Co je to praní peněz?

Boj proti praní špinavých peněz zahrnuje zákony a předpisy, jejichž cílem je zabránit zločincům vytvářet příjmy prostřednictvím nezákonných činností. Peníze, které byly nezákonně získány prostřednictvím akcí, jako je obchodování s drogami nebo daňové úniky, je třeba vyčistit. K tomu jeho majitel provede kroky, aby vypadal, jako by byl získán legálně. Jakmile existuje záznam, který ukazuje, jak byly peníze vydělány, jeho majitel věří, že byly řádně vyprány a nevzbudí podezření. Někteří praní peněz propašují hotovost do zahraničí za účelem vkladu. Ostatní jej ukládají v menších přírůstcích nebo nakupují jiné peněžní nástroje. Praní často chtějí investovat a makléři občas poruší pravidla, aby získali vyšší provize. Je na finančních institucích, které vydávají úvěr nebo umožňují zákazníkům otevřít účty a prozkoumat zákazníky, aby se ujistili, že se neúčastní schématu praní peněz. Musí ověřit, odkud pochází velké částky peněz, sledovat podezřelé aktivity a hlásit hotovostní transakce přesahující 10 000 $.