تعريف شهادة استثمار كلاريتاس

ما هو برنامج شهادة كلاريتاس للاستثمار؟

ال معهد CFA يقدم برنامجًا ثالثًا ، بخلاف محلل مالي (CFA) التعيين - المعيار الذهبي للمهنيين المشاركين في صنع القرار الاستثماري - و شهادة في قياس أداء الاستثمار (CIPM).

تم إطلاق شهادة كلاريتاس للاستثمار في 20 مايو 2013 ، في المؤتمر السنوي السادس والستين لمعهد CFA في سنغافورة. تم تطوير البرنامج من قبل معهد CFA على مدار عامين كجزء من دعوة عالمية للعمل للمشاركين في الصناعة للعب دور في معالجة النقص العام في الثقة في الخدمات المالية، بعد في جميع أنحاء العالم أزمة مالية عام 2008.

فهم برنامج شهادة كلاريتاس للاستثمار

شهادة كلاريتاس للاستثمار هي برنامج على مستوى التأسيس مصمم لتقديم شهادة واضحة فهم أساسيات صناعة الاستثمار وأدوار ومسؤوليات الخدمات المالية المهنيين.

نظرًا لعدم وجود قيود على الدخول إلى برنامج Claritas ، فقد يكون بديلاً فعالاً من حيث التكلفة لشخص يتطلع إلى تبديل المجالات والدخول في صناعة الخدمات المالية. إنه مناسب تمامًا للمهنيين الذين يعملون مع صانعي القرار الاستثماري في وظائف الدعم أو المكتب الخلفي / المكتب الأمامي (مثل العمليات والإدارة وتكنولوجيا المعلومات ، الموارد البشرية، تسويق ، مبيعات ، امتثال ، خدمة الزبائن). يبدو أيضًا مناسبًا للطلاب الذين يرغبون في الوصول إلى وظائف الخدمات المالية للمبتدئين.

متطلبات شهادة استثمار كلاريتاس

البرنامج عبارة عن دورة للدراسة الذاتية عبر الإنترنت تتكون من 21 فصلاً منظمًا في سبع وحدات (تظهر أوزان الامتحان التقريبية بين قوسين):

• الوحدة 1 - نظرة عامة على الصناعة (5٪)
• الوحدة 2 - الأخلاق واللوائح (10٪)
• الوحدة الثالثة - الأدوات والمدخلات (20٪)
• الوحدة 4 - أدوات الاستثمار (20٪)
• الوحدة الخامسة - هيكل الصناعة (20٪)
• الوحدة 6 - ضوابط الصناعة (20٪)
• الوحدة 7 - تلبية احتياجات العميل (5٪)

يمكن للمشاركين أن يتوقعوا حوالي 80 إلى 100 ساعة من الدراسة على مدى ثلاثة إلى ستة أشهر.

تتكون مواد الدراسة من كتاب إلكتروني ، ومخطط دراسة ، ومراجعة الفصل وأسئلة الممارسة ، واختبار وهمي ، له نفس الطول وأوزان الموضوع مثل اختبار Claritas الفعلي.

يحتوي الكتاب الإلكتروني على دورة دراسة Claritas الكاملة ويشكل الأساس لجميع أسئلة الاختبار. يمكن الوصول إليه عبر الإنترنت ويمكن تنزيله على ما يصل إلى أربعة أجهزة (جهازي كمبيوتر وجهازان محمولان).

الكتاب الإلكتروني متاح أيضًا مطبوعة من خلال Amazon.com (مجلدين بتكلفة 45 دولارًا لكل منهما). يحصل المرشحون أيضًا على إمكانية الوصول إلى مخطط شخصي يمكن أن يساعدهم في تقييم الالتزام بالوقت المطلوب لكل فصل ، بناءً على عدد الأيام المتبقية حتى تاريخ الاختبار المحدد.

مصاريف

تبلغ تكلفة التسجيل الفردي 685 دولارًا أمريكيًا وتشمل الوصول إلى جميع المواد الدراسية ورسوم التسجيل في الامتحان وجلسة امتحان واحدة. يمكن تخفيض التكلفة بما يصل إلى 200 دولار إذا كنت تعمل في شركة كبيرة تدعم البرنامج وتسجيل من خلال صاحب العمل الخاص بك. يمكن لأصحاب العمل والمؤسسات شراء التسجيل بالجملة في Claritas قسائم بسعر مخفض: 25 إلى 99 قسيمة بقيمة 635 دولارًا لكل قسيمة ؛ 100 إلى 249 قسيمة بقيمة 585 دولارًا لكل قسيمة ؛ و 250 قسيمة أو أكثر 485 دولارًا لكل قسيمة.

فحص

بعد التسجيل في اختبار Claritas ، يجب على المرشح تحديد موعد للامتحان وإجراء الاختبار في غضون 180 يومًا. اختبار Claritas قائم على الكمبيوتر ويتكون من 120 سؤالًا متعدد الخيارات يتم إكمالها في 120 دقيقة.

يتم إجراء الامتحان في كثير من الأحيان مراكز اختبار بيرسون فيو حول العالم. يُطلب من المرشحين للاختبار السماح بما يصل إلى ساعتين ونصف في مركز الاختبار ، بما في ذلك وقت التسجيل ، انتقل إلى البرنامج التعليمي للاختبار ، وراجع تعهد مرشح Claritas والموافقة عليه ، وأكمل الاختبار.

شهادة استثمار كلاريتاس مقابل. CFA

شهادة استثمار كلاريتاس يختلف جوهريًا عن CFA بعدة طرق منها:

• نطاق البرنامج: يعتبر برنامج CFA على نطاق واسع برنامج الاعتماد الأكثر صرامة في مهنة الاستثمار و "المعيار الذهبي" لـ إدارة الاستثمار. شهادة كلاريتاس عبارة عن برنامج على المستوى التأسيسي يهدف إلى نقل فهم أساسيات صناعة الاستثمار. في حين أن منهج CFA أكثر تعمقًا ، يمكن أن يكون برنامج Claritas طريقة جيدة "لاختبار الوضع" من أجل أولئك الذين يفكرون في الالتحاق ببرنامج CFA.
• أسواق مستهدفة مختلفة: تستهدف شهادة Claritas جميع العاملين في مجال الاستثمار الذين يساعدون في اتخاذ قرارات الاستثمار. يستهدف برنامج CFA الأفراد الذين يشاركون بشكل مباشر في صنع القرار الاستثماري.
• شروط القبول: بينما تهدف شهادة Claritas إلى دعم الموظفين في قطاع الخدمات المالية ، لا توجد قيود على الدخول ، ويمكن لأي شخص التسجيل للحصول عليها. على النقيض من ذلك ، فإن متطلبات الالتحاق ببرنامج المحلل المالي المعتمد (CFA) صارمة للغاية - يجب أن يكون المرشح إما حاصلًا على درجة البكالوريوس (أو يكون في المرحلة النهائية سنة من برنامج درجة البكالوريوس) ، أو أربع سنوات من الخبرة المهنية ، أو أربع سنوات مجتمعة من الكلية والعمل المهني خبرة. يجب على المرشحين أيضًا التوقيع على بيان السلوك المهني الذي يكشف عما إذا كانوا موضوعًا أم لا شكوى مكتوبة أو تم التورط في أي دعوى أو تحقيق فيما يتعلق بالاثنتين السابقتين سنوات.
• متطلبات الشهادة / الميثاق: المرشحون الذين يجتازون بنجاح اختبار Claritas يحصلون على شهادة استثمار Claritas. لكي تصبح حائزًا على شهادة CFA ، يجب على المرشح اجتياز جميع المستويات الثلاثة لبرنامج CFA ، ويتوج كل منها بامتحان مدته ست ساعات. أيضًا ، يجب أن يمتلك المرشح أربع سنوات من الخبرة في العمل الاستثماري المؤهل والتي يجب أن يشارك فيها 50 ٪ على الأقل بشكل مباشر في اتخاذ قرارات الاستثمار.
• تجاوز المستويات: اجتاز 82٪ من 2408 مرشحًا ممن شاركوا في برنامج Claritas التجريبي الاختبار بنجاح. تشير التقديرات إلى أن واحدًا من كل خمسة أشخاص يبدأون برنامج CFA سوف يكمله بنجاح ويصبح CFA مستأجرًا.
• مستويات الالتزام: برنامج Claritas أرخص ويتطلب التزامًا بوقت أقل من CFA. يدفع مرشحو CFA رسوم تسجيل لمرة واحدة قدرها 440 دولارًا ، بالإضافة إلى رسوم التسجيل في الامتحان التي يمكن أن تتراوح بين 620 دولارًا و 1،170 دولارًا ، اعتمادًا على ما إذا كان التسجيل قد تم قبل الموعد النهائي الأول في سبتمبر أو الموعد النهائي في مارس. يستغرق كل مستوى من برنامج CFA حوالي ستة أشهر من التحضير. بينما يستغرق معظم المرشحين ما بين سنتين وخمس سنوات لإكمال البرنامج ، فإن المرشحين الناجحين يستغرقون في المتوسط ​​أربع سنوات.