًا ، فسيستمر جزء الدخل الثابت في الأداء الجيد أو الحفاظ على قيمته. وبالتالي ، فإن الصندوق المتوازن لا يفقد نفس القيمة التي يفقدها الصندوق المختلط عندما يكون أداء أسواق الأسهم ضعيفًا. لمعرفة المزيد عن أنواع الصناديق المختلفة ، تحقق من هذا الدورة التعليمية.