Better Investing Tips

Каква е минималната сума пари, която мога да инвестирам във взаимен фонд?

click fraud protection

Някои взаимни фондове позволяват на инвеститорите да купуват без никакъв минимум - което означава, че дори $ 5, $ 10 или $ 100 могат да ви накарат да инвестирате. Въпреки че има взаимни фондове без минимални стойности, повечето взаимни фондове за дребно изискват a минимална първоначална инвестиция между $ 500 до $ 5,000, като фондовете от институционален клас и хедж фондовете изискват минимум от поне 1 милион долара или повече.

Ключови извадки

  • Много взаимни фондове изискват минимални инвестиции, за да участват, осигурявайки достатъчна капитализация и покривайки оперативните разходи на фонда.
  • Тези минимуми обикновено могат да варират от 1000 до 3000 долара за инвеститорите, но може да са значително по -големи за фондовете от институционални инвеститори.
  • Въпреки това, няколко взаимни фонда сега предлагат минимуми от $ 0.

Какво е минимална инвестиция?

Минималната инвестиция е най -малкият долар или количество акция, което инвеститор може да закупи, когато инвестира в конкретна ценна книга, фонд или възможност. Често,

взаимни фондове ще изискват минимална сума, за да се гарантира, че разполагат с достатъчно активи под управление (AUM), за да постигнат своите инвестиционни цели и да покрият режийните разходи. Това означава, че инвеститорът не може да инвестира или купува каквато и да е сума; те трябва да инвестират или купуват поне минималната необходима сума. Някои фондове предпочитат да се погрижат за по -малки клиенти, с ниски минимални инвестиционни продукти, докато други фирми предпочитат по -високи минимални инвестиции, насочени към лица с по -висока нетна стойност.

За начинаещи инвеститори тази сума може да бъде трудна за достигане и често означава, че целият им баланс по сметката е инвестиран само в един фонд. Тези минимални суми се определят от всеки фонд като средство за предпазване на малки, краткосрочни сделки от въздействие върху паричните потоци и ежедневното управление на фонда. Минимумът на всеки фонд е продиктуван от стила на фонда и неговата инвестиционна цел. Съществуват обаче някои фондове с по -ниски минимални стойности, които правят инвестициите във взаимни фондове достъпни за всички инвеститори.

Примери за минимална инвестиция

Kiplinger's препоръчва няколко фонда, които имат по -ниски минимални суми за покупка. Charles Schwab Corporation (SCHW) предлага широк пазарен индексен фонд и множество от средства за целевата дата, всеки с минимална първоначална покупка от $ 100. Инвеститорите с възможност да инвестират поне 250 долара имат достъп до много повече средства от много различни компании. Например, Американските фондове предлагат няколко солидни фонда в много различни сектори и инвестиционни стилове, всичко на тази цена. Повечето семейства на взаимни фондове Dodge & Cox изискват минимум 2 500 долара, докато много взаимни фондове Vanguard се нуждаят от 3 000 долара, за да започнат. Междувременно Fidelity предлага няколко взаимни фонда, които имат минимум 0 долара.

Минималният размер на взаимния фонд също варира в зависимост от вида на сметката. Някои компании имат по -ниски първоначални суми за покупки за сметки в IRA. Например Т. Rowe Price (PRNEX) изисква минимална първоначална покупка от 2500 долара за своите взаимни фондове, държани в непенсионни сметки, но само 1000 долара за пенсионни сметки като IRA. Планове за спестяване на колеж и Закон за единни трансфери към малолетни (UTMA) Сметките също обикновено имат много по -ниски минимални фондове, а някои фондови компании дори позволяват да се постигне минимумът чрез систематични покупки до 25 долара на месец.

Какво трябва да кажат експертите:

Advisor Insight

Ребека Доусън
Silber Bennett Financial, Лос Анджелис, Калифорния.

Взаимните фондове са или затворени, или отворени фондове. Затворените фондове издават определен брой акции на публиката чрез първоначално публично предлагане (IPO). Тези акции се търгуват на открития пазар чрез търсене и предлагане на пазара. Следователно те не подлежат на минимални инвестиционни суми; цената се отразява от пазара и можете да си купите толкова бройки, колкото можете да си позволите.

Отворените фондове не издават определен брой акции и са "отворени" за нови инвестиции, а акциите се създават или отписват при необходимост. Тези средства налагат минимална инвестиция, която обикновено варира между $ 1,000 - $ 5,000. Минималният размер може да бъде значително намален или изцяло отменен, ако инвестицията е направена в сметка за пенсиониране или ако инвеститорът се съгласи с автоматични, повтарящи се инвестиции.

Какво представляват ETF с една акция?

Какво представляват ETF с една акция?

Какво представляват ETF с една акция? Единните борсово търгувани фондове (ETF) са новост борсов...

Прочетете още

stories ig