محلل مالي: المسار الوظيفي والمؤهلات

المحللون الماليون ينتجون الخطط الماليةوإسقاطات وتقارير تحليلية لاستخدامها في قرارات الاستثمار من قبل الشركات والمؤسسات العامة والخاصة والأفراد. يعتمد على نوع وظيفة المحلل، يمكن أن تختلف الواجبات قليلاً.

بعض عمل المحللين الماليين في صناعة الأوراق المالية وتحليل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى للبنوك والسمسرة ، إدارة الأموال الشركات والمنظمات الأخرى. عادةً ما يطور هؤلاء المحللون الماليون الخبرة في فئة ضيقة من الأسهم أو السندات ، مثل سندات الشركات الكندية أو أسهم التكنولوجيا ، على سبيل المثال.

يعمل المحللون الماليون الآخرون في الشركات الكبيرة ، ويقومون بتحليل البيانات المالية الداخلية وإنتاج البيانات المالية الخطط ، وتوقعات الإيرادات والمصروفات ، والتوصيات لإبلاغ قرارات الميزانية والاستثمار من قبل الشركة المديرين. المنظمات غير الربحية و كما توظف الهيئات الحكومية محللين ماليين في هذا النوع من العمل.

المسارات الوظيفية

حديث خريج درجة البكالوريوس تسعى إلى أصبح محلل مالي يمكن أن تتوقع أن تبدأ في منصب مبتدئ تحت إشراف كبير المحللين. بعد عدة سنوات من الخبرة ، يفكر العديد من المحللين الماليين المبتدئين في العودة إلى الدراسات العليا للحصول على درجات عليا. في حين لا يُمنع المحللين المبتدئين من التقدم ، فإن استمرار التقدم في المناصب ذات المسؤولية الأكبر يتطلب عادةً العودة إلى المدرسة. يمكن للخريج الحاصل على درجة الماجستير أن يتوقع أن يبدأ العمل كمحلل مالي أول أو أن يرتقي إلى المنصب بسرعة كبيرة.

مع خبرة وخبرة أكبر ، يمكن أن يستمر محلل مالي كبير في منصب إشرافي. غالبًا ما يتحرك كبير المحللين في صناعة الأوراق المالية ليصبح a مدير محفظة أو أ مدير صندوق الإشراف على فريق من كبار المحللين. قد تكون هناك أيضًا فرصة لدخول دور الإدارة العليا. في عالم الشركات ، يمكن أن يصبح كبار المحللين مديري خزينة يشرفون على مجموعات العمل داخل إداراتهم. قد يرتقي المؤدي المتميز عبر الرتب ليصبح المدير المالي (CFO) أو كبير مسؤولي الاستثمار (CIO) مسؤول عن جميع الأنشطة المالية للشركة.

متطلبات التعليم

في حين أن درجة البكالوريوس هي الحد الأدنى لمتطلبات منصب محلل مالي مبتدئ ، فإن البيانات التي تم جمعها من قبل الولايات المتحدة يوضح مكتب إحصاءات العمل (BLS) أن درجة الماجستير مفضلة بشكل عام للمناصب الدائمة والمتقدمة في حقل.

يتم قبول مجموعة متنوعة من المواد الجامعية بشكل عام من قبل أرباب العمل ، بما في ذلك مجالات الأعمال مثل التمويل والمحاسبة والاقتصاد. نظرًا لأهمية المهارات الكمية المتقدمة في هذا المجال ، فإن درجات البكالوريوس في الإحصاء والرياضيات والهندسة والفيزياء ليست شائعة بين المحللين الماليين. ومع ذلك ، يمكن للمتقدمين الحاصلين على هذه الدرجات الاستفادة من الدورات الدراسية للأعمال ، لا سيما في المحاسبة والتمويل.

المؤهلات والمهارات الأخرى

يجب على بعض المحللين الماليين الحصول على ترخيص مناسب من هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، وهو المسؤول عن كتابة وتطبيق القواعد لشركات الأوراق المالية و سماسرة العاملة في الولايات المتحدة. يتطلب الترخيص عمومًا رعاية من شركة التوظيف ، لذلك لا يحصل معظم المحللين الماليين على ترخيص إلا بعد بدء العمل. ومع ذلك ، قد يكون العمل طويل الأجل مرهونًا بالترخيص الناجح.

يتوقع العديد من أرباب العمل من المحللين الماليين متابعة الحصول على شهادة في هذا المجال. الشهادة البارزة في هذا المجال هي محلل مالي (CFA) الممنوحة من قبل معهد CFA. وهي متاحة للمحللين الماليين الذين لديهم خبرة عمل مؤهلة لا تقل عن ثلاث سنوات كاملة. وبالتالي ، يعتبر بشكل عام مؤهلًا للترقي إلى مناصب محلل مالي أعلى. يتطلب التأهل للتعيين أيضًا درجة البكالوريوس وأ اجتياز الدرجة في سلسلة من ثلاثة اختبارات يديرها معهد CFA.

غالبًا ما يُتوقع من المحللين الماليين تقديم وشرح عملهم للعملاء والرؤساء ، لذا فإن مهارات الاتصال والعرض التقديمي القوية أمر بالغ الأهمية. مهارات التفكير التحليلي والنقدي ضرورية في تقييم البدائل والاستقرار على توصية نهائية.

بالإضافة إلى معرفة الإحصاء والرياضيات والتمويل ، تعد الخبرة في استخدام الأدوات البرمجية المرتبطة بهذه التخصصات ذات قيمة. في حين أنه ليس من غير المألوف أن يستخدم أصحاب العمل تكنولوجيا عالية التخصص وأدوات خاصة غير متوفرة خارج الشركة ، يوفر التعلم والاعتماد على البرامج الكمية المعقدة مهارات تترجم جيدًا إلى أخرى الأنظمة.