حساب أرباح أو خسائر نسبة الاستثمار

تعلم كيفية حساب كسب النسبة المئوية من استثمارك واضح ومباشر ويعد جزءًا مهمًا من المعلومات في صندوق أدوات المستثمر.

لحساب النسبة المئوية للربح على الاستثمار ، يحتاج المستثمرون أولاً إلى تحديد مقدار تكلفة الاستثمار في الأصل أو سعر الشراء. بعد ذلك ، يتم طرح سعر الشراء من سعر بيع الاستثمار للوصول إلى الربح أو الخسارة على الاستثمار.

إذا لم يكن لدى المستثمرين سعر الشراء الأصلي ، فيمكنهم الحصول عليه من سمسار. تقدم شركات الوساطة تأكيدات التداول في شكل ورقي أو إلكترونيًا لكل معاملة ، بما في ذلك الشراء الأصلي وسعر البيع بالإضافة إلى التفاصيل المالية الخاصة بـ استثمار.

تحديد نسبة الربح أو الخسارة

1. خذ سعر البيع واطرح سعر الشراء الأولي. والنتيجة هي الربح أو الخسارة.
2. خذ الربح أو الخسارة من الاستثمار وقسمه على المبلغ الأصلي أو سعر الشراء للاستثمار.
3. أخيرًا ، اضرب الناتج في 100 للوصول إلى النسبة المئوية للتغير في الاستثمار.

إذا كانت النسبة المئوية سالبة لأن القيمة السوقية أقل من سعر الشراء الأصلي — يُعرف أيضًا باسم أساس التكلفة—هناك خسارة في الاستثمار. إذا كانت النسبة المئوية موجبة لأن القيمة السوقية أو سعر البيع أكبر من سعر الشراء الأصلي ، فهناك مكسب على الاستثمار.

صيغة لحساب نسبة الربح أو الخسارة

$\text{كسب نسبة الاستثمار.}=\frac{\text{السعر المباع.}-\text{سعر الشراء.}}{\text{سعر الشراء.}}\times 1.0.0.$كسب نسبة الاستثمار=سعر الشراءالسعر المباع−سعر الشراء​×100

1. سينتج عن حساب النسبة المئوية للربح أو الخسارة مبلغ بالدولار يعادل الربح أو الخسارة في البسط.
2. يتم قسمة مبلغ الربح أو الخسارة بالدولار على سعر الشراء الأصلي لإنشاء رقم عشري. يوضح الرقم العشري مقدار الربح مقارنة بالمبلغ الذي تم استثماره في الأصل.
3. يؤدي ضرب الرقم العشري في 100 فقط إلى تحريك المكان العشري لتوفير النسبة المئوية للربح أو الخسارة مقارنة بمبلغ الاستثمار الأصلي.

لتحديد النسبة المئوية للربح أو الخسارة دون بيع الاستثمار ، يكون الحساب متشابهًا للغاية. الحالي سعر السوق سيتم استبداله بسعر البيع. ستكون النتيجة مكاسب غير محققة (أو الخسارة) ، مما يعني أن المكسب أو الخسارة لن تتحقق لأن الاستثمار لم يتم بيعه بعد.

لماذا حساب النسبة المئوية للربح أو الخسارة مهم

يعد حساب الربح أو الخسارة على الاستثمار كنسبة مئوية أمرًا مهمًا لأنه يوضح المبلغ الذي تم ربحه مقارنة بالمبلغ المطلوب لتحقيق الربح.

على سبيل المثال ، إذا ربح مستثمران 500 دولار لكل منهما من الاستثمار في نفس الأسهم ، فإن كلاهما كان لهما نفس القدر من المكاسب. في البداية ، يبدو أن كلا الاستثمارين حققا نفس النتيجة. ومع ذلك ، إذا أنفق أحد المستثمرين 20000 دولار عند شراء السهم في الأصل ، وأنفق المستثمر الثاني 10000 دولار فقط ، فإن أداء المستثمر الثاني أفضل لأن الأموال الأقل كانت معرضة للخطر.

أيضًا ، يمكن للمستثمر الثاني استثمار الـ 10،000 دولار الآخر (بافتراض أن كلاهما لديه 20000 دولار للاستثمار) في سهم ثانٍ وتحقيق مكاسب إضافية.

أمثلة لحساب نسبة الربح أو الخسارة

يمكن استخدام حساب النسبة المئوية للربح أو الخسارة للعديد من أنواع الاستثمارات. فيما يلي مثالان.

مخزون

على سبيل المثال ، لنفترض أن مستثمرًا اشترى 100 سهم من شركة Intel Corp. (INTC) بسعر 30 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد ، مما يعني أنه يكلف 3000 دولار أمريكي للاستثمار الأولي (30 دولارًا أمريكيًا السعر * 100 سهم).

تم بيع 100 سهم مقابل 38 دولارًا للسهم ، مما يعني أن عائدات البيع ستكون 3800 دولار (38 دولارًا للسهم * 100). ستكون القيمة الدولارية للمكاسب على الاستثمار 800 دولار (3800 دولار - 3000 دولار).

سيكون حساب النسبة المئوية للربح كما يلي:

• (عائدات البيع 3800 دولار - التكلفة الأصلية 3000 دولار) / 3000 دولار = 0.2667 × 100 = 26.67٪.

بدلاً من ذلك ، يمكن حساب الربح باستخدام سعر السهم ، على النحو التالي:

• (سعر البيع 38 دولارًا - سعر الشراء 30 دولارًا) / 30 دولارًا = 0.2666 × 100 = 26.67٪.

فهرس

إذا أراد المستثمر تحديد كيفية عمل معدل داو جونز الصناعي (DJIA) تم أداؤه خلال فترة معينة ، فسيتم تطبيق نفس الحساب. مؤشر داو هو مؤشر يتتبع 30 سهماً من أكثر الشركات رسوخاً في الولايات المتحدة.

لنفترض ، على سبيل المثال ، أن مؤشر داو جونز افتتح عند 24000 وأغلق عند 24480 بنهاية الأسبوع.

سيكون حساب النسبة المئوية للربح كما يلي:

• (24،480 - 24،000) / 24،000 = 0.02 × 100 = 2٪

اعتبارات خاصة: الرسوم والأرباح

الاستثمار لا يأتي بدون تكاليف ، ويجب أن ينعكس ذلك في حساب النسبة المئوية للربح أو الخسارة. الأمثلة أعلاه لا تأخذ في الاعتبار رسوم الوسيط و اللجان أو الضرائب.

لدمج تكاليف المعاملة ، قم بتقليل الربح (سعر البيع - سعر الشراء) من خلال تكاليف الاستثمار.

مصاريف

باستخدام مثال Intel أعلاه ، لنفترض أنه تم تحصيل 75 دولارًا من المستثمر كرسوم من الوسيط. سيتم احتساب النسبة المئوية للربح على النحو التالي:

• ((عائدات البيع 3800 دولار - التكلفة الأصلية 3000 دولار) - 75 دولارًا) / 3000 دولار = 0.2416 × 100 = 24.16٪.

نلاحظ أن رسوم السمسرة خفضت النسبة المئوية لمعدل العائد على الاستثمار بأكثر من 2٪ أو من 26.67٪ إلى 24.16٪.

أرباح

إذا دفع الاستثمار أي دخل أو توزيعات ، مثل أ توزيعات ارباح، يجب إضافة المبلغ إلى مبلغ الربح. توزيعات الأرباح عبارة عن دفعة نقدية تُدفع للمساهمين ويتم تكوينها على أساس كل سهم.

باستخدام مثال Intel ، لنفترض أن الشركة دفعت أرباحًا قدرها 2 دولار لكل سهم. نظرًا لأن المستثمر يمتلك 100 سهم ، ستدفع Intel 200 دولار مقسمة بالتساوي إلى أربع دفعات ربع سنوية.

سيتم احتساب النسبة المئوية للربح على النحو التالي:

• ((عائدات بيع 3800 دولار - 3000 دولار كلفة أصلية) + 200 دولار) / 3000 دولار = 0.3333 × 100 = 33.33٪.

بافتراض عدم وجود رسوم سمسرة وتم الاحتفاظ بالسهم لمدة عام واحد ، يمكننا أن نرى أن زادت الأرباح الموزعة النسبة المئوية لمعدل عائد الاستثمار بأكثر من 6٪ أو من 26.67٪ إلى 33.33%.

إذا لم يتم الاحتفاظ بالسهم لمدة عام واحد ، وبدلاً من ذلك ، تم الاحتفاظ به لمدة ربعين ، فسنضيف 100 دولار إلى مبلغ الربح (بدلاً من 200 دولار) لأن مدفوعات الأرباح ربع السنوية ستكون 50 دولارًا لكل منها.

من خلال دمج تكاليف المعاملات ورسوم الحساب والعمولات وإيرادات توزيعات الأرباح ، يمكن للمستثمرين الحصول على تمثيل أكثر دقة للنسبة المئوية للربح أو الخسارة على الاستثمار.