امتحان السلسلة 6 مقابل. امتحان السلسلة 7: ما الفرق؟
امتحان السلسلة 6 مقابل. امتحان السلسلة 7: نظرة عامة
ال هيئة تنظيم الصناعة المالية تقدم (FINRA) مجموعة متنوعة من التراخيص التي يجب الحصول عليها عن طريق اجتياز الامتحانات قبل أن يتمكن الممثلين المسجلين أو مستشاري الاستثمار من إجراء الأعمال. اثنان من أشهر الاختبارات هما Series 6 و Series 7. يسمح ترخيص السلسلة 6 بامتداد ممثل مسجل لبيع نوع معين فقط من المنتجات الاستثمارية ، بينما يسمح ترخيص السلسلة 7 للممثل ببيع مجموعة متنوعة من الأوراق المالية.
الماخذ الرئيسية
- تعد Series 6 و Series 7 من أكثر ما تسميه FINRA اختبارات التأهيل الخاصة بها. اجتيازها مطلوب للحصول على ترخيص لشراء وبيع أنواع معينة من الاستثمارات.
- يجب أن ترعى منظمة ذاتية التنظيم أو شركة عضو في FINRA - مثل السمسرة - مرشحًا يريد إجراء هذه الاختبارات.
- اختبار Series 6 - رسميًا ، شركة الاستثمار وممثل منتجات العقود المتغيرة فحص التأهيل - يسمح لك ببيع بعض المنتجات "المعبأة" مثل الصناديق المشتركة والمتغيرات المعاشات.
- تسمح لك السلسلة 7 - رسميًا ، اختبار التأهيل لممثل الأوراق المالية العام - بذلك بيع كل شيء تغطيه السلسلة 6 ، بالإضافة إلى الأسهم والسندات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) و والخيارات.
- من بين الاختبارين ، تعد Series 7 أطول وتتطلب درجة نجاح أعلى - بما يتناسب مع اختبار أكثر شمولاً.
امتحان السلسلة 6
ال السلسلة 6 الاختبار - رسميًا ، اختبار تأهيل شركة الاستثمار وممثل منتجات العقود المتغيرة - هو اختبار متعدد الاختيارات مع 50 عنصرًا. يجب أن تحصل على درجة 70 أو أكثر للنجاح. على اكتمال موفق من الاختبار ، يكون الممثلون مؤهلين لطلب وشراء وبيع بعض المنتجات "المعبأة" مثل الصناديق المشتركة والمعاشات المتغيرة - وهي المنتجات التي تباع عادة من قبل المخططين الماليين.
يجب أن ينتمي المرشحون إلى شركة عضو في FINRA وأن يحصلوا على رعايتها قبل التسجيل للامتحان.
لجدولة الامتحان ، تقوم الشركة الراعية بتقديم الطلب الموحد لتسجيل صناعة الأوراق المالية أو النموذج U-4 مع FINRA ، بصفتها المُوقِّع المناسب. يتم رفض طلبات الامتحان بدون رعاية.
يتم تقسيم أسئلة السلسلة 6 إلى أربعة أقسام متعلقة بوظائف الوظيفة.
- تتعامل الوظيفة 1 مع الأساسيات التنظيمية وتطوير الأعمال ويتم تخصيص 12 سؤالاً.
- تحتوي الوظيفة 2 على 8 أسئلة وتركز على تقييم المعلومات المالية للعملاء وتحديدها أهداف الاستثمار ، وتوفير المعلومات عن المنتجات الاستثمارية ، وجعلها مناسبة التوصيات.
- تحتوي الوظيفة 3 على 25 سؤالًا تركز على فتح الحسابات والحفاظ عليها وإغلاقها وتحويلها والاحتفاظ بسجلات الحساب المناسبة.
- تتضمن الوظيفة 4 5 أسئلة تتمحور حول الحصول على تعليمات الشراء والبيع الخاصة بالعميل والتحقق منها وتأكيدها.
سلسلة 6 اعتبارات خاصة
بعد، بعدما إتمام الامتحان بنجاح، يمكن لممثل مرخص من Series 6 أن يوصي بالبيع للعملاء:
- الصناديق المشتركة (الصناديق المغلقة في الطرح الأولي فقط)
- المعاشات المتغيرة
- تأمين متغير على الحياة
- صناديق الاستثمار الوحدة (UITs)
- أوراق مالية لصناديق البلدية [على سبيل المثال ، 529 خطة ادخار ، مجمعات استثمار الحكومة المحلية (LGIPs)]
ومع ذلك ، لا يُسمح لحاملي ترخيص السلسلة 6 ببيع الأوراق المالية للشركات أو البلدية أو برامج المشاركة المباشرة أو الأسهم أو والخيارات.
للقيام بأعمال تجارية في المعاشات أو منتجات التأمين، يجب أن يجتاز الممثل أيضًا امتحان التأمين على الحياة الحكومي. تشمل الوظائف الشائعة التي تستخدم ترخيص Series 6 المستشارين الماليين والمتخصصين في خطة التقاعد ومستشاري الاستثمار والمصرفيين الخاصين.
قبل أخذ السلسلة 6 أو السلسلة 7 ، يجب على المرشحين اجتياز أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE). يقيِّم اختبار المستوى التمهيدي هذا معرفة المرشح بمعلومات صناعة الأوراق المالية الأساسية. يأخذ بعض المرشحين اختبار SIE وأحد الاختبارين الآخرين في نفس اليوم.
امتحان السلسلة 7
ال السلسلة 7 يُطلق عليه رسميًا اختبار تأهيل ممثل الأوراق المالية العام. إنه اختبار متعدد الاختيارات ، يتكون من 125 عنصرًا ، ويستمر 3 ساعات و 45 دقيقة. درجة النجاح في اختبار Series 7 هي 72 أو أعلى.
كما هو الحال مع Series 6 ، يجب أن ينتمي المرشحون إلى شركة عضو في FINRA وأن يحصلوا على رعايتها قبل التسجيل في اختبار Series 7. يتضمن أربع وظائف:
- تتعلق الوظيفة 1 بالبحث عن عمل لشركة وساطة من العملاء والعملاء المحتملين.
- الوظيفة 2 تتعلق بفتح الحسابات بعد تقييم الخلفية المالية للعميل.
- تغطي الوظيفة 3 معلومات حول الاستثمارات والتوصيات المناسبة وتحويلات الأصول وحفظ السجلات.
- الوظيفة الرابعة تتعلق بإجراء المعاملات.
سلسلة 7 اعتبارات خاصة
يسمح ترخيص Series 7 للمستشارين الماليين بالمشاركة في شراء وبيع جميع المنتجات الاستثمارية المتعلقة بالأوراق المالية تقريبًا. بالإضافة إلى كل ما يشمله اختبار Series 6 ، تشمل المنتجات الأسهم العادية والمفضلةوالسندات والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) وصناديق الاستثمار العقاري (REITs) والخيارات. إنه الاختبار المطلوب لسماسرة البورصة وهو شرط أساسي للكثيرين تراخيص الأوراق المالية الأخرى.
الأنواع الرئيسية الوحيدة للأوراق المالية أو الاستثمارات التي لا يُصرح لمرخصي السلسلة 7 ببيعها هي السلع الآجلة, العقاراتوالتأمين على الحياة.
الخط السفلي
تعد Series 6 و Series 7 من أكثر ما تسميه FINRA اختبارات التأهيل الخاصة بها. اجتيازها مطلوب للحصول على ترخيص لشراء وبيع أنواع معينة من الاستثمارات العملاء ، مثل الوسطاء والمخططين الماليين ومديري الاستثمار وغيرهم من المهنيين الماليين عادة ما تفعل.
من بين الاثنين ، يعد اختبار Series 7 هو الاختبار الأكثر صرامة ولكنه أكثر شمولاً. يسمح لك بالتعامل مع أي نوع من الأوراق المالية تقريبًا ، من الأسهم إلى السندات إلى الصناديق الاستثمارية والصناديق ، التي قد يرغب فيها المستثمر المحترف أو المستثمر بالتجزئة. يمتلك جميع الوسطاء ومديري الأموال تقريبًا ترخيص Series 7 ، بالإضافة إلى Series 6.
في المقابل ، فإن السلسلة 6 أكثر محدودية. يقدم بشكل أساسي ترخيصًا للتعامل في المنتجات الموجهة للمستثمرين الأفراد ، مثل الصناديق المشتركة والمعاشات السنوية للتأمين. يستثني بشكل خاص الأسهم الفردية والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة - الأوراق المالية المتداولة بنشاط في البورصات المالية ، بعبارة أخرى. من المحتمل أن يتمكن المخططون الماليون الذين يبيعون منتجات من شركات إدارة الاستثمار وشركات التأمين للأفراد من مجرد اجتياز السلسلة 6.
