كيف أحكم على أداء صندوق الاستثمار؟

ما هو رأس المال المشترك؟

أ صندوق استثمار مشترك هي مجموعة من الأموال التي تستثمر في الأصول مثل الأسهم والسندات. يتم تقسيم مجموعة الأموال إلى أسهم للمستثمرين للشراء والبيع. يوفر الصندوق المشترك وسيلة فعالة للاستثمار في أ متنوع المحفظة ، وكما هو الحال مع أي استثمار ، فإن اختيار واحد أو أكثر من الصناديق المشتركة التي تلبي أهدافك الاستثمارية يتضمن بحثًا شاملاً.

فيما يلي الخطوات الثلاث لمراجعة الصندوق المشترك وتحديد ما إذا كان هو الخيار الصحيح لمحفظتك.

قم بقياس أسلوب الاستثمار

تتمثل الخطوة الأولى في تصنيف الصندوق المشترك لتحديد ما إذا كان يناسب نطاقك. على سبيل المثال ، إذا كنت تبحث عن صندوق استثمار مشترك يوفر دخلاً ثابتًا ، أ صندوق القيمة المتوسطة، التي هي موجهة نحو النمو ، من المحتمل أن تجعلك تشعر بخيبة أمل.

أنماط الاستثمار يمكن أيضًا النظر إليها من حيث النمو أو القيمة ، الشركات الكبيرة أو الصغيرة ، و المبني للمجهول أو نشيط الاستثمار.

ليس من الصعب تحديد أسلوب الاستثمار في الصندوق. موقع لتتبع الاستثمار المالي مثل نجم الصباح لديه جميع الحقائق الأساسية وبيانات الأداء ، إلى جانب الأدوات التي تساعدك بشكل أكبر في تقييم الصندوق. يمكن أن يساعد استخدام أداة فحص الصناديق المشتركة ، مثل تلك التي توفرها Morningstar ، في هذه المهمة.

قارن العروض

بعد ذلك ، قم بمراجعة التاريخية بيانات الأداء وقارن صندوق الاستثمار المشترك الذي اخترته مع عدد قليل من أقرانه. تصنف Morningstar مخاطر كل صندوق وعائداته التاريخية مقابل الصناديق الأخرى داخل عالمه بحيث يمكنك بسهولة تحديد ما إذا كان الصندوق يفترض مخاطر أكبر من المتوسط. التوازن المثالي بين الاثنين ، المخاطر والعوائد يعتمد ، مرة أخرى ، على الخاص بك تحمل المخاطر وأهداف الاستثمار.

التعمق في أرقام الأداء التاريخية لتحديد مدى اتساق عوائد الصندوق. هل يبدو متوسط ​​عوائد الخمس سنوات رائعًا بسبب عام واحد استثنائي كان من الممكن أن يكون مجرد حظ؟

حاول اختيار صندوق يتفوق باستمرار على المعيار وواحد صمد في وجه بعض فترات الانكماش في السوق. من المحتمل أن توضح هذه الأرقام القدرات المتفوقة للمشتركين مديري الصناديق. ومع ذلك ، في بعض الأحيان ، عندما ينهار السوق ، لا يستطيع حتى أفضل المديرين حفظ المحفظة من الخسارة. لهذا السبب ، قارن أيضًا بيانات الاتجاه الصعودي والهبوط للصندوق مقابل الصناديق المماثلة.

قياس رسوم صندوق الاستثمار المشترك

أخيرًا ، ألق نظرة على هيكل نفقات الصندوق ورسومه. صناديق الاستثمار التكتيكية التي لديها تجارة مكثفة أو تدار بنشاط كبير لديها أعلى المصاريف السنوية. عامل في هذه التكاليف لأنها تؤثر بشكل مباشر على معدل العائد الحقيقي انت تستقبل.

في حين أن الصندوق الذي يفرض رسومًا إدارية أعلى ليس بالضرورة أفضل أو أسوأ ، يجب أن تظل مدركًا لوجود معقول نسبة النفقات لنوع الصندوق الذي تختاره. مرة أخرى ، يمكن أن تساعد مقارنة رسوم أحد الصناديق المشتركة مع أقرانه في تحديد ما إذا كان الصندوق مناسبًا لمحفظتك.