Как да определим ценообразуването на взаимните фондове

Взаимни фондове са хубави прозрачен. Можете лесно да разберете какви са акциите във взаимен фонд, като търсите онлайн. Много финансови сайтове изброяват държането на средства. Цената на акция, често наричана единица, е публикувана на тези сайтове и можете да я намерите лесно, ако използвате и онлайн брокер за отстъпки.

Търговиите с взаимни фондове могат да бъдат обект на различни такси и такси. Някои фондове носят такса за продажба или товар, които са такси, които плащате за покупка или продажба на акции във фонда, подобно на плащането на комисионна при търговия с акции. Те могат да бъдат под формата на авансови плащания (натоварване отпред) или такси, които плащате, когато продавате акции (условни отсрочени такси за продажба).

Нетна стойност на активите

Най -лесният начин да разберете цената на взаимен фонд е да разгледате неговата нетна стойност на активите. NAV е общата стойност на активите на взаимен фонд, намалена с всички негови пасиви. Много взаимни фондове използват този номер, за да определят цената за сделки с дялове на фонда. Когато купувате и продавате взаимни фондове, обикновено го правите в NAV.

Промени в нетната стойност на активите

За повечето взаимни фондове, NAV се изчислява ежедневно от този на взаимния фонд портфолио се състои от много различни запаси. Тъй като всяка от тези акции може да се променя често през деня, трудно е да се определи точна стойност на взаимен фонд. По този начин компаниите за взаимни фондове са избрали да оценяват портфолиото си веднъж дневно и всеки ден това е цената, на която инвеститорите трябва да купуват и продават взаимния фонд. Точния оценка техниката може да варира от фонд до фонд, тъй като някои могат да използват средно от последните три търгувани цени. Всички взаимни фондове обаче определят оценка на своите NAV веднъж дневно.

Вашата действителна цена

Когато купувате или изкупувате взаимен фонд, вие извършвате сделки директно с фонда, докато с борсово търгувани фондове и акции, търгувате на вторичния пазар, според Fidelity Investments. За разлика от акциите и ETF, взаимните фондове търгуват само веднъж на ден, след като пазарите се затварят в 16:00. ET.

Ако влезете в сделка, за да купите или продадете акции на взаимен фонд, вашата търговия ще бъде изпълнена на следващата налична нетна стойност на активите, която се изчислява след затварянето на пазара и обикновено се осчетоводява до 18:00 ч. ET. Тази цена може да бъде по -висока или по -ниска от затварящата NAV от предишния ден.

Как да получите точната цена, която искате

В случай на борсово търгуван фонд (ETF), който е индексен фонд която се търгува като акция, NAV първо се определя по същия начин, както за акциите. Купувачите и продавачите наддават за акции, а цената се покачва и намалява момент след момент. Можете да поставите а ограничена поръчка, и ще се изпълни, когато цената на акциите на ETF е на или под лимитната ви цена.

Трябва да отбележите, че ETF не е взаимен фонд. Те са сходни, тъй като и двамата обединяват парите на инвеститорите за закупуване на акции, но акциите на ETF се търгуват като акции, което означава, че цената ще се промени бързо.

Долния ред

Докато цената на взаимен фонд е лесна за намиране, истината е, че никой не знае какво ще струва, когато вашата поръчка за покупка бъде изпълнена. На следващия ден ще разберете за какво сте го купили. Единственият начин да получите цената, която искате, е да купите борсово търгуван фонд вместо взаимен фонд.