وسيط أم متداول: ما هي المهنة المناسبة لك؟

هل تواجه مشكلة في الاختيار بين العمل كمتداول في وول ستريت أو سمسار في البورصة؟ كلاهما يشمل البيع والشراء ضمانات، لكن طبيعة كل منها تختلف اختلافًا كبيرًا. ويمكن لهذه الاختلافات أن تحدث فرقًا كبيرًا في تحديد المهنة التي تناسبك بشكل أفضل.

في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على هذه الاختلافات ، وكذلك كيف تصبح تاجر أو أ سمسار.

ماذا يفعل الوسطاء والتجار؟

بينما يتعامل كل من الوسطاء والتجار في الأوراق المالية ، فإن السماسرة هم أيضًا وكلاء مبيعات ، والذين يتصرفون إما نيابة عنهم أو لصالح شركة أوراق مالية أو سمسرة. إنهم مسؤولون عن الحصول على قائمة بالعملاء الفرديين المنتظمين والاحتفاظ بها ، والمعروفين أيضًا باسم عملاء التجزئة و / أو العملاء المؤسسيين. من ناحية أخرى ، يميل المتداولون إلى العمل لصالح مجموعة كبيرة إدارة الاستثمار شركة ، و تبادل أو أ مصرف، ويقومون بشراء وبيع الأوراق المالية نيابة عن الأصول تدار من قبل تلك الشركة.

البيع والشراء

الوسطاء لديهم اتصال مباشر مع العملاء. يشترون ويبيعون الأوراق المالية بناءً على رغبات هؤلاء العملاء. قد يعمل البعض حتى كمخططين ماليين لعملائهم ، وتشكيل خطة تقاعد ، والتعامل مع المحفظة التنويع وتقديم المشورة بشأن التأمين أو الاستثمارات العقارية إذا كانت شركتهم تقدم مثل هذه الخدمات المالية و

إدارة الثروة خدمات. يتعاملون مع الأسهم والسندات ، بالإضافة إلى الصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ومنتجات التجزئة الأخرى بالإضافة إلى الخيارات للعملاء الأكثر تطوراً.

يميل المتداولون إلى شراء أو بيع الأوراق المالية بناءً على رغبات أ مدير محفظة في شركة استثمار. قد يتم تعيين حسابات معينة للمتداول وتكليفه بإنشاء استراتيجية استثمار تناسب ذلك العميل على أفضل وجه. يعمل المتداولون في أسواق مختلفة - الأسهم والديون والمشتقات والسلع والفوركس من بين أمور أخرى - وقد يتخصصون في نوع واحد من الاستثمار أو فئة الأصول.

غالبًا ما يقضي الوسيط وقتًا طويلاً في إطلاع العملاء على التغيرات في أسعار الأسهم. بالإضافة إلى ذلك ، يقضي الوسطاء جزءًا لا بأس به من أيامهم في البحث عن توسيع قاعدة عملائهم. يفعلون ذلك عن طريق الاتصال البارد بالعملاء المحتملين وعرض خلفياتهم وقدراتهم ، أو عقد ندوات عامة حول مواضيع الاستثمار المختلفة.

بحث

ينظر كل من الوسطاء والتجار إلى أبحاث المحللين لتقديم توصيات للعملاء أو مديري المحافظ لشراء أو بيع الأوراق المالية. ومع ذلك، يقوم التجار في كثير من الأحيان بإجراء أبحاثهم وتحليلاتهم، أيضا. على الرغم من الصورة النمطية القديمة لعروض وأوامر الصراخ الفردية في قاعة التداول ، فإن معظم المتداولين يقضون وقتهم الآن على الهاتف أو في أمام شاشات الكمبيوتر ، وتحليل مخططات الأداء وصقل استراتيجيات التداول الخاصة بهم - نظرًا لأن تحقيق الربح غالبًا ما يكون في الوقت المناسب.

لا تخطئ ، على الرغم من ذلك ، يميل كل من الوسطاء والتجار إلى امتلاك مستويات طاقة عالية. عادة ما يكونون بارعين في تعدد المهام ويمكنهم التعامل مع الضغط السريع والعالي البيئة ، خاصة بين الساعة 9:30 صباحًا و 4 مساءً. التوقيت الرسمي الشرقي - عندما يكون الأسواق مفتوحة.

أن تصبح متداولًا في وول ستريت

الآن بعد أن قدمنا ​​لك نظرة عامة ، حان الوقت للنظر بشكل أكثر تحديدًا في ما ينطوي عليه أن تصبح ملفًا وول ستريت تاجر. (تستخدم "وول ستريت" بالمعنى المجازي لصناعة الخدمات المالية. في العصر الرقمي ، يمكن للمتداولين العمل من أي مكان.) على الرغم من أننا سنركز على مهنة التداول ، فإن الطريق إلى أن نصبح وسيطًا - الخلفية والتعليم - هو نفسه إلى حد كبير.

تعليم

كان التجار مرة أخرى من سلالة علمت نفسها بنفسها. في الوقت الحاضر ، تعد الشهادة الجامعية لمدة أربع سنوات شرطًا أساسيًا - على الأقل ، إذا كنت ترغب في العمل في مؤسسة مالية أو شركة مرموقة. يحمل معظم المتداولين شهادات في الرياضيات (خاصة المحاسبة) أو المالية أو المصرفية أو الاقتصاد أو الأعمال. لا يعني ذلك أن أنواع الفنون الحرة لا يمكن أن يكون لها وظائف ناجحة كتجار - فكل مجال يشجع البحث والتفكير التحليلي يطور مهارات مفيدة. لكن لا تخطئ ، فمعالجة الأرقام والتمويل والأعمال تشكل جزءًا كبيرًا من المهنة ، لذلك عليك أن تكون مرتاحًا معهم.

حتى أن بعض الطامحين ينتقلون للحصول على ماجستير في إدارة الأعمال حيث يتعلمون عن الأعمال والتحليل والاقتصاد الجزئي وتخطيط الأعمال. يتابع آخرون درجة الماجستير في العلوم المالية. يوفر هذا المسار فرصًا للتعرف على الحوسبة المالية والمفاهيم المالية المتقدمة والاستثمار العالمي وإدارة المخاطر وكذلك أدوات الدخل الثابت مثل السندات وأذون الخزانة.

مهما كان التخصص ، يجب أن تتعلم بقدر ما تستطيع عن الأسواق المالية. اعتد على مشاهدة القنوات المالية أو قراءة المنشورات التجارية مثل صحيفة وول ستريت جورنال أو مواقع مثل هذا.

على الرغم من أن البعض يقفز مباشرة بعد الكلية ، إلا أنه ليس من غير المألوف أن يكون لدى المتداولين نوع آخر من الخبرة العملية قبل دخولهم المجال. قد يعملون في قسم المالية في شركة. وهذا ينطبق بشكل أكبر على الوسطاء - نظرًا للمستوى العالي من تفاعل العملاء ، فإن أي تجربة مبيعات سابقة تحظى بتقدير كبير.

يبدأ

أسهل طريقة للوصول إلى مكتب تداول شركة في وول ستريت - القسم الذي تتم فيه معاملات الأوراق المالية - هو التقدم إلى بنك استثماري أو شركة سمسرة. ابدأ بمنصب على مستوى الدخول مثل مساعد محلل أو تاجر أسهم وتعلم كل ما تستطيع. تقدم العديد من الشركات المالية دورات تدريبية - بعضها مدفوع ، وبعضها الآخر ليس كذلك - وبرامج تدريبية لمدة عام للأنواع المباشرة خارج الكلية ، وخاصة لأولئك الذين هم على المسار الصحيح للحصول على رخصة التداول الخاصة بهم.

المتطلبات: الامتحانات والترخيص

ما لم تكن تريد التداول لنفسك فقط ، فإن كونك تاجرًا أو وسيطًا يتطلب منك الحصول على هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ترخيص لتنفيذ الأوامر. وللحصول على ترخيص ، تحتاج إلى إجراء بعض اختبارات FINRA.

لكي تكون متداولًا ، يجب أن تجتاز اختبار ممثل تاجر الأوراق المالية بدرجة لا تقل عن 70. يُعرف هذا الاختبار بالعامية باسم اختبار Series 57. اعتبارًا من يوليو 2021 ، يستمر الاختبار 105 دقيقة ويتألف من 50 سؤالًا. ويغطي النشاط التجاري ومسك الدفاتر والسجلات والتقارير التجارية والمقاصة والتسوية.

لكي تكون وسيطًا ، يجب أن تحصل على 72٪ أو أعلى في امتحان ممثل الأوراق المالية العام - يشار إليه بشكل أكثر شيوعًا باسم امتحان السلسلة 7. هذا امتحان مدته 225 دقيقة يتكون من 125 سؤالًا ، ويختبر أساسيات منتجات الاستثمار والاستثمار بالإضافة إلى قواعد ولوائح لجنة الاوراق المالية والبورصات (ثانية). يخضع العديد من المتداولين لهذا الاختبار أيضًا.

بالإضافة إلى السلسلتين 7 و 57 ، تتطلب العديد من الولايات مرشحًا لاجتياز اختبار قانون ولاية وكيل الأوراق المالية الموحد ، والذي يشار إليه عادةً باسم امتحان السلسلة 63. يختبر اختبار Series 63 أيضًا جوانب مختلفة من سوق الأوراق المالية. عندما يكون لدى الفرد ترخيص من FINRA ، يكون لديه القدرة على شراء أو بيع الأسهم والأوراق المالية الأخرى.

كانت هناك بعض التغييرات على سلسلة الاختبارات اعتبارًا من أكتوبر 2020. واحد اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية استبدلت (SIE) الأجزاء المتداخلة من 7 و 57 وسلسلة امتحانات أخرى. سيخضع المرشحون بعد ذلك لاختبار "علوي" إضافي أصغر يتعلق بالمجال المحدد الذي يأملون في دخوله. كما ستجعل الإصلاحات عملية إجراء الامتحانات أكثر ديمقراطية. حاليًا ، تحتاج إلى أن تكون موظفًا أو "تحت رعاية" شركة مسجلة في FINRA لإجراء أحد الاختبارات. غالبًا ما تكون الرعاية جزءًا من برامج تدريب الشركات المالية ، بشرط التعيين على أ المرشح المؤهل للحصول على الترخيص - على غرار الطريقة التي تشارك بها مكاتب المحاماة الخريجين الذين يدرسون للحصول على امتحان شريط. يزيل SIE هذا المطلب ، على الرغم من أنه لا يزال يتعين عليك الارتباط بشركة عضو في FINRA لإجراء الاختبارات الأعلى.

على المكتب والأرضية

لديك سنتان بعد اجتياز الاختبار للتسجيل في FINRA للحصول على الترخيص الخاص بك. قبل منحها ، ستحتاج إلى فحص أمني - جنائي ومالي - بطاقة بصمة وستحتاج إلى التسجيل في SEC.

بعد اجتياز الاختبار (الاختبارات) والحصول على الترخيص ، يمكنك طلب الانتقال إلى أي مكتب تداول شاغر. هنا ، ستتعلم كيفية تطوير استراتيجيات التداول وتنفيذ التجارة المباشرة وتنفيذ الصفقات نيابة عن بنك الاستثمار أو عملاء الشركة. في مكتب التداول ، تحصل أيضًا على فرصة لدراسة الشركات عن كثب بينما تتعرف على الأسواق. ستحدد بشكل تدريجي مكانًا مناسبًا لك ، سواء كان ذلك في العقود الآجلة أو الأسهم أو أدوات الدين.

ومع ذلك ، قبل بدء التخصيصات في قاعة تداول فعلية ، يجب أن يتم فحصك من قبل مكتب التحقيقات الفيدرالي. نظرًا لأن تجار وول ستريت يتعاملون مع الأمور المالية الحساسة مثل الأوراق المالية الحكومية ، فإن المكتب يتحقق لمعرفة ما إذا كان لديك ماض إجرامي. هذا لأنه إذا تم تسريب أي معلومات ، فقد يؤدي ذلك إلى الإضرار بالمضاربة في السوق والتجسس الاقتصادي.

الاتجاه الوظيفي

هناك مجموعة متنوعة من المسارات الوظيفية المختلفة التي يمكن أن يتخذها سمسار البورصة مع بعض الخبرة. فيما يلي بعض الخيارات:

المستشار المالي

يقدم المستشارون المشورة المالية لعملائهم ويوصونهم بالاستثمارات والأدوات المالية حتى يتمكنوا من تحقيق أهدافهم.

محلل مالي

يقومون بتحليل ودراسة الاتجاهات والبيانات حيث يقدمون خدمات استشارية للآخرين - المنظمات بشكل أساسي.

مصرفي استثمار

يعمل هؤلاء المصرفيون كوسطاء بين الشركات والمستثمرين. ترفع الشركات رأس المال عن طريق بيع الأوراق المالية ، بينما يشتري المستثمرون الأوراق المالية لتحقيق ربح. يقدم المصرفيون الاستثماريون خدمات استشارية للشركات ويساعدونها على زيادة رأس المال الذي يحتاجون إليه.

مرتب

في حين أن إثارة التواجد في قاعة التداول أو التعامل مع المخاطر العالية للعالم المالي قد تكون مغرية ، دعونا لا ننسى جانبًا مهمًا من هذه المهنة: الراتب.

بحسب ال مكتب الولايات المتحدة لإحصاءات العمل (BLS) ، كان متوسط ​​الراتب السنوي للأوراق المالية والسلع ووكلاء المبيعات المالية اعتبارًا من يوليو 2021 64،770 دولارًا. لا يفصل BLS بين المتداولين والوسطاء بل يعمم الفئة كما هو مذكور أعلاه. إن النظرة المستقبلية للصناعة إيجابية - من المتوقع أن يبلغ نمو الوظائف بين عامي 2019 و 2029 ما يقرب من 4٪ ، مع نمو الطلب على الخدمات المالية والخدمات المصرفية الاستثمارية والتخطيط للتقاعد.

الخط السفلي

يريد الناس أن يصبحوا متداولين لأسباب مختلفة. المال هو المفتاح الرئيسي ، ولكن الشغف والانبهار بالتمويل وتحركات صناديق الاستثمار هي المفتاح أيضًا. إذا كنت تحب التعامل مع الناس أيضًا ، فقد تفضل حياة الوسيط. أيًا كان ما تفضله ، كن مستعدًا للنجاح في مكان عمل سريع الخطى - لأن المال لا ينفد أبدًا.