تعريف نظرية الكتاب الهولندي

ما هي نظرية الكتاب الهولندي؟

نظرية الكتاب الهولندية هي نوع من نظرية الاحتمالات التي تفترض أن فرص الربح ستنشأ عندما يتم افتراض احتمالات غير متسقة في سياق معين وتنتهك تقريب بايزي. يمكن أن تتأصل الاحتمالات المفترضة في التمويل السلوكي، وهي نتيجة مباشرة لخطأ بشري في حساب احتمالية وقوع حدث ما.

فهم نظرية الكتاب الهولندي

بمعنى آخر ، تنص النظرية على أنه عندما يتم وضع افتراض غير دقيق حول احتمال وقوع حدث ما ، ستنشأ فرصة ربح للوسيط.

مثال على نظرية الكتاب الهولندية

على سبيل المثال ، افترض أن هناك شركة تأمين واحدة و 100 شخص في سوق التأمين على المنزل. إذا توقعت شركة التأمين أن يكون احتمال احتياج صاحب المنزل للتأمين هو 5٪ ، ولكن جميع مالكي المنازل توقع أن احتمال الحاجة إلى التأمين هو 10٪ ، ثم يمكن لشركة التأمين أن تفرض رسومًا أكبر على المنزل تأمين. هذا لأن شركة التأمين تعرف أن الناس سيدفعون أكثر للتأمين مما هو مطلوب. يأتي الربح من الفرق بين الأقساط المحملة على التأمين والتكاليف التي تتكبدها شركة التأمين من خلال تسوية مطالبات التأمين.

استخدام القمار لنظرية الكتاب الهولندي

غالبًا ما ترتبط نظرية الكتاب الهولندي بالمقامرة ، خاصةً المراهنة على سباق الخيل ، وكان أول استخدام للكلمة في مجلة علمية ، مجلة المنطق الرمزي. المؤلف R. كتب شيرمان ليمان أنه إذا لم يكن المراهن حريصًا في وضع رهاناته ، فيمكن للخصم أن يربح المال منهم بغض النظر عما يحدث.

المراهنون المحترفون ، وخاصة صانعي المراهنات ، يعرفون كيفية تجنب حدوثها بأي ثمن. يشيرون إلى هذا الكتاب الخاسر على أنه "كتاب هولندي". باختصار ، تتعلق نظرية الكتاب الهولندي بالظروف التي تضمن بموجبها مجموعة من الرهانات خسارة صافية لجانب واحد ، أو كتاب هولندي.

على سبيل المثال ، لنفترض أن وكيل المراهنات يأخذ مجموعة من 100 دولار من الأشخاص الذين يراهنون في سباق الخيل والاحتمالات هي أن المدفوعات ستكون 100 دولار ، بغض النظر عما إذا كان حصان معين يفوز أم لا. حصل وكيل المراهنات على 100 دولار وسيدفع 100 دولار ، لذلك حصل على نقطة التعادل. لتصحيح ذلك ، غالبًا ما يأخذ وكيل المراهنات أو السمسار أو مضمار السباق نسبة مئوية من أعلى المجموعة وبالتالي سيدفع المبلغ الإجمالي مطروحًا منه بعض النسبة المئوية.

على سبيل المثال ، عادةً ما يضع وكلاء المراهنات الرياضيون في لاس فيجاس الكتاب الهولندي بحيث تكون الاحتمالات مساوية لاحتمال 1.05 ؛ أي أنهم يأخذون 5٪ من مجموعة الرهانات وبالتالي يؤسسون كتابًا هولنديًا. إذا قام وكيل المراهنات بتعيين المقشود عاليًا جدًا ، فقد يتم اختزاله إذا فاز المراهنون بشكل كبير.