ارتفاع أسهم البنوك وسط تحسن ثقة المستهلك
تتبع الأسهم المصرفية ستاندرد آند بورز 500 بنحو 30٪ حتى الآن هذا العام حيث يشعر المستثمرون بالقلق من قيام أكبر المقرضين في البلاد بتخصيص مليارات الدولارات فيها مخصصات خسارة القرض للحماية من الركود المطول وخفض الربحية من أسعار الفائدة القريبة من الانخفاض القياسي. تلك المخاوف حيث هدأت إلى حد ما يوم الجمعة بعد مجلس المؤتمر مؤشر ثقة المستهلك ارتفع إلى 86.6 هذا الشهر من 85.7 في أبريل.
"زادت التوقعات قصيرة المدى بشكل معتدل حيث ساعدت إعادة الانفتاح التدريجي للاقتصاد على تحسين معنويات المستهلكين ،" لين فرانكو من The Conference Board قال لشبكة سي إن بي سي. القراءة ، رغم أنها أقل بكثير من مستويات ما قبل الوباء ، تجاوزت بسهولة توقعات المحللين ، مما يشير إلى أن الولايات المتحدة قد يكون المستهلكون في وضع مالي أفضل مما كان يعتقد في البداية - مما يعني عددًا أقل من حالات التخلف عن سداد القروض واقتصادًا أسرع التعافي.
من تقني من وجهة النظر ، خرج كل سهم من أسهم البنوك الثلاثة الموضحة أدناه من فترة التوحيد يوم الثلاثاء والتي قد تؤدي إلى مزيد من المكاسب في الأسابيع المقبلة. دعنا نلقي نظرة فاحصة على كل شركة ونحلل الرسوم البيانية لتحديد مستويات التداول المهمة.
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
بأكثر من 2.74 تريليون دولار في الأصول ، جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM) مجموعة واسعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الاستثمارية وإدارة الأصول. على الرغم من أن البنك الذي يتخذ من نيويورك مقراً له شهد الربع الأول (الربع الأول) الأرباح انخفض بنسبة 69 ٪ عن العام السابق بسبب الارتفاع الحاد في مخصصات خسائر القروض ، وهو في وضع جيد لجذب العملاء من جيل الألفية من خلال استخدامه المتزايد للقنوات الرقمية و الذكاء الاصطناعي (منظمة العفو الدولية). اعتبارًا من 27 مايو 2020 ، تصدر أسهم JPMorgan نسبة 4.02٪ جذابة العائد الربحي ولكنه انخفض بنسبة 30٪ تقريبًا منذ بداية العام حتى تاريخه.
بعد التداول الجانبي خلال الشهرين الماضيين ، اخترق السهم فوق خط الاتجاه قصير الأجل وخط 50 يومًا المتوسط المتحرك البسيط (SMA) بأحجام تداول مرتفعة بجلسة الثلاثاء. أولئك الذين يتطلعون إلى لعب الاختراق يجب أن يفكروا في استهداف الانتقال إلى 110 دولارات ، حيث يواجه السعر مقاومة من فجوة التأرجح المنخفضة في أكتوبر 2019 وأوائل مارس. ضع في اعتبارك وضع ملف أمر وقف الخسارة إما تحت أدنى مستوى سجله يوم أمس عند 92.61 دولار أو تحت مستوى الاختراق عند 90 دولارًا ، اعتمادًا على تحمل المخاطر الشخصية.
ويلز فارجو وشركاه (WFC)
ويلز فارجو وشركاه (WFC) تقدم خدمات مالية متنوعة للأفراد والشركات والمؤسسات في الولايات المتحدة والعالم. عزز البنك ، الذي أعلن عن زيادة بنسبة 353٪ في الربع الأول من العام في مخصصات خسائر الائتمان ، من جهوده الرقمية في السنوات الأخيرة من خلال إضافة المزيد الدفع بدون تلامس طرق للاستفادة من عدد متزايد من التجار الأمريكيين الذين يقبلون مثل هذه المعاملات. حسبما إلى Business Insider، 44٪ من المستهلكين في الولايات المتحدة يفضلون الدفع بدون تلامس. انخفض سهم Wells Fargo بنسبة 49.29 ٪ على مدار العام لكنه استعاد ما يقرب من 10 ٪ في الأسبوع الماضي اعتبارًا من 27 مايو 2020.
بدأ سهم العملاق المصرفي في وضعه الحالي اتجاه هبوطي في أوائل يناير ، مع تسارع الخسائر مع انتشار جائحة الفيروس التاجي. في الآونة الأخيرة ، تم قطع فجوة السعر فوق خط الاتجاه العلوي لشهرين ضيقين القناة الهابطة يوم الثلاثاء ليستقر مباشرة أدنى المتوسط المتحرك البسيط لـ 50 يومًا. أولئك الذين يرغبون في تداول الزخم الصعودي يجب أن يفكروا في جني الأرباح حول 37 دولارًا ، حيث قد يجد السهم بائعين بالقرب من خط الاتجاه الأخضر. اقطع الخسائر إذا كان السعر ينعكس تحت نمط القناة.
US Bancorp (USB)
مع القيمة السوقية ما يزيد عن 50 مليار دولار ، شركة Bancorp الأمريكية (USB) هو أكبر بنك إقليمي في الولايات المتحدة. تقدم الشركة التي يقع مقرها في مينيابوليس خدمات مصرفية للشركات والمؤسسات التجارية ومجموعة من خدمات إدارة الثروات وغيرها من خدمات الاستثمار. بينما استنفد البنك ما يقرب من مليار دولار لمخصصات القروض المعدومة ، لا يزال البنك يقدم نسبة 47٪ للربع الأول مفاجأة الأرباح بفضل ارتفاع أرصدة القروض والودائع ، فضلاً عن ارتفاع دخل الرسوم. يخطط البنك للشراكة مع شركات التكنولوجيا المالية لمواصلة تقديم تكنولوجيا مصرفية تنافسية ومبتكرة. اعتبارًا من 27 مايو 2020 ، انخفض سهم Bancorp الأمريكي بنسبة 38.86٪ منذ بداية العام وحتى تاريخه. ومع ذلك ، فإن توزيعات أرباح جذابة بنسبة 5٪ تساعد في تعويض بعض انخفاض السعر.
يشير قيعان التأرجح المنخفضان البارزون إلى المستوى 28.50 دولارًا أمريكيًا بين مارس وأبريل إلى احتمالية حدوث ذلك قاع مزدوج. على الرغم من أن السعر لم يرتفع بعد فوق خط العنق للنمط ، إلا أن السهم قد اكتسب زخمًا على المدى القصير من خلال الإغلاق المقنع فوق خط الاتجاه الممتد حتى منتصف فبراير والمتوسط المتحرك البسيط لـ 50 يومًا. تقدم التجارة مواتية نسبة المخاطرة / العوائد من حوالي 1: 3.5 بالنسبة لأولئك الذين يضعون أ هدف الربح بالقرب من المقاومة عند 47.50 دولارًا وإيقاف الأمر أدنى مستوى اختراق الأمس عند 32.50 دولارًا (المخاطرة لكل سهم تبلغ 3.33 دولارًا أمريكيًا مقابل. مكافأة السهم 11.67 دولارًا).
