كيفية تحديد سعر الصندوق المشترك

صناديق الاستثمار جميلة شفاف. يمكنك بسهولة معرفة الأسهم الموجودة في الصناديق المشتركة من خلال البحث على الإنترنت. العديد من المواقع المالية قائمة بحيازة الأموال. يتم نشر سعر السهم ، الذي يُطلق عليه غالبًا اسم الوحدة ، على هذه المواقع ، ويمكنك العثور عليه بسهولة إذا كنت تستخدم وسيط خصم عبر الإنترنت أيضًا.

قد تخضع صفقات الصناديق المشتركة لمجموعة متنوعة من الرسوم والرسوم. تحمل بعض الصناديق رسوم مبيعات أو حمولة ، وهي رسوم تدفعها لشراء أو بيع الأسهم في الصندوق ، على غرار دفع عمولة على تداول الأسهم. يمكن أن تكون هذه في شكل مدفوعات مقدمة (تحميل الواجهة الأمامية) أو الرسوم التي تدفعها عند بيع الأسهم (رسوم المبيعات المؤجلة الطارئة).

صافي قيمة الأصول

أسهل طريقة لمعرفة سعر صندوق الاستثمار المشترك هي النظر إليه صافي قيمة الأصول. صافي قيمة الأصول هو القيمة الإجمالية لأصول الصندوق المشترك ، ناقصًا جميع التزاماته. تستخدم العديد من الصناديق المشتركة هذا الرقم لتحديد سعر وحدات المعاملات في الصندوق. عندما تشتري وتبيع الصناديق المشتركة ، فإنك تفعل ذلك عادةً على NAV.

التغيرات في صافي قيمة الأصول

بالنسبة لمعظم الصناديق المشتركة ، يتم احتساب صافي قيمة الأصول يوميًا منذ صندوق الاستثمار المشترك ملف يتكون من العديد من الأسهم المختلفة. نظرًا لأن سعر كل سهم من هذه الأسهم قد يتغير كثيرًا على مدار اليوم ، فمن الصعب تحديد القيمة الدقيقة للصندوق المشترك. وبالتالي ، اختارت شركات صناديق الاستثمار المشترك تقييم محفظتها مرة واحدة يوميًا ، وكل يوم ، هذا هو السعر الذي يجب على المستثمرين شراء وبيع الصندوق المشترك عنده. بالضبط تقييم قد تختلف التقنية من صندوق إلى آخر حيث قد يستخدم البعض متوسط ​​آخر ثلاثة أسعار متداولة. ومع ذلك ، تحدد جميع الصناديق المشتركة تقييمًا لصافي قيمة الأصول الخاصة بها مرة واحدة يوميًا.

السعر الفعلي الخاص بك

عندما تشتري أو تسترد صندوقًا مشتركًا ، فأنت تتعامل مباشرة مع الصندوق ، بينما مع الصناديق المتداولة في البورصة والأسهم ، فأنت تتداول في السوق الثانوية ، وفقًا لـ Fidelity Investments. على عكس الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة ، يتم تداول الصناديق المشتركة مرة واحدة فقط يوميًا ، بعد إغلاق الأسواق في الساعة 4 مساءً. ET.

إذا دخلت في صفقة لشراء أو بيع أسهم صندوق مشترك ، فسيتم تنفيذ تداولك في اليوم التالي صافي قيمة الأصول المتاحة ، والتي يتم حسابها بعد إغلاق السوق ويتم تسجيلها عادةً بحلول الساعة 6 مساءً. ET. قد يكون هذا السعر أعلى أو أقل من صافي قيمة الأصول لإغلاق اليوم السابق.

كيف تحصل على السعر المحدد الذي تريده

في حالة الصناديق المتداولة في البورصة (ETF) ، يكون صندوق مؤشر التي يتم تداولها مثل الأسهم ، يتم تحديد صافي قيمة الأصول أولاً بنفس الطريقة التي يتم بها بالنسبة للأسهم. يقوم المشترون والبائعون بالمزايدة على الأسهم ، ويرتفع السعر وينخفض ​​لحظة بلحظة. يمكنك وضع ملف طلب محدود، وسيتم تنفيذه عندما يكون سعر سهم ETF عند أو أقل من السعر المحدد.

يجب أن تلاحظ أن ETF ليس صندوقًا مشتركًا. إنهما متشابهان ، من حيث أن كلا من المستثمرين يجمعون أموالهم لشراء الأسهم ، ولكن يتم تداول أسهم ETF مثل الأسهم ، مما يعني أن السعر سيتغير بسرعة.

الخط السفلي

في حين أنه من السهل العثور على سعر صندوق الاستثمار المشترك ، إلا أن الحقيقة هي أنه لا أحد يعرف قيمة الأمر عند تنفيذ أمر الشراء الخاص بك. سوف تكتشف في اليوم التالي ما اشتريته من أجله. الطريقة الوحيدة للحصول على السعر الذي تريده هي شراء صندوق متداول في البورصة بدلاً من صندوق استثمار مشترك.