استراتيجيات لسوق هابطة

أ سوق اللكحوليات يشير إلى انخفاض واسع النطاق في أسعار الأصول بنسبة 20٪ على الأقل من الارتفاعات الأخيرة. من الواضح أن هذه الأوقات ليست شيئًا نتطلع إليه ، لكن الرد يمكن أن يكون خطيرًا. سنقوم هنا بتوجيهك عبر ثماني استراتيجيات وعقليات استثمار مهمة لمساعدتك على البقاء هادئًا ولعب دور ميت عندما يأخذ سوق الأسهم انتقادًا سريعًا لعائداتك.

ابق مخاوفك تحت السيطرة

هناك قول مأثور في وول ستريت: "يتسلق مؤشر داو جونز جدار القلق". بعبارة أخرى ، استمر مؤشر داو جونز في الصعود بمرور الوقت على الرغم من المشاكل الاقتصادية والإرهاب والكوارث الأخرى التي لا حصر لها. يجب أن يحاول المستثمرون دائمًا فصل عواطفهم عن عملية اتخاذ القرار الاستثماري. ما يبدو وكأنه كارثة عالمية ضخمة يمكن أن نتذكره يومًا ما على أنه ليس أكثر من وميض على شاشة الرادار بعد بضع سنوات على الطريق. تذكر أن الخوف هو عاطفة يمكن أن تلقي بظلالها على الحكم العقلاني على الموقف. الحفاظ على الهدوء والاستمرار في!

تراكم مع متوسط ​​التكلفة بالدولار

أهم شيء يجب أخذه في الاعتبار أثناء التباطؤ الاقتصادي هو أنه من الطبيعي أن يمر سوق الأسهم بسنوات سلبية - فهو جزء من دورة الأعمال. إذا كنت مستثمرًا طويل الأجل (بمعنى أن الأفق الزمني أكثر من 10 سنوات) ، فإن أحد الخيارات هو الاستفادة من متوسط ​​التكلفة بالدولار (DCA). من خلال شراء الأسهم بغض النظر عن السعر ، ينتهي بك الأمر بشراء الأسهم بسعر منخفض عندما يكون السوق في حالة هبوط. على المدى الطويل ، ستنخفض التكلفة في المتوسط ​​، مما يترك لك سعر دخول إجمالي أفضل لأسهمك.

لعب الميت

خلال سوق هابطة ، يتحكم الدببة ولا يحظى الثيران بفرصة. هناك قول مأثور مفاده أن أفضل ما يمكنك فعله أثناء سوق هابطة هو اللعب ميتًا - إنه نفس البروتوكول كما لو قابلت أشيبًا حقيقيًا في الغابة. الرد سيكون خطيرا جدا. من خلال التزام الهدوء وعدم القيام بأي خطوات مفاجئة ، ستنقذ نفسك من أن تصبح غداء دب. اللعب الميت من الناحية المالية يعني وضع جزء أكبر من محفظتك فيها سوق المال الأوراق المالية ، مثل شهادات الإيداع (CD) وأذون الخزانة الأمريكية والأدوات الأخرى ذات السيولة العالية وآجال الاستحقاق القصيرة.

تنويع

إن وجود نسبة مئوية من محفظتك موزعة بين الأسهم والسندات والنقد والأصول البديلة هو جوهر تنويع. تعتمد كيفية تقسيم محفظتك على تحملك للمخاطر ، والأفق الزمني ، والأهداف ، وما إلى ذلك. يختلف وضع كل مستثمر. ستسمح لك إستراتيجية تخصيص الأصول المناسبة بتجنب الآثار السلبية المحتملة الناتجة عن وضع كل بيضك في سلة واحدة.

استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته

الاستثمار مهم ، وكذلك الأكل والحفاظ على سقف فوق رأسك. ليس من الحكمة أخذ أموال قصيرة الأجل (أي أموال للرهن العقاري أو البقالة) واستثمارها في الأسهم. كقاعدة عامة ، لا ينبغي للمستثمرين الانخراط في الأسهم ما لم يكن لديهم آفاق الاستثمار خمس سنوات على الأقل ، ويفضل أن تكون أطول ، ويجب ألا يستثمروا أبدًا أموالاً لا يمكنهم تحمل خسارتها. تذكر ، الأسواق الهابطة ، وحتى التصحيحات الطفيفة ، يمكن أن تكون مدمرة للغاية.

ابحث عن القيم الجيدة

يمكن أن توفر الأسواق الهابطة فرصًا كبيرة للمستثمرين. الحيلة هي أن تعرف ما الذي تبحث عنه. الضرب ، والضرب ، والسعر المنخفض: هذه كلها أوصاف للأسهم خلال سوق هابطة. غالبًا ما ينظر مستثمرو القيمة مثل وارن بافيت إلى الأسواق الهابطة على أنها فرص شراء لأن يتم تقييم تقييمات الشركات الجيدة جنبًا إلى جنب مع الشركات الفقيرة وتبقى جذابة للغاية التقييمات. غالبًا ما يبني بافيت موقعه في بعض الأسهم المفضلة لديه في أوقات أقل من المبتهجة السوق لأنه يعرف أن طبيعة السوق هي معاقبة حتى الشركات الجيدة بأكثر مما تفعل استحق.

قم بتقييم الصناعات الدفاعية

دفاعي أو الأسهم غير الدورية هي أوراق مالية تؤدي بشكل عام أداء أفضل من السوق ككل خلال الأوقات السيئة. توفر هذه الأنواع من الأسهم أرباحًا ثابتة وأرباحًا ثابتة ، بغض النظر عن حالة السوق ككل. الشركات التي تنتج السلع المنزلية غير المعمرة - مثل معجون الأسنان والشامبو وكريم الحلاقة - هي أمثلة على الصناعات الدفاعية لأن الناس سيظلون يستخدمون هذه العناصر في الأوقات الصعبة.

اذهب قصير

هناك طرق للربح من هبوط الأسعار. البيع على المكشوف هي إحدى الطرق للقيام بذلك ، عن طريق اقتراض أسهم في شركة أو صندوق استثمار متداول وبيعها - على أمل إعادة شرائها بسعر أقل. يتطلب البيع على المكشوف حسابات بالهامش ، وقد يتسبب في خسائر ضارة إذا ارتفعت الأسواق واستُدعيت المراكز القصيرة ، مما يؤدي إلى زيادة الأسعار. ضع الخيارات خيار آخر ، يكتسب قيمة مع انخفاض الأسعار ، ويضمن بعض السعر الأدنى لبيع ورقة مالية عنده ، مما يؤدي بشكل فعال إلى إنشاء أرضية لخسائرك إذا كنت تستخدمها للتحوط. سوف تحتاج إلى القدرة على تداول الخيارات في حساب الوساطة الخاص بك لشراء عروض البيع.

الأموال المتداولة في البورصة العكسية (ETFs) تمنح المستثمرين أيضًا فرصة للربح من انخفاض المؤشرات أو المعايير الرئيسية ، مثل ناسداك 100. عندما تنخفض المؤشرات الرئيسية ، ترتفع هذه الأموال ، مما يسمح لك بالربح بينما يعاني باقي السوق. على عكس البيع على المكشوف أو البيع على المكشوف ، يمكن شراؤها بسهولة من حساب الوساطة الخاص بك.