يقول سيرولي إن المستثمرين الأثرياء يعتمدون على المستشارين الماليين أكثر من أي وقت مضى
الماخذ الرئيسية
- يعتمد المستثمرون الأثرياء على المستشارين الماليين أكثر من أي وقت مضى وسط حالة عدم اليقين الاقتصادي، وفقًا لبحث أجرته شركة Cerulli Associates.
- ويتلقى أكثر من خمسي أو 43% من المستثمرين الأثرياء الذين لديهم أصول قابلة للاستثمار تزيد عن 100 ألف دولار مشورة من المستشارين الماليين، مقارنة بـ 36% قبل عام.
- وقدر سيرولي أن المستثمرين الأمريكيين يمتلكون بشكل جماعي حوالي 55 تريليون دولار من إجمالي الأصول المالية، بانخفاض 10 تريليون دولار عن العام السابق بعد عام صعب للأسواق في عام 2022.
- أشار المستثمرون الأثرياء الذين لديهم مستشارون إلى التخطيط الاستثماري الشخصي باعتباره السبب الرئيسي لتحولهم إلى محترف.
المستثمرين الأثرياء يعملون مع المستشارين الماليين أكثر من أي وقت مضى، والتحول إلى المستشارين لاستراتيجيات الاستثمار المخصصة وسط عدم اليقين الاقتصادي، وفقًا لبحث Cerulli Associates الذي صدر يوم الثلاثاء.
وقالت شركة الأبحاث إن حصة المستثمرين الأثرياء الذين لديهم أصول منزلية قابلة للاستثمار لا تقل عن 100 ألف دولار ويعتمدون على مستشار ارتفعت إلى 43% هذا العام، ارتفاعًا من 36% في العام الماضي.
"مع تزايد تركيز الأثرياء بشكل متزايد على الحفاظ على الأصول، فقد فعلت أبحاث سيرولي ذلك وقد وثقت شهية متزايدة للحصول على المشورة المالية فضلا عن الرغبة في دفع ثمنها قالت شركة.
ويأتي التحول بعد أ عام صعب على الأسواق ومدخرات التقاعد في 2022، مع تقدير سيرولي أن المستثمرين الأمريكيين يمتلكون بشكل جماعي حوالي 55 تريليون دولار في المجموع الأصول الماليةبانخفاض عن 65 تريليون دولار العام الماضي.
وبينما الأصول غير المالية مثل العقارات وأشارت الشركة إلى أنها حققت بعض المكاسب "بسبب نمو سوق الإسكان، فقد تباطأ هذا أيضًا حيث تؤثر أسعار الفائدة المرتفعة على الطلب على الإسكان".
واليوم، يوجد أكثر من نصف (55٪) من الأصول الموصى بها داخل الشركة مستشار توزيع أصول الحسابات الاستشارية، ارتفاعا من 34% في عام 2011، حيث اختار المستثمرون الابتعاد عن المعاملات الوساطة قال سيرولي: "العلاقات لصالح علاقات المشورة طويلة الأمد". وكانت خطط الاستثمار المخصصة عاملاً رئيسياً في دفع الناس إلى اللجوء إلى المستشارين، وفقاً لـ 67% من المستثمرين الأثرياء الذين شملهم الاستطلاع.
وقال سكوت سميث، مدير شركة Cerulli: "إن المستثمرين الأثرياء متحمسون للتأكد من أن مستشاريهم يقدمون حلولاً مخصصة لاحتياجاتهم وأهدافهم". مضيفًا أنه "لكي تتماشى هذه الأولويات، يجب على المستشارين تكريس أنفسهم لفهم ظروف كل عميل وتفضيلاته وأهدافه". أُسرَة."
