7 المهارات غير المالية المطلوبة في التمويل

هل تعلم أن امتلاك مهارات رياضية ومعرفة مالية من الدرجة الأولى ليس سوى غيض من فيض عندما يتعلق الأمر بالتميز كمحترف مالي؟

ميتش بيسيك ، الذي شغل العديد من المناصب الإدارية العليا ، بما في ذلك المدير التنفيذي لمنتجات Breckwell ، ولديها أكثر من 20 عامًا من الخبرة في تطوير الاعمال، والعمليات ، والتمويل ، أن "الجانب المحاسبي / المالي للوظيفة هو الأرضية وليس السقف."

بمعنى آخر ، إذا لم تتمكن من أداء الوظائف الأساسية الأخرى لعملك ، فلن تقوم بذلك. للبقاء والمضي قدمًا في مجال التمويل ، تحتاج إلى إتقان هذه المهارات الأساسية غير المالية.

1. مهارات التواصل

لا يمكن للمهنيين الماليين أن يكونوا جيدين فقط في معالجة الأرقام - بل يجب أن يكونوا قادرين على توصيل معارفهم بمهارات تحدث وكتابة وعرض قوية.

بيفرلي د. Flaxington ، مؤلف 7 خطوات لبناء الأعمال الفعالة للمستشارين الماليين، يقول إنه عند التقديم إلى مجلس إدارة أو مستثمر أو عميل محتمل ، فأنت بحاجة إلى معرفة كيفية نقل المعلومات المعقدة بطريقة يمكن للناس فهمها بسهولة.

2. مهارات إدارة العلاقات

تشمل مهارات الأشخاص التي تحتاجها للنجاح كمحترف مالي فهم مختلف أنواع الشخصية ، والاستماع ، وطرح الأسئلة الصحيحة ، وحل النزاعات ، وتثقيف الآخرين وتقديم المشورة العملاء. تقول المخططة المالية في أونتاريو جوديث كين إن النجاح في التمويل هو "15٪ معرفة تقنية و 85٪ علم نفس. عندما يأتي الناس لرؤيتي ، فذلك لأن لديهم مشاكل في المال. إنهم ينفقون الكثير ، ولا يدخرون أي شيء أو يدخرون كل شيء ". ما يحتاجه العملاء غالبًا ، لذلك ، هو مستشار غير متحيز يمكنه فهم احتياجاتهم ومساعدتهم على تحقيق التمويل قرارات.

إدارة العلاقات هي مهارة حياتية مهمة، سواء كنت تتعامل مع مرؤوسين أو زملاء عمل أو رؤساء أو أشخاص خارج شركتك. عندما يثق بك الناس ، مثلك ويشعرون أنك تحترمهم ، فإنهم سيرغبون في مساعدتك على النجاح ، سواء كان ذلك بالتحدث عنك بإشادة أو بالترويج لك أو الاشتراك لتكون عميلك.

3. مهارات التسويق والمبيعات

روبرت ل. يقول ريدل ، مدير إدارة الثروات في Endowment Wealth Management في أبليتون ، ويسكونسن ، ماليًا يحتاج المحترفون إلى أن يكونوا قادرين على تسويق مهاراتهم ومعرفتهم المهنية للآفاق في مجال تخصصهم الأسواق. للقيام بذلك ، من الضروري أن يكون لديك فهم كامل لكل من نقاط قوتك الشخصية ونقاط القوة المهنية لشركتك.

كما ينصح أنه في تسويق نفسك للعملاء ، لا يجب عليك فقط إيصال مقدار ما تعرفه ، ولكن أيضًا إلى أي مدى تهتم ، لأن "أصول العميل الأكثر قيمة واهتمامه اليومي الأكبر ليست مالية ثروة، بل بالأحرى أسرهم."

يرغب العملاء في معرفة أنه يمكنك مساعدتهم في إدارة أموالهم لتوفير احتياجات أسرهم طويلة الأجل على أفضل وجه.

4. القدرة على إدارة المشروع

أي مهمة تستغرق أكثر من بضع دقائق هي في الأساس مشروع - ستحتاج إلى إدارته بفعالية حتى تكون مربحة. ستحتاج إلى جدولة وقتك بكفاءة وفعالية وإدارة الميزانيات والوفاء بالمواعيد النهائية والحصول على ما تحتاجه من أشخاص آخرين في الوقت المناسب لإكمال مشروعك بنجاح.

أثناء وبعد أي مشروع ، يعد البقاء منظمًا والاهتمام بالتفاصيل أمرًا أساسيًا أيضًا.

تمويل الشركات يقول مايلز وولف المحترف ، "بالنسبة لأي مشروع تحليلي ، عادة ما يكون لدى أي شخص أسئلة حول المدخلات والافتراضات. إذا لم تتمكن من تقديم معلومات النسخ الاحتياطي في الوقت المناسب ، حتى لو كانت دقيقة بنسبة 100٪ ، فسوف يشكك الناس في دقة المخرجات النهائية. "

يقول إنه من الأهمية بمكان أن تكون ملفاتك الإلكترونية ونسخك المطبوعة منظمة للوصول إلى المعلومات بسرعة. قد يُطرح عليك سؤال بعد أشهر من تحليلك الأولي من قبل المدير المالي الذي يحتاج إلى المعلومات في 30 دقيقة لإجراء مكالمة جماعية. يقول: "لا سيما في عالم المال ، التراخي أمر لا يطاق".

5. مهارات حل المشاكل

ستواجه دائمًا مشاكل في أي وظيفة ، ومن الضروري أن تكون قادرًا على حلها بدلاً من الانهيار تحت الضغط.

للمضي قدمًا ، قد يكون من المفيد أيضًا النظر إلى ما وراء مسؤولياتك الشخصية. ينصح Pisik أنه من خلال مساعدة زملائك في العمل على حل مشكلاتهم بدلاً من مجرد إبلاغ الإدارة العليا بها ، ستُنظر إليك كلاعب جماعي.

يقول: "سينجذب الناس إليك وستزدهر مسيرتك المهنية".

6. إتقان التكنولوجيا

بغض النظر عن مكان عملك ، سوف تحتاج إلى أن تكون بارعًا في استخدام أجهزة وبرامج الكمبيوتر وأن تكون قادرًا على التقاط البرامج الجديدة المتعلقة بعملك بسرعة. المزيد من الاختصارات والمفاتيح والبرامج و الوظائف التي تعرفها في Excel، كان ذلك أفضل حالًا في التمويل. يجب أن تتعرف أيضًا على أدوات برامج التسويق والاتصالات.

7. المثابرة والأخلاق

شخصية تنافسية وشغف بعملك والقدرة على التحمل للعمل لساعات طويلة والذهاب إلى أبعد الحدود ما هو متوقع منك وما يفعله زملاؤك في العمل ومنافسوك كلها عوامل أساسية للنجاح فيها المالية. في الوقت نفسه ، لا يمكنك أن تكون قادرًا على المنافسة لدرجة أنك تتخذ خيارات سيئة ، وإلا ستعاني حياتك المهنية وسمعتك.

كيفن ر. يقول كيلر ، رئيس مجلس الإدارة ، الرئيس التنفيذي لمجلس معايير التخطيط المالي المعتمد ، إن الالتزام بمجموعة من المعايير الأخلاقية مثل تلك المطلوبة مخططون ماليون معتمدون™ (CFPs) أمر بالغ الأهمية لإعادة بناء الثقة التي حطمتها الفضائح المالية.

التوقع

إن التطلع إلى ما سيحتاجه الرؤساء أو العملاء منك في المستقبل القريب أو البعيد سيساعدك على الارتقاء إلى القمة. لا يكفي مجرد حل التحديات اليومية لعملك ؛ يجب أن تكون قادرًا على التفكير على المدى الطويل. ضع في اعتبارك ما يلي:

• ما هي المهارات التي يمكنك تطويرها وما هي الإنجازات التي يمكنك وضعها تحت حزامك والتي ستمنحك ترقية في شركتك الحالية ، احصل على قدمك في الباب في شركة أخرى أو أعد تعيينك إذا تم تسريحك أو؟
• كيف يمكنك جعل حياة رئيسك أسهل من خلال توقع ما سيحتاجه منك غدًا أو الأسبوع المقبل أو الشهر المقبل ، والاعتناء به في وقت مبكر؟
• كيف يمكنك تطوير العلاقات مع عملائك من خلال الاهتمام الشديد بأوضاعهم؟ على سبيل المثال ، إذا لاحظت أن الشخص الذي أتى إليك للمساعدة في إدارة الميراث حامل ، مدركًا أنه قد يحتاج إلى مساعدة في الادخار و يمكن أن يساعدك الاستثمار في تعليم طفلها الجامعي ، وتحديث إرادته ، وربما إنشاء ثقة ، في إنشاء علاقة عمل طويلة الأمد مع ذلك زبون.

الحكمة والتفسير

مستشارة الكتابة في لوس أنجلوس إليزابيث ب. يقول Danziger ، مؤسس Worktalk Communications Consulting ومؤلف كتاب "Get to the Point!" ، "عملاء يبحث المتخصصون في الخدمات المالية عن أكثر من المعرفة والأرقام: إنهم يبحثون عن الحكمة و تفسير."

الخط السفلي

من خلال الجمع بين قدرتك على تحليل الأرقام مع مهارات مثل الاتصال وإدارة المشاريع و تطوير العلاقات ، سوف تبرز كقائد وتضع نفسك للارتقاء إلى القمة حقل.