كيفية الحصول على وظيفة في الامتثال

ينمو العمال الأصغر سنًا في عصر مكتب حماية المستهلك المالي (CFPB) ، المالية هيئة تنظيم الصناعة (FINRA) ، ووكالة حماية البيئة المحاصرة ولكنها لا تزال قوية (وكالة حماية البيئة).

تدفق القواعد والأنظمة والقوانين الجديدة والمحدثة في الخدمات المالية والرعاية الصحية ، الاتصالات السلكية واللاسلكية ، وغيرها من القطاعات خلقت زيادة في الحاجة إلى المؤهلين والأخلاقية فرادى. بالإضافة إلى ذلك ، كان هذا التدفق مفيدًا بشكل ملحوظ للمنظمين والمتخصصين في المخاطر / الامتثال ، الذين شهدوا ارتفاعًا في الأجور وفرص عمل جديدة.

من حيث الأهمية والأثر المالي ، يتم تصنيف كبار مسؤولي الامتثال بين المديرين الماليين (CFOs) والرؤساء التنفيذيين (CEOs) في بعض الموظفين التنفيذيين ، لأن بيئة الامتثال المناسبة تبقي العم سام في وضع حرج وتمثل ميزة ملحوظة على المنافسين الأقل استعدادًا.

هذا صحيح بشكل متزايد في التمويل. بحسب ال BLS، في عام 2019 (أحدث الأرقام) ، شملت الصناعات الأعلى أجراً لوظائف الامتثال الحكومة ، وتصنيع الكمبيوتر ، والمستحضرات الصيدلانية. 

المسمى الوظيفي

يتوافر مسؤول الامتثال أو مناصب المدير في عدد لا يحصى من الصناعات ، لكن الواجبات والمسؤوليات الوظيفية للأفراد الذين يشغلون منصب مسؤول الامتثال متشابهة.

يتمثل الواجب الأساسي لأي مسؤول امتثال في ضمان إدارة الشركة بشكل قانوني وأخلاقي ، والامتثال لجميع لوائح الصناعة المعمول بها. يبدأ واجب الوظيفة هذا بتحليل متعمق للوائح الحالية والمعايير الأخلاقية في صناعة معينة.

يجب أن يفهم ضباط الامتثال كيفية تفسير هذه اللوائح وكيف تتناسب مع العمليات التجارية لشركاتهم.

أساس فهم الأخلاق والمعايير

بالإضافة إلى فهم اللوائح القانونية ، يجب أن يكون لدى مسؤولي الامتثال أيضًا معرفة جيدة بالممارسات والمعايير الأخلاقية في صناعاتهم. على الرغم من وجود معايير تشكل السلوك الأخلاقي النظري في معظم القطاعات ، إلا أنه من الناحية العملية ، غالبًا ما تُترك الأخلاقيات لتفسير مسؤول أو مدير الامتثال.

تجعل الحاجة إلى تفسير الأخلاقيات من الضروري لمسؤولي الامتثال فهم القيم الأساسية للشركة حتى يتمكنوا من إنشاء وتنفيذ إجراءات معيارية. تعد المراجعة المستمرة للمعايير الأخلاقية للشركة جزءًا ضروريًا من وظيفة أي مسؤول الامتثال.

الامتثال والإجراءات الأخلاقية

يشارك مسؤولو الامتثال أيضًا المعلومات المتعلقة بالسلوك المتوافق و الإجراءات الأخلاقية مع الإدارة والموظفين والمديرين التنفيذيين. في الصناعات التي تكون فيها الأعباء التنظيمية عالية ، يقضي مسؤولو الامتثال جزءًا كبيرًا من وقتهم في تطوير برامج الامتثال وتحسينها وتوزيعها على موظفي الشركة.

مثال على مسؤولي الامتثال في العمل

على سبيل المثال ، يركز مسؤولو الامتثال في صناعة الخدمات المالية اهتمامهم على مكافحة غسيل الأموال المبادرات ، بما في ذلك برامج التدريب والتعليم المستمرة التي توضح بالتفصيل كيف يمكن للموظفين أن يظلوا متوافقين مع النظام الشامل اللوائح.

وبالمثل ، قد يخصص ضابط الامتثال الذي يعمل في منشأة للرعاية الصحية قدرًا كبيرًا من الوقت لـ إنشاء ونشر برامج تدريبية تركز على قوانين الإفصاح والخصوصية لحماية المنشأة المرضى.

الامتثال وإدارة المخاطر

الأفراد الذين يشغلون مناصب ضابط الامتثال مسؤولون أيضًا عن مراجعة المخاطر الحالية والمحتملة التي تواجهها مؤسسة الأعمال. يتم تمرير المعلومات المتعلقة بالمخاطر التجارية أو الخاصة بالصناعة إلى المديرين التنفيذيين رفيعي المستوى لوضع ضوابط داخلية لتقليل التعرض.

يجب على مسؤول الامتثال مراجعة المخاطر التي تواجه المنظمة باستمرار مع الإجراءات المعمول بها للحد من هذا الخطر بحيث تكون الشركة في وضع جيد لإدارتها على نحو فعال.

مهارات ومؤهلات

بشكل عام ، يحتاج جميع العاملين في مجال الامتثال إلى مهارات تحليلية واستقصائية وصنع القرار. لأسباب واضحة ، من الأفضل أن يكون لدى الضابط بعض الخبرة في العمل في أي صناعة ينوي العمل فيها بصفته الامتثال.

لا يواجه اثنان من مسؤولي الامتثال نفس التحديات ، وطبيعة الوظيفة تجعل كل ضابط طالبًا دائمًا: التغييرات التنظيمية تحدث باستمرار. تعتبر الدرجات العلمية في الهندسة والقانون والكيمياء - إلى جانب الاقتصاد والتمويل والإدارة - من الأصول العظيمة في السيرة الذاتية للامتثال. أولئك في القطاع المالي قد تحتاج إلى حمل تراخيص الأوراق المالية (المزيد عن ذلك أدناه) ؛ الشهادات المهنية في مجال ذي صلة هي أيضًا خيارات جيدة.

نطاقات الرواتب

وفقًا لإحصائيات BLS 2019 ، الأحدث المتاح حتى كتابة هذه السطور ، تتراوح الرواتب السنوية لمهن الامتثال من 38،920 دولارًا إلى 109،950 دولارًا ، والأجور بالساعة من 18.71 دولارًا إلى 52.86 دولارًا. من المرجح أن يكون لدى صاحب الدخل المنخفض في منصب مسؤول الامتثال الحد الأدنى من الخبرة العملية السابقة أو حاصل على درجة لا تتعلق مباشرة بالصناعة التي يعمل فيها. 

غالبًا ما يكون للعامل ذو الدخل المرتفع منصب كبير في منصبه أو حصل على درجات علمية متقدمة في الأعمال أو المحاسبة أو القانون أو التمويل. بالطبع ، أولئك الذين يعملون في مؤسسة كبيرة هم أكثر عرضة للوصول إليها فوائد هامشية التي تزيد من إجمالي حزمة التعويضات ، حيث يمتلك كبار مسؤولي الامتثال هؤلاء على قدم المساواة مع المديرين التنفيذيين الآخرين في C-Suite.

المسارات الوظيفية

هناك وظائف امتثال في كل مجال تقريبًا ، مما قد يجعل الاستعداد الوظيفي صعبًا. على سبيل المثال ، مسؤول الامتثال العامل في HSBC أو Wells Fargo لديه مسؤوليات ومتطلبات تعليمية مختلفة تمامًا عن مسؤول الامتثال الذي يعمل في Dow Chemical أو Exxon Mobil.

يجب أن يحدد محترف الامتثال الطموح تلك الصناعات التي لديه شغف أو موهبة لها ، ويجب أن يفهم ما هو عملي و عقبات تنظيمية لتلك الصناعات.

بعض الصناعات ، مثل المواد الغذائية والكيماويات والرعاية الصحية والتمويل ، تقرض نفسها لنمو إدارة الامتثال. ومع ذلك ، فإن غالبية الوظائف الجديدة لموظفي الامتثال تأتي من القطاع العام ، وليس من قطاع الأعمال الخاص.

وظائف الامتثال للقطاع العام

وفقًا لـ BLS ، فإن أكبر ثلاثة أرباب عمل لضباط الامتثال هم الحكومة الفيدرالية وحكومات الولايات والحكومات المحلية. في الواقع ، توظف الحكومات المحلية (تلك التي تحمل تصنيفات OES) عددًا أكبر من مسؤولي الامتثال (28،820 اعتبارًا من 2019) من الشركات الخاصة (19360) وإن كان ذلك بأجور أقل.

على الرغم من أن وظائف الامتثال للقطاع العام في الولاية والقطاع العام المحلي تأتي عمومًا برواتب ابتدائية أقل منها القطاع الخاص النظراء والمزايا والأمن الوظيفي أفضل بكثير. حتى الولايات ذات المزايا العامة المنخفضة نسبيًا ، مثل كولورادو ومينيسوتا ، تفوق بشكل كبير متوسط ​​حزم المزايا مع أفضل أرباب العمل من القطاع الخاص.

من الصعب أيضًا أن يتم طردك من وظيفة في القطاع العام ، مما يؤدي بشكل أساسي إلى إضافة شكل من أشكال التأمين ضد البطالة. لذلك ، في حين أن التقدم لوظيفة في القطاع العام قد يكون مرهقًا ، إلا أنه لا يزال خيارًا جيدًا للمهتمين بالامتثال.

ما هو الامتثال المالي؟

قبل التعمق في كيفية أن تصبح مسؤول الامتثال في شركة مالية أو عضوًا في a فريق الامتثال، من المهم أولاً فهم ما تستلزمه هذه الوظيفة.

لكي نكون واضحين ، تختلف واجبات موظفي الامتثال حسب الشركة والوصف الوظيفي ؛ ومع ذلك ، فيما يلي المهام التي يتم إنجازها عادةً من قبل إدارات الامتثال:

• التأكد من التزام الشركة بقواعد الحد الأدنى لصافي رأس المال.
• التأكد من أن الموظفين يتبعون إرشادات الامتثال الداخلية.
• التعامل مع شكاوى العملاء ومعالجتها.
• الحفاظ على الحوار مع الهيئات الرقابية.
• مراجعة أنشطة المبيعات والحسابات التقديرية والتأكد من أن المديرين الآخرين داخل الشركة يلتزمون بقوانين الأوراق المالية.
• التأكد من امتثال الشركة لقوانين الأوراق المالية الحكومية.
• التأكد من أن جميع الموظفين مسجلين في الممتلكات وحصلوا على فصول التعليم المستمر كما هو مطلوب.
• التأكد من التزام الشركة بجميع قواعد التداول وصناعة السوق.
• تمثيل الشركة أو إعداد المستندات لقضايا التحكيم التي قد تكون معلقة.

وظائف الامتثال الصناعة المالية

كما ذكر أعلاه ، فإن الصناعة المالية هي مجال ناضج للمهتمين بمهنة متعلقة بالامتثال. يعمل قسم الامتثال في أحد البنوك أو شركات الوساطة أو إدارة الاستثمار على ضمان امتثال جميع الموظفين والمسؤولين ليس فقط لجنة الاوراق المالية والبورصات (SEC) اللوائح وكذلك قواعد هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA).

متطلبات التدريب

لا يُعتبر عادةً منصب مسؤول الامتثال أو المدير بمثابة وظيفة على مستوى المبتدئين. عادة ما تكون درجة البكالوريوس من المتطلبات الدنيا ، وقد يبحث بعض أصحاب العمل عن درجات متقدمة ، مثل شهادة في القانون أو أ درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) ، خاصة للتأهل لشغل منصب رفيع المستوى.

لدى مسؤولي الامتثال في القطاعات الأخرى الفرصة لإكمال برنامج الامتثال المعتمد والأخلاقيات المهني (CCEP) من خلال جمعية الامتثال والأخلاقيات المؤسسية (SCCE).

يتطلب CCEP المشاركة في دورة تدريبية مسبقة مكثفة جنبًا إلى جنب مع النجاح في الامتحان. تتوفر دورات تعيين وشهادة مماثلة من خلال جمعية مسؤولي الأخلاقيات والامتثال (ECOA).

المتطلبات التعليمية

في الثمانينيات ، كانت درجة البكالوريوس لمدة أربع سنوات أقل طلبًا للحصول على عمل في قسم الامتثال. كان عددًا كبيرًا من الأشخاص في ذلك الوقت حاصلين على شهادات الثانوية العامة فقط ، وحتى لو تخرجوا من الكلية ، فغالبًا ما لم يكن لديهم شهادة مالية. في ذلك الوقت ، كانت الفكرة أن يتعلم الموظفون أثناء العمل.

لقد تغير كل ذلك. شهادة في التمويل أو الإدارة أو المحاسبة أو الاقتصاد أو القانون أمر لا بد منه إذا كنت ترغب في الحصول على وظيفة في أي من قوس الانتفاخ الشركات. بالإضافة إلى ذلك ، على الرغم من أنها ليست إلزامية ، إلا أن درجة الماجستير في التمويل أو المحاسبة أو الاقتصاد يمكن أن تساعد في تمييز الفرد عن عدد لا يحصى من المرشحين الآخرين الحاصلين على درجة البكالوريوس.

مكافأة درجة القانون

أخيرًا ، غالبًا ما يكون أولئك الحاصلون على درجة في القانون في المنافسة لأنهم بالفعل لديهم إحساس بالطريقة التي يعمل بها القانون ، مما يجعلهم غالبًا أفضل المرشحين للعديد من بيوت السمسرة.

من خلال مكتب الخدمات التنظيمية الوطنية (NRS) ، يسعى الأفراد إلى التقدم في الوظائف كمسؤولين عن الامتثال بداخله يمكن لقطاع الخدمات المالية والاستثمار أن يكمل اعتماد خبير الامتثال المعتمد لمستشار الاستثمار.

يوفر برنامج الشهادات المتقدم هذا للمشاركين محتوى تنظيميًا محدثًا ذي صلة بالخبراء الماليين العاملين في إدارات الامتثال.

ماذا عن تراخيص الأوراق المالية؟

قد تطلب الشركة من موظفي الامتثال أن يصبحوا مرخصين. من الشائع للشركات أن تطلب من موظفي الامتثال لديها الجلوس لامتحانات Series 7 و Series 63. يتيح المنهج الدراسي لامتحانات الترخيص هذه لمسؤولي الامتثال الحصول على أساس جيد وفهم لصناعة الأوراق المالية.

تشمل التراخيص الأخرى التي قد ترعى الشركة فرد امتثال لها اختبارات السلسلة 14 و Series 26 و Series 27 و Series 39. تتطلب هذه الاختبارات فهم قواعد صافي رأس المال ، مجلس تنظيم الأوراق المالية البلدية قواعد (MSRB) وقواعد الاحتفاظ بحسابات العملاء والمبيعات (وغيرها) الأدوار الإشرافية وحفظ السجلات.

خبرة في العمل

تقوم فرق الامتثال أحيانًا بتوظيف أولئك الذين عملوا في مجالات أو جوانب أخرى من الصناعة ، مثل المبيعات (السمسرة) والتجارة. ومع ذلك ، يبدو أن عددًا كبيرًا من أولئك الذين يعملون في طريقهم إلى مستويات الامتثال يتمتعون بخبرة واسعة في المكتب الخلفي في تسوية التجارة أو العمليات.

عدد لا بأس به من العاملين في هذا المجال لديهم أيضًا خلفية في المحاسبة أو عملوا في التخصص تبادل الأسهم أو FINRA كمراجعين ميدانيين أو ممتحنين.

علاوة على ذلك ، ستنظر العديد من الشركات أيضًا لمعرفة ما إذا كان المرشح لديه خبرة سابقة في شركة من نفس الحجم والمكانة. تضمن هذه التجربة أن الفرد سيكون قادرًا على التعامل مع نوع الواجبات والوتيرة المحمومة في كثير من الأحيان التي تتميز بها إدارة الامتثال.

غالبًا ما تكون طبيعة عمل مسؤول الامتثال في شركة أو مستودع كبير أكثر انخراطًا من تلك التي يقوم بها مسؤول الامتثال في شركة إقليمية أصغر.

مجموعة المهارات

حتى إذا استوفى الفرد جميع المتطلبات المذكورة أعلاه وكان يبدو جيدًا على الورق ، فهناك مجموعات مهارات محددة يجب عليهم أيضًا أن يكونوا ناجحين في مجال الامتثال. فمثلا:

• يجب أن يكون الأفراد مهتمين بالتفاصيل ولديهم القدرة على مراجعة وتحليل مجموعات البيانات الكبيرة في وقت قصير.
• نظرًا لأن أعضاء الامتثال مكلفين بالتأكد من التزام الشركة بجميع قواعد FINRA ، يجب أن يكونوا قادرين على ذلك فك شفرة المعلومات (مثل النشاط التجاري المفصل) والقدرة على تحديد ما إذا كان الفرد و / أو الشركة موجودًا امتثال.
• يجب أن يكون لدى موظفي الامتثال معرفة وثيقة بالوظائف والوظائف الأخرى ، مثل المبيعات والتجارة (والقواعد المرتبطة بها).

الخط السفلي

يجب أن يكون جميع الأفراد الممتثلين فوق اللوم. أي ، للقيام بهذه المهمة بشكل صحيح ، يجب أن يحافظوا على مستوى عالٍ من النزاهة وأن يكونوا بمثابة مثال للموظفين الآخرين في الشركة.