متوسط ​​العوائد السنوية للاستثمارات طويلة الأجل في العقارات

من أول الأشياء التي تسمعها عند بناء محفظتك الاستثمارية هو أنه يجب عليك توزيع ثروتك عبر أنواع مختلفة من الاستثمارات. هذا يعني أنه يجب عليك تنويع ممتلكاتك. يمكنك بناء محفظتك بنفسك أو بمساعدة مستشار قد يساعدك في اختيار مجموعة من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى. قد ترغب أيضًا في التفكير في الاستثمار في العقارات.

ولكن قبل الغوص ، هناك بعض الأشياء التي قد ترغب في وضعها في الاعتبار. ما أنواع الاستثمارات العقارية التي يجب أن تختارها؟ وما هي ملفات متوسط ​​العوائد السنوية في الاستثمار العقاري طويل الأجل؟ تابع القراءة لمعرفة المزيد عن هذا القطاع وإلى أي مدى سيذهب دولارك عندما تستثمر.

الاستثمار في قطاع العقارات

يمكن أن يكون الاستثمار العقاري تجربة صعبة للغاية ولكنها قد تكون مجزية للغاية. يتطلب الأمر بعض الخبرة ، ناهيك عن الكثير من الصبر والوقت والمال. بعد كل شيء ، لا يمكنك فقط استثمار أموالك وتتوقع أن تبدأ في الربح على الفور.

يمكن أن تتخذ الاستثمارات في القطاع العقاري عدة أشكال مختلفة بما في ذلك:

• العقارات الاستثمارية بما في ذلك العقارات السكنية والتجارية والتجزئة والصناعية والمتعددة الاستخدامات
• صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري)
• أسهم الشركات المرتبطة بالعقار
• صناديق الاستثمار
• الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)
• الامتياز الضريبي الشهادات

يختلف متوسط ​​العوائد السنوية في الاستثمار العقاري طويل الأجل بناءً على عدد من العوامل - حسب مجال التركيز في القطاع.

بحسب ال المجلس الوطني لأمناء الاستثمار العقاري (NCREIF) ، اعتبارًا من الربع الأول من عام 2021 ، متوسط ​​العائد لمدة 25 عامًا للقطاع الخاص العقارات التجارية تفوق أداء العقارات المقتناة لأغراض الاستثمار بشكل طفيف على مؤشر S&P 500 ، بمتوسط ​​عائد سنوي بلغ 10.3٪ و 9.6٪ على التوالي. كما بلغ متوسط ​​عوائد الاستثمارات العقارية السكنية والمتنوعة 10.3٪.

مؤشر S&P 500

يبلغ متوسط ​​العائد السنوي لمؤشر S&P 500 خلال العقدين الماضيين حوالي 10٪. بكل المقاييس ، حقق قطاع العقارات أداءً جيدًا مثل السوق ككل ، حتى مع الأخذ في الاعتبار الانهيار الحاد في أسعار المساكن خلال عام 2008 أزمة مالية وصدمة جائحة COVID19 لعام 2020.

ينقسم قطاع العقارات إلى فئتين رئيسيتين - العقارات السكنية والتجارية. ضمن أي من الفئتين ، هناك فرص واسعة ومتنوعة للمستثمرين ، مثل الأراضي الخام ، والمنازل الفردية ، والمباني السكنية ، ومباني المكاتب التجارية الكبيرة أو مجمعات التسوق. يمكن للمستثمرين اختيار الاستثمار مباشرة في العقارات السكنية أو التجارية أو الاستثمار في أسهم أو سندات الشركات العقارية. هناك أيضا الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (صناديق الاستثمار المتداولة) متاحة لتتبع قطاع العقارات.

تنويع

طريقة واحدة يمكن للمستثمرين الحصول عليها بسهولة تنويع في الاستثمارات العقارية من خلال الاستثمار في واحدة من أفضل أدوات الاستثمار العقاري أداءً - صناديق الاستثمار العقاري. صناديق الاستثمار العقاري هي أوراق مالية يتم تداولها في البورصة ، تمامًا مثل الأسهم العادية. يمكن استثمار صناديق الاستثمار العقاري في العقارات أو العقارات أو شركات إدارة الممتلكات أو الرهون العقارية أو أي مزيج من هذه. يتم تنظيمها بشكل خاص وتقدم مزايا ضريبية ومزايا استثمارية ، مثل خطط إعادة استثمار الأرباح (التنقيط). أنشأت صناديق الاستثمار العقاري سمعة طيبة في تقديم المستثمرين السيولة، والتنويع، وعوائد الاستثمار جيدة عموما.

يمكن للمستثمرين الاستثمار مباشرة عن طريق شراء أسهم صناديق الاستثمار العقاري أو الوصول إليها من خلال صناديق الاستثمار المشتركة في القطاع العقاري أو صناديق الاستثمار المتداولة التي لديها محفظة كبيرة المقتنيات من صناديق الاستثمار العقارية.