4 أسهم مالية بنسبة 20٪: Goldman

يجب على المستثمرين الذهاب زيادة الوزن في القطاع المالي ، تقدم المشورة لمجموعة Goldman Sachs Group Inc. (ع) في تقرير حديث ، استنادًا إلى "زيادة عائد رأس المال ، مزيد من التحرير ، قوي عمليات الاندماج والاستحواذ رسوم استشارية ، هامش صافي الفائدة التوسع ونمو القروض المتين والجذاب تقييم وديناميكيات النمو. "من بين البنوك الـ 23 التي حللها بنك جولدمان ، تبرز هذه البنوك الأربعة بأعلى المكاسب المتوقعة من الأسعار المستهدفة: بنك الثقة شركة State Street Corp. (STT), مؤسسة مصرفية مركز المال بنك أوف أمريكا كورب. (باك), البنك الإقليمي سيتزنز فاينانشال جروب إنك. (CFG) ومصدر البطاقة Capital One Financial Corp. (COF).

من قبيل الصدفة البحتة ، أن كل من هذه الشركات تمثل واحدة من الفئات الأربع للبنوك كما هو معروض في تقرير بدء التشغيل الأسبوعي للولايات المتحدة بتاريخ 18 مايو. كلهم كذلك شراء مصنفة بواسطة جولدمان.

المحرك الرئيسي: أسعار الفائدة

يمثل ارتفاع أسعار الفائدة السبب الرئيسي وراء توصية بنك جولدمان ساكس للمستثمرين بزيادة ثقلهم في الأسهم المالية ، وخاصة أسهم البنوك. مع ارتفاع أسعار الفائدة ، تقوم البنوك عادة بزيادة

هوامش سعر الفائدة الصافي بين ما يدفعونه للمودعين وما يفرضونه على المقترضين ، مما يؤدي إلى توسيع نطاق هوامش الربح.

علما أن العائد على سندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات وصلت إلى 3.11٪ الأسبوع الماضي ، يضيف جولدمان أن الزيادة منذ بداية العام وحتى تاريخه كانت 71 النقاط الأساسية (BP) منذ بداية العام وحتى تاريخه و 29 نقطة أساس خلال الشهر الماضي. يتوقع خبراء الاقتصاد زيادة تدريجية إلى 3.25٪ بنهاية عام 2018 ، وإلى 3.60٪ بنهاية عام 2019. ال السوق الآجلفي غضون ذلك ، يشير إلى معدلات 3.16٪ و 3.22٪ على التوالي.

ملخص إحصائي

بالنسبة لهذه الأسهم الأربعة ، إليك مكاسبها الضمنية لمؤشر جولدمان أهداف السعر، المتوقع 2019 EPS معدلات النمو والنمو المتوقع في عوائد رأس المال للمساهمين خلال الاثني عشر شهرًا حتى يونيو 2019:

ربح إلى الهدف	2019 نمو ربحية السهم	2019 نمو عائد رأس المال
شارع الدولة	23%	13%	56%
بنك امريكي	20%	13%	32%
المواطنين المالية	20%	11%	26%
رأس المال واحد	20%	6%	148%

تشمل عوائد رأس المال كلاً من توزيعات الأرباح والمصروفات إعادة شراء الأسهم. جميع بيانات الأسعار اعتبارًا من 17 مايو.

المزيد من البنوك مع Upside

من بين 23 سهمًا في التقرير ، توقعت أربعة أخرى مكاسب إلى سعر مستهدف يبلغ 14٪ أو أكثر. هذه هي: شركة المناطق المالية. (الترددات اللاسلكية), 19%; نورثرن ترست (NTRS), 17%; شركة كوميريكا (CMA), 15%; وويلز فارجو وشركاه (WFC), 14%. كل من هؤلاء لديهم أيضًا تقييمات شراء من Goldman.

بنك امريكي

أخيرًا ، قد تكون أسهم Bank of America في طريقها للوصول إلى الأسعار التي شوهدت آخر مرة في أكتوبر 2008. عمل المحللون على زيادة تقديرات أرباحهم وأهداف الأسعار حتى الآن في عام 2018 ، مع إجماع يدعو إلى زيادة ربحية السهم بأكثر من 40٪ للعام 2018 بأكمله إلى 2.57 دولار. يعتبر بنك جولدمان ساكس أكثر تفاؤلاً ، حيث يتوقع زيادة بنسبة 65٪. المؤشرات الفنية، فضلا عن تداول الخيارات ، أيضا تسجيل إشارات إيجابية. (لمزيد من المعلومات ، راجع أيضًا: قد يرتفع بنك أمريكا إلى أعلى مستوى في 10 سنوات.)

شارع الدولة

قيادي بنك الحفظ، تم ذكر State Street مؤخرًا من قبل فريق في Credit Suisse Group AG على أنها تلبي نوع معايير البحث عن الصفقات التي يتقنها المستثمر وارن بافيت يقال أنه يستخدم طرق الفرز. يتوقع بنك جولدمان نمو ربحية السهم بنسبة 22٪ في 2018 و 13٪ في 2019 ، بينما يدعو الإجماع الحالي بين المحللين إلى ذلك بلغت معدلات النمو 21٪ و 10٪ لكل تمويل من Yahoo مكتوب ، بزيادة كبيرة منذ أن غطت Investopedia ذلك Credit Suisse أبلغ عن. ستيت ستريت لديها حاليا ملف نسبة السعر إلى العائد إلى الأمام أقل من 12 ضعفًا للأرباح المتوقعة ، أيضًا لكل من Yahoo Finance. (لمزيد من المعلومات ، راجع أيضًا: 5 اختيارات للأسهم من شأنها جذب وارن بافيت.)