كيف تستثمر في ESG في عام 2023

تزايدت المخاوف بشأن المناخ والظلم الاجتماعي مما دفع المزيد من المستثمرين إلى التساؤل عن كيفية الاستثمار في الصناديق والأسهم البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG). تكمن الفكرة وراء الاستثمار في ESG في إحداث فرق بالدولارات التي تستثمرها من خلال دعم الشركات التي تقوم بذلك إظهار السياسات المتوافقة مع تحسين البيئة والعدالة الاجتماعية الإيجابية وتعزيز الصحة الحكم. إذا كنت ترغب في تنمية ثروتك مع إنشاء عالم أكثر عدلاً ، فأنت بحاجة إلى فهم ESG في الاستثمار. تعرف على كيفية الاستثمار في ESG ، من فتح حساب وساطة إلى البحث عن استثمارات ESG. ستغطي هذه المقالة مجموعة من استثمارات واستراتيجيات ESG بحيث يمكنك مواءمة أموالك مع قيمك.

كيف تستثمر في ESG

كيفية دمج عوامل ESG في الاستثمار واضحة ومباشرة. من خلال أدوات فحص ESG التي يمكن الوصول إليها بالإضافة إلى الأموال المخصصة لهذا النهج الاستثماري ، يكون الاستثمار في ESG سهلاً مثل اختيار عدد قليل معلمات الفرز والبحث في قاعدة بيانات عن الاستثمارات المستدامة التي تناسب احتياجاتك.

الخطوات المطلوبة للاستثمار في ESG

لبدء رحلة الاستثمار في ESG ، ستحتاج إلى اختيار منصة استثمار ، عادةً حساب وساطة عبر الإنترنت. بعد فتح الحساب وتمويله ، ستزور قسم الأبحاث بالمنصة لفحص استثمارات ESG الخاصة بك. بعد ذلك ، اختر الأصول التي تناسب معاييرك واشرع في شراء الأسهم في الأسهم أو السندات أو الصندوق.

وإليك كيف يعمل.

الخطوة 1: افتح حساب وساطة عبر الإنترنت

• اختر حساب وساطة: مراجعة الميزات والأصول المتاحة والتكاليف المتعلقة بمنصة الاستثمار. قم بتقييم أدوات فحص الأسهم والصناديق على وجه الخصوص لمعايير ESG الخاصة بهم. تحقق من موثوق استعراض وسيط. حدد ما إذا كنت تفضل حسابًا خاضعًا للضريبة أو حساب تقاعد.
• ابدأ عملية التقديم: تتطلب العملية عبر الإنترنت لفتح حساب وساطة تقديم ملف الاسم والعنوان ورقم الهاتف ورقم الضمان الاجتماعي وتاريخ الميلاد ورخصة القيادة والشؤون المالية تفاصيل.
• قم بتمويل حسابك: بعد إنشاء الحساب ، قم بإعداد مصدر تمويل. ربط حساب توفير بنكي أو حساب جار بحساب الوساطة الذي تم فتحه حديثًا. تحويل الأموال حسب متطلبات البنك. قد يستغرق تحويل الأموال من البنك الخاص بك إلى حساب الوساطة الخاص بك عدة أيام.

الخطوة 2: فهم معايير ESG الخاصة بك

تشمل عوامل الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية مجموعة من المعايير التي تغطي البيئة والقضايا المجتمعية والحكومة السليمة. يمكن أن تكون صناديق ESG واسعة وتشمل مجموعة من الشركات التي تتناسب مع إطار عمل بيئي أو اجتماعي أو إداري واسع. قد تركز أصول ESG الأخرى على مكونات الاستثمار في ESG ، مثل خفض انبعاثات الكربون ، وتحسين عدالة العمال ، التنوع بين الجنسين ، وتمكين الأقليات ، وتنوع أكبر في مجالس الإدارة ، والاستثمار في المشاريع الخضراء ، والعمل الأخلاقي إدارة.

يقوم معظم الفاحصين بتعيين درجة ESG للشركة. تتضمن النتيجة مدى ملاءمة الشركة لمعايير ESG المقبولة على نطاق واسع وتتكون عادةً من مقياس من خمس نقاط من واحد إلى خمسة. قبل الفحص للعثور على أفضل شركات ESG للاستثمار فيها ، حدد أدنى درجة ستقبلها في ESG. أخيرًا ، حدد ما إذا كنت تبحث عن صندوق ESG واسع أو مستهدف ، أو تفضل فحص شركات ESG الفردية.

الخطوة 3: البحث عن استثمارات ESG

بعد ذلك قرر من بين نهجين للاستثمار في ESG. من خلال مسار الاستثمار الموجه ذاتيًا ، يمكنك فحص واختيار استثمارات ESG المفضلة لديك. أو ، إذا كنت ترغب في الاستعانة بمصادر خارجية لاستثمار ESG ، فيمكنك التفكير في المستشار الآلي الذي يقدم استثمارات ESG. مستشارو Robo هم مديرو استثمار برسوم منخفضة يقدمون العديد من المحافظ الأساسية والاستراتيجية بما يتماشى مع أهدافك ومستويات تحمل المخاطر.

• استثمار ESG ذاتي التوجيه: من علامة تبويب بحث وسيط الاستثمار الخاص بك ، قم بالوصول إلى أداة فحص نوع الأصل (صندوق أو سهم فردي) الذي تبحث عنه. حدد المعايير التي تفضلها واختر الحد الأدنى من درجة ESG المقبولة. تعتمد معايير البحث الإضافية على احتياجاتك الاستثمارية. يمكنك البحث عن صندوق أسهم أمريكي أو دولي في ESG ومستوى رسوم محدد. بالنسبة للأسهم ، يمكنك تحديد القيمة السوقية أو الصناعة أو معايير أخرى. من القائمة التي تم فحصها ، يمكنك تعديل المعايير ثم التحقق من الأصول الفردية بشكل أكبر لتحديد الأصول التي تلبي احتياجاتك.
• مستشار Robo لاستثمار ESG: بالنسبة لأولئك الذين يفضلون نهج DIFY أو نهج افعل ذلك من أجلك ، يعد مدير الاستثمار الرقمي بديلاً جيدًا. يطرح معظم مستشاري الروبوت بعض الأسئلة حول عمرك وأهدافك المالية وتحمل المخاطر. من خلال ردودك ، توصي المنصة بتخصيص أصول معين أو مزيج من الأسهم والسندات والأموال البديلة لتلبية احتياجاتك. بالنسبة للاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات (ESG) مع مستشار آلي ، ستختار إما محفظة واسعة النطاق من ESG أو واحدة تقدم خيار لاختيار محفظة عوامل ESG محددة ، مثل المناخ أو التأثير الاجتماعي ، للاستثمار فيها. تتيح بعض المنصات ، مثل Sustainfolio و Betterment ، للمستخدمين الفرصة للاختيار من بين أنواع مختلفة من الاستثمار في ESG.

الخطوة 4: اختر استثمار ESG

بعد تحديد استثمارات ESG الخاصة بك ، فأنت على استعداد للمضي قدمًا. الخطوة الأخيرة في كيفية الاستثمار في شركات أو صناديق ESG هي ببساطة وضع التجارة على تطبيق منصة الوساطة أو سطح المكتب. أثناء وجودك على الشاشة الخاصة باستثمار ESG ، عادة ما يكون هناك زر يسمى "تداول". أو يمكنك تحديد عنصر قائمة "التجارة" لموقع الويب.

بمجرد ظهورك على شاشة التداول ، ستتبع هذه الخطوات البسيطة:

• اكتب في الاستثمار رمز السهم. ستقوم معظم تذاكر التجارة بملء هذه المعلومات مسبقًا من اختيار عامل الفحص.
• حدد "شراء".
• اختر إما مبلغ بالدولار أو عدد الأسهم.
• حدد نوع الأمر ، إما سوق أو حد.
• تأكد من الأمر.

ستظهر صفحة الطلبات في المنصة تفاصيل الصفقة وما إذا كان قد تم تنفيذها أم لا. بمجرد تنفيذ الطلب ، سيتم تحويل الأموال من رصيدك النقدي لتمويل مخزون ESG الجديد أو شراء الأموال.

قارن بين أفضل منصات ESG Investing

شركة	نوع المنصة	مصاريف	الحد الأدنى للحساب
ويلثفرونت	مستشار الروبوت	0.25٪ لمعظم الحسابات ، لا توجد عمولة تداول أو رسوم على عمليات السحب أو الحد الأدنى أو التحويلات	$500
تحسين	مستشار الروبوت	0.25٪ (سنوي) لحسابات خطة الاستثمار بما لا يقل عن 20000 دولار أو 250 دولار شهريًا في ودائع الحساب المتكررة. بخلاف ذلك ، تبلغ الرسوم 4 دولارات شهريًا. توفر رسوم إضافية (سنوية) بنسبة 0.15٪ على الحسابات التي تحتوي على أصول لا تقل عن 100،000 دولار أمريكي لأصحاب الحسابات وصولاً غير محدود إلى المخططين الماليين المعتمدين. يتم تطبيق هذه الرسوم الإضافية على الأصول في حسابات الاستثمار والعملات المشفرة ، ولكن ليس على الحسابات النقدية. بالنسبة للحسابات التي لا تقل قيمتها عن 2 مليون دولار ، يوجد خصم على الرسوم بنسبة 0.10٪.	0 دولار ، 10 دولارات كحد أدنى لبدء الاستثمار
تمويل M1	مستشار الروبوت	$0	100 دولار (500 دولار كحد أدنى لحسابات التقاعد)
إليفيست	روبو- مستشار	5 دولارات أو 9 دولارات كرسوم اشتراك شهري ، اعتمادًا على مستوى العضوية المختارة	0 دولار أمريكي للثروة الخاصة Plus ، أو Executive ، 1،000،000 دولار أمريكي
طليعة	وسيط عبر الإنترنت	0 دولار / سهم وتداول ETF ، 0 دولار بالإضافة إلى 1 دولار لكل عقد للخيارات	$0
تشارلز شواب	وسيط عبر الإنترنت	0 دولار أمريكي لتداولات الأسهم / صناديق الاستثمار المتداولة ، 0.65 دولار أمريكي لكل عقد للخيارات	$0
حليف الاستثمار	وسيط عبر الإنترنت	صفقات تداول الأسهم 0 دولار ، 0.50 دولار لكل عقد لتداولات الخيارات	$0

ما تحتاجه لفتح حساب وساطة عبر الإنترنت

يعد فتح حساب وساطة عبر الإنترنت أمرًا سهلاً مثل اتباع المطالبات عبر الإنترنت. انقر فوق الزر "ابدأ من هنا" أو "افتح حسابًا". بعد ذلك ، قدم المعلومات الشخصية والمالية المدرجة أدناه. بعد ذلك ، ما عليك سوى ربط مصدر التمويل (عادةً ما يكون حسابًا مصرفيًا) وستكون جاهزًا لبدء رحلة الاستثمار في ESG.

معلومات شخصية

تتبع صناعة الوساطة أعلى مستويات الأمان والامتثال عند التعامل مع أموالك وأنشطة الاستثمار. جميع المعلومات الشخصية المطلوبة مطلوبة بموجب القانون للتأكد من أنك من تدعي أنك محمي من قبل الشركة.

إليك المعلومات الشخصية التي ستحتاج إليها عادةً افتح حساب وساطة عبر الإنترنت:

• اسم
• رقم الضمان الاجتماعي (أو رقم تعريف دافع الضرائب)
• عنوان
• رقم هاتف
• عنوان البريد الإلكتروني
• تاريخ الميلاد
• رخصة القيادة أو جواز السفر أو وثيقة هوية أخرى صادرة عن الحكومة

معلومات مالية

يتم تنظيم وسطاء الاستثمار عن كثب ويجب أن يضمنوا ملاءمتك لمختلف المنتجات الاستثمارية التي تقدمها الشركة. عند فتح حساب استثماري ، ستحتاج إلى تقديم معلومات مالية كجزء من تعرف على عميلك قياسي ، بما في ذلك:

• الوضع الوظيفي والمهنة
• سواء كنت موظفًا لدى شركة وساطة
• الدخل السنوي
• صافي القيمة
• أهداف الاستثمار وتحمل المخاطر

افهم الأساسيات

الاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات هو استراتيجية لاكتشاف الشركات التي تلبي معايير بيئية واجتماعية وحوكمة رشيدة.

في ما يلي مثال على العوامل التي يتم أخذها في الاعتبار في كل من ESG أو فئات الاستثمار المستدام:

• البيئة: البصمة الكربونية وتأثير المناخ والحفاظ على الموارد الطبيعية 
• الاجتماعية: رفاهية الموظف ، وصحة الشركة ، وسجل حافل بالأمان
• الحوكمة: الممارسات المحاسبية وأخلاقيات العمل وتنوع مجلس الإدارة

إن النمو في الاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية مدفوع برغبة واسعة في مجتمع أكثر عدلاً. يأمل مستثمرو ESG أنه من خلال الاستثمار في الشركات المستدامة ، سيتدفق رأس المال إلى الشركات التي تلبي معايير ESG وبالتالي تعزيز كوكب أكثر صحة وشركة أكثر رحمة مجتمع.

كيف يتم حساب درجات ESG؟

درجة الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية هي المحدد الكمي لترتيب الشركة في مجموعة من القضايا البيئية والاجتماعية وقضايا الحوكمة. تحسب المنظمات المختلفة وتحاول توحيد نتائج ESG. تعتمد درجات ESG على معلومات من ملفات الأوراق المالية ، وإفصاحات الشركات ، وقواعد البيانات الحكومية ، والدراسات الأكاديمية ، والتقارير الإعلامية ، والمزيد. عادةً ما يعين القائمون على الفرز الشركات ويمولون درجة ESG بين واحد وخمسة.

عند البحث عن استثمارات ESG ، حدد درجة ESG المفضلة لديك. ستختلف النتائج حسب الصناعة ووكالة إعداد التقارير ، ومثل أي مقياس منشور ، يجب اعتباره أحد المدخلات العديدة في قرار الاستثمار.

فوائد الاستثمار ESG

أتساءل لماذا تستثمر في ESG؟ تختلف الأسباب وتشمل الفوائد الشخصية والمالية والاجتماعية المحتملة. يوفر تصنيف الشركات حسب معايير ESG نموذج تقييم يمكّن الحكومات والشركات والأفراد من العمل معًا للتقدم في القضايا المجتمعية والعالمية.

تشمل مزايا الاستثمار في ESG:

• يمكن أن يكون للاستثمار المستدام تأثير إيجابي على العالم.
• يمكن أن يحقق الاستثمار المستدام عوائد استثمار متساوية ، أو في بعض الحالات ، عوائد استثمار عالية مقارنة بالاستثمار التقليدي.
• يتيح الاستثمار في ESG للمستثمرين الاستثمار وفقًا لقيمهم الشخصية.

أنواع استثمارات ESG

مع انتشار الاستثمار المستدام في البيئة والمجتمع والحوكمة ، هناك العديد من الاستثمارات البيئية والاجتماعية والبيئية المتاحة. يمكن للمستثمرين الموجهين ذاتيًا البحث عن صناديق ESG والشركات الفردية. يمتلك الأشخاص الذين يفضلون المستشارين الآليين أو المحافظ المدارة العديد من الخيارات أيضًا.

أنواع استثمارات ESG:

• مخازن 
• سندات
• صناديق الاستثمار
• صناديق الاستثمار المتداولة

عوامل يجب مراعاتها عند الاستثمار في ESG

يظل الاستثمار في الحوكمة البيئية والاجتماعية وحوكمة الشركات استراتيجية لبناء ثروة طويلة الأجل. يجب أن يأخذ المستثمرون المستدامون في الاعتبار درجات ESG جنبًا إلى جنب مع استراتيجيات اختيار الاستثمار التقليدية. قد تشمل هذه التحليلات الأساسية لاختيار الأسهم ، مما يعني أن تصنيفات ESG هي مقياس إلى جانب نسب الدين إلى حقوق الملكية وربح السهم. لاختيار الأموال ، من الحكمة مراجعة نسب النفقات ومقاييس الأداء واستراتيجية الاستثمار المعلنة.

ابدأ بحثك عن استثمارات ESG باختيار منصة ذات اختيار وفحص قوي للاستثمار. قد تكون هذه شركتك المالية مثل Schwab أو Fidelity. يمكن لمواقع البحث مثل Morningstar أن توفر أيضًا معلومات مفيدة لبحوث الاستثمار في ESG. بعد ذلك ، ستقوم بتحديد عوامل الفرز ، الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والتقليدية.

فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في ESG:

• نوع أو فئة الأصول للاستثمار: ابدأ باختيار نوع الاستثمار الذي تبحث عنه. الخيارات الشائعة هي الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المشتركة.
• القطاع أو الصناعة: يمكنك اختيار الأسهم أو الصناديق الأمريكية أو الدولية. تشمل الخيارات الأخرى قطاعات محددة مثل الرعاية الصحية أو التكنولوجيا. قد يبحث المستثمرون العالميون عن صناديق ESG للأسواق المتقدمة أو النامية. تتوفر أيضًا صناديق سندات ESG لدى العديد من الوسطاء.
• درجة ESG:  عادة ما تتراوح النتائج من واحد إلى خمسة. لا توجد نتيجة فحص صحيحة أو خاطئة في ESG ، وقد تفكر في تعديل التصنيف اعتمادًا على عدد الاستثمارات المتاحة.
• مصاريف: بالنسبة لمستثمري الصناديق ، فإن نسبة المصروفات السنوية مهمة. قم بتعيين الحد الأقصى لنسبة المصروفات. تدعم الأبحاث الوفيرة الارتباط بين الأموال الأقل تكلفة والأداء العالي على المدى الطويل.
• مقاييس الاستثمار: قد يبحث ملتقطو الأسهم في ESG عن الأسهم ذات نسبة السعر إلى العائد المنخفضة ، أو الزخم العالي ، أو نمو الإيرادات ، أو معدلات الديون المنخفضة ، أو عوامل أخرى. بالنسبة لمستثمري السندات ، قد تفكر في جودة الائتمان أو نوع الدين ، مثل الحكومة أو الشركات أو البلدية.

أسئلة وأجوبة