تعريف مكافحة تمويل الإرهاب

ما هي مكافحة تمويل الإرهاب؟

مكافحة تمويل الإرهاب (CFT) هي مجموعة من القوانين واللوائح الحكومية والممارسات الأخرى تهدف إلى تقييد الوصول إلى التمويل والخدمات المالية لأولئك الذين تحددهم الحكومة إرهابيين. من خلال تعقب مصدر الأموال التي تدعم الأنشطة الإرهابية ، قد تتمكن أجهزة إنفاذ القانون من منع حدوث بعض هذه الأنشطة.

تُعرف مكافحة تمويل الإرهاب أيضًا باسم مكافحة تمويل الإرهاب أو مكافحة تمويل الإرهاب.

كيف تعمل مكافحة تمويل الإرهاب

يستخدم الإرهابيون أساليب مختلفة لتمويل أنشطتهم وإخفاء مصادر أموالهم ، لذلك يجب على المنظمين الماليين وإنفاذ القانون استخدام مجموعة متنوعة من الأساليب للقبض عليها المجرمين.

قد تأتي الأموال من مصادر قانونية ، مثل الأعمال التجارية المشروعة ، والتمويل الحكومي ، والديني أو المنظمات الثقافية ، أو من مصادر غير قانونية ، مثل الاتجار بالمخدرات والاختطاف والحكومة فساد. قد تأتي الأموال أيضًا من مصدر غير قانوني ولكن يبدو أنها تأتي من مصدر قانوني ، من خلال غسيل أموال.

غالبًا ما يرتبط غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. عندما يكون تطبيق القانون قادرًا على اكتشاف ومنع أنشطة غسيل الأموال ، فقد يمنع أيضًا استخدام هذه الأموال في تمويل أعمال إرهابية. مكافحة غسيل الأموال هي مفتاح مكافحة تمويل الإرهاب. بدلاً من محاولة ضبط متآمر إجرامي أو ارتكاب عمل إرهابي بوسائل أخرى ، القانون يمكن لمسؤولي الإنفاذ معالجة المشكلة من جانب المال من خلال متابعة تدفق التمويل الذي يدعم أنشطة.

تتضمن سياسات مكافحة تمويل الإرهاب التحقيق في التدفقات المالية المشبوهة وتحليلها والمراقبة الروتينية وجمع كميات هائلة من البيانات المتعلقة بها المعاملات عبر الاقتصاد. قد تركز جهود تمويل الإرهاب على المؤسسات الخيرية والأنشطة المصرفية غير الرسمية (مثل الحوالة) ، وشركات خدمات الأموال المسجلة ، من بين كيانات أخرى. ومع ذلك ، فإن معظم سياسات ولوائح تمويل الإرهاب بحكم الضرورة تنطبق على نطاق واسع على مجموعات سكانية وأسواق مالية بأكملها.

المبادرات الوطنية والدولية لمكافحة تمويل الإرهاب

تنشأ سياسات تمويل الإرهاب إلى حد كبير ويتم تصميمها على غرار التقرير أربعون توصية، الذي تم نشره بواسطة فريق العمل المالي (فاتف). تعمل مجموعة العمل المالي ، التي تتكون من 37 دولة ومنظمتين إقليميتين (المفوضية الأوروبية ومجلس التعاون الخليجي) ، من أجل مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال إنشاء عمليات موحدة لوقف التهديدات المالية الدولية النظام. بعد مجموعة العمل المالي ، اتبعت المنظمات العالمية والمؤسسات المالية الدولية والعديد من الحكومات الوطنية مبادرات وسياسات مكافحة تمويل الإرهاب.

على مستوى المؤسسات الدولية و منظمات غير حكومية (المنظمات غير الحكومية) ، تمويل الإرهاب يشمل تدريس تقنيات التحقيق المالي لإنفاذ القانون ، وتعليم المدعين العامين كيفية كسب قضايا غسيل الأموال ، وتدريب الجهات الرقابية المالية على التعرف على المشبوهة نشاط. تقوم مجموعة العمل المالي أيضًا بجمع وتبادل المعلومات حول اتجاهات غسيل الأموال وتمويل الإرهاب وتعمل بشكل وثيق مع صندوق النقد الدولي (صندوق النقد الدولي) والبنك الدولي والأمم المتحدة.

على المستوى الوطني ، تعتبر جهود مكافحة تمويل الإرهاب في الأساس سياسات لمكافحة غسيل الأموال. تتمثل الآلية الأساسية لقوانين ولوائح مكافحة غسيل الأموال في إجبار الأفراد والشركات على الكشف عن معلومات حول المعاملات المالية والهياكل التنظيمية والملكية وهويات الأفراد والكيانات المشاركة في الحكومة سلطات. بمجرد تحديد الأنشطة المالية المشبوهة يمكن إحالتها إلى سلطات إنفاذ القانون لمقاضاتها ، ويمكن مصادرة الأصول أو تجميدها.

المؤسسات المالية تلعب دوراً مهماً في مكافحة تمويل الإرهاب لأن الإرهابيين غالباً ما يعتمدون عليهم ، وخاصة البنوك ، في تحويل الأموال. القوانين التي تتطلب من البنوك تنفيذها اجراءات لارضاء المتطلبات على عملائها والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة يمكن أن يساعد في منع الإرهاب.

عندما تكون هناك اختلافات في مكافحة غسل الاموال وقوانين مكافحة تمويل الإرهاب بين البلدان ، لا سيما عندما توفر بعض البلدان حرية وخصوصية مالية أكبر من غيرها ، فإن أنصار تمويل الإرهاب سيفعلون ذلك الضغط على تلك الدول لزيادة القيود المالية والمراقبة على أساس أنها قد تسمح بخلاف ذلك للإرهابيين بالتحرك سرا مال. من خلال وضع إجراءات موحدة للقطاع المالي ونظام العدالة الجنائية وبعض الأعمال التجارية والمهن ، يصبح إخفاء تمويل الإرهاب أكثر صعوبة.

فوائد وتكاليف مكافحة تمويل الإرهاب

الفائدة الرئيسية المقصودة من تمويل الإرهاب هي تعطيل ومنع وقوع النشاط الإرهابي. سبب إضافي لـ CFT هو أن استخدام نظام مالي من قبل المجرمين المتورطين في غسل الأموال وتمويل الإرهاب قد يهدد استقرار النظام المالي. قد لا يثق الجمهور في نزاهة النظام المالي إذا لم يتمكن من اكتشاف الأنشطة غير المشروعة.

كما يفرض تمويل الإرهاب تكاليف كبيرة على المجتمع. وأهمها أن سياسات تمويل الإرهاب غالبًا ما تقلل أو تلغي الخصوصية وإخفاء الهوية في المعاملات المالية وغيرها من المعاملات لجميع الأشخاص في المجتمع.

سواء كانوا متورطين في تمويل الإرهاب أم لا ، فإن سياسات تمويل الإرهاب تتطلب من الجميع المساومة على خصوصيتهم المالية. يجب جمع المعلومات حول جميع المعاملات الرئيسية من أجل الكشف عن غسيل الأموال. نظرًا لأن الناس يقدرون خصوصيتهم ، فإن هذا يمثل خسارة فادحة للمجتمع ، بالإضافة إلى العبء الإداري الناجم عن عمليات الكشف بأنفسهم.

نظرًا لأنه يتم من خلال إنفاذ القانون ، يتم تحقيق تمويل الإرهاب بشكل ضمني (أو صريح) من خلال العنف والتهديد بالعنف أو غيره من أشكال الإكراه ضد المدنيين والشركات الخاصة. وهذا يثير قضية أخلاقية لأن التهديد بنوع واحد من العنف المحتمل ، الهجمات الإرهابية ، يتم استبداله ببساطة بالتهديد بالعنف من قبل الحكومة ضد كل من يمارس الأعمال التجارية.

أخيرًا ، نتيجة للتكاليف الأخرى ، يثير تمويل الإرهاب خطرًا واضحًا يتمثل في إساءة استخدام الرقابة المالية الواسعة النطاق من قبل السلطات. حالما يتم تطبيق سياسات مكافحة تمويل الإرهاب يمكن استخدامها ضد أي أفراد أو مجموعات تختار الحكومة أن تلاحقهم ، وذلك ببساطة عن طريق تصنيفهم بأنهم "إرهابيون".

يمكن استخدام هذه الصلاحيات لاستهداف واضطهاد المعارضين السياسيين ، أو حركات الاحتجاج المشروعة ، أو شرائح معينة من السكان تريد الحكومة التمييز ضدها.

الأسئلة الشائعة حول تمويل CFT

ماذا تعني CFT في البنوك؟

يشير مصطلح مكافحة تمويل الإرهاب ، أو مكافحة تمويل الإرهاب ، إلى مجموعة من المعايير والأنظمة التنظيمية تهدف إلى منع الجماعات الإرهابية من غسل الأموال من خلال النظام المصرفي أو غيرها من الخدمات المالية الشبكات. تتطلب هذه الممارسات من البنوك جمع معلومات تعريف عن عملائها ، بالإضافة إلى أصول الأموال الكبيرة.

ما هو قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020؟

كان قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2020 ، أو قانون مكافحة غسل الأموال ، بمثابة إصلاح شامل للولايات المتحدة ' لوائح مكافحة غسل الأموال. ينشئ القانون متطلبات موحدة للشركات والشركات وغيرها من الشركات العاملة داخل الولايات المتحدة للإبلاغ عن المستفيدين من أي من أصولهم. كما أنه يؤسس قدرًا أكبر من التعاون والرقابة بين مختلف الهيئات الحكومية ، وهيئات إنفاذ القانون ، والبنوك ، والمؤسسات المالية الأخرى.

ما هو الامتثال لمكافحة تمويل الإرهاب؟

يشير الامتثال لمكافحة تمويل الإرهاب ، أو مكافحة الامتثال لمكافحة تمويل الإرهاب ، إلى مجموعة السياسات المصرفية و المعايير التي تستخدمها المؤسسات المالية للالتزام بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال الدولية القوانين. تتطلب هذه المعايير عادةً من المؤسسات المالية جمع معلومات عن عملائها ، وتحديد مصدر أموالهم ، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.

ما هي المصادر الرئيسية لتمويل الإرهاب؟

قد تؤمن الجماعات الإرهابية أيضًا التمويل من مصادر غير مشروعة ، مثل الاتجار بالمخدرات أو الابتزاز أو التهريب. يمكنهم أيضًا تأمين التبرعات من خلال الطرق القانونية ، مثل المتبرعين الأثرياء أو المنظمات الأمامية أو الأنشطة التجارية.

ما هو تمويل الإرهاب؟

تمويل الإرهاب هو عملية من ثلاث خطوات لجمع ونقل وتوزيع الأموال للأنشطة الإرهابية ، دون لفت انتباه سلطات إنفاذ القانون. ويشمل ذلك جمع الأموال ، سواء من خلال قنوات غير مشروعة أو قانونية ، ثم غسلها من خلال النظام المالي لإخفاء مصدرها ووجهتها. أخيرًا ، يتم توزيع الأموال المغسولة على الخلايا الإرهابية ، التي تستخدمها لشراء الأسلحة ، أو دفع ثمن الإمدادات ، أو تحقيق أهداف المجموعة بأي طريقة أخرى.