Interaktivní makléři vs. TD Ameritrade

Společnost Interactive Brokers, založená v roce 1993, je dlouhodobě lídrem pro aktivní investory, kteří jsou připraveni skočit na platformu a držet se jí. Jeho robustní proprietární obchodní software má vynikající back-end podporu, i když strmou křivku učení. Společnost nabízí jedny z nejlepších cen v oboru pro časté obchodníky a má zaslouženou pověst díky vynikajícímu provedení objednávky.

TD Ameritrade, průkopník v oboru online makléřství od roku 1975, nabízí intuitivní platformu a vzdělávací obsah zaměřený na začátečníky a mírně pokročilé obchodníky a investory. Jedenáct milionů klientů důvěřuje širokému výběru produktů TD Ameritrade, vynikající zákaznické podpoře a bezplatným přizpůsobitelným platformám.

V našich recenzích nejlepších online brokerů pro rok 2020 dosáhli Interactive Brokers na špičce TD Ameritrade v kategoriích Best for Day Trading, Best for International Trading a Best for Low Margins. Mezitím společnost TD Ameritrade získala hodnocení Interactive Brokers v žebříčku Best for Beginners, Best Stock Trading Apps a Best for ETF Research.

Celkově je Interactive Brokers naším nejlepším výběrem pro denní obchodování, zatímco TD Ameritrade je naší nejlepší volbou pro začátečníky.

Použitelnost

Proces registrace do Interactive Brokers se v poslední době zjednodušil, což je dobře. Účet si můžete otevřít i bez financování hned. Přesto budete možná potřebovat vedení společnosti, abyste se ujistili, že vyberete správný typ účtu (existují různé možnosti pro profesionální i individuální obchodníky).

Zjistili jsme, že je snazší začít s TD Ameritrade, kde si můžete otevřít a financovat účet prostřednictvím webové stránky nebo mobilní aplikace. Stejně jako Interactive Brokers má TD Ameritrade mnoho typů účtů, ale odděluje účty „Nejběžnější“, což může pomoci zúžit, nebo můžete použít praktickou funkci „Najít účet“.

Oba makléři nabízejí robustní webové a mobilní platformy určené pro aktivní obchodníky a investory s streamování nabídek a zpráv v reálném čase, seznamů sledování, výzkumu, pokročilých grafů a intuitivního zadávání objednávek rozhraní. Interactive Brokers 'Trader Workstation (TWS) má ve srovnání s platformou thinkorswim společnosti TD Ameritrade strmou křivku učení a přizpůsobení vašich obchodních zkušeností může nějakou dobu trvat.

Obchodní zkušenosti

Desktop zkušenosti

Klientský portál Interactive Brokers je dobrým místem pro kontrolu pozic, uzavírání obchodů a získání přehledu o vašich účtech v reálném čase. Pracovní stanice Trader nabízí více funkcí a je určena pro aktivní obchodníky a investory (a profesionály), kteří obchodují s více produkty a potřebují flexibilitu. Můžete definovat klávesové zkratky (aka Hot Buttons) pro rychlý přenos objednávek a fázové objednávky pro pozdější provedení, buď po jednom, nebo v dávce. Objednávky můžete zadávat, upravovat a spravovat přímo z grafu.

S webovou platformou TD Ameritrade si přizpůsobujete typ objednávky, množství, velikost a metodiku dávkování daní. Přesto je jeho rozhraní thinkorswim intuitivnější, snáze se v něm orientuje a analytické nástroje můžete vytvářet pomocí ThinkScriptu (jeho vlastního programovacího jazyka). Je snadné zadávat nákupní a prodejní objednávky, realizovat objednávky, odesílat více objednávek a provádět obchody přímo z grafu. Streamování nabídek v reálném čase je standardní na všech platformách a navíc máte zdarma Citáty úrovně II pokud jste neprofesionál-funkce, která není standardní u Interactive Brokers nebo mnoha jiných platforem.

Mobilní zážitek

Interactive Brokers přichází dopředu s typy objednávek podporovaných na mobilních zařízeních. Na mobilu máte přístup ke stejným typům objednávek (včetně podmíněných objednávek) jako na webové platformě. Najdete streamování nabídek, grafů a zpráv v reálném čase, ale datové streamy pouze na jednom zařízení najednou.

TD Ameritrade podporuje dvě mobilní aplikace: TD Ameritrade Mobile App pro začátečníky a thinkorswim Mobile, která je určena pro aktivní obchodníky. Oba jsou robustní a nabízejí velké množství funkcí, včetně grafů a seznamů sledování. Součástí je streamování dat v reálném čase a na mobilních zařízeních můžete obchodovat se stejnými třídami aktiv jako na ostatních platformách.

Rozsah nabídek

Interactive Brokers a TD Ameritrade podporují krátké prodeje, podílové fondy, dluhopisy, futures, komodity, opce, komplexní opce a kryptoměnu (bitcoinové futures). Zatímco obě společnosti nabízejí všechny obvyklé podezřelé, které byste od velkého makléře očekávali, Interactive Brokers vede v mezinárodním obchodování s přístupem na 135 burzách v 33 zemích po celém světě v květnu 2020.

Interaktivní makléři vs. Rozsah nabídek TD Ameritrade
Aktivum	Interaktivní makléři	TD Ameritrade
Krátké prodeje	Ano	Ano
Podílové fondy bez zatížení a bez poplatků	4,445	1,955
ETF bez provize	96	Všechno
Vazby	Ano	Ano
Futures/komodity	Ano	Ano
Možnosti budoucnosti	Ano	Ano
Komplexní možnosti	Ano	Ano
Robo Advisory	Ano	Ano
Kryptoměna	Ano (bitcoinové futures)	Ano (bitcoinové futures)
Mezinárodní výměny	Ano	Ano
Forex	Ano	Ano
Frakční podíly	Ano	Ano
OTCBB a Penny Stocks	Ano	Ano

Typy objednávek

Interactive Brokers je o něco univerzálnější než TD Ameritrade, pokud jde o typy objednávek, které podporuje. Na klientském portálu a mobilní aplikaci existuje flexibilní řada typů objednávek a více než 100 typů objednávek a algoritmů na pracovní stanici Trader. TD Ameritrade nabízí slušný výběr typů objednávek, včetně všech základů, plus koncové zastávky a podmíněné objednávky, jako například jedno zrušení-druhé. Na mobilních platformách neexistují žádná omezení pro typy objednávek a objednávky můžete zadávat pro pozdější zadání na všech platformách.

Technologie obchodování

Nástroj pro provádění objednávek Interactive Brokers má něco, co by se dalo nazvat nejchytřejším směrovačem objednávek v oboru. Přesměruje celou vaši objednávku nebo její části, aby bylo dosaženo optimálního provedení zlepšení ceny, a maximalizovat případné slevy. Algoritmy směrování objednávek mohou také odhalit skryté institucionální toky objednávek (temné tůně) provádět velké blokové objednávky. Jakákoli platba za tok objednávek je vrácena klientům IBKR Pro, nikoli však obchodníkům, kteří používají cenový plán Lite.

Algoritmus směrování objednávek TD Ameritrade hledá zlepšení ceny a rychlé provedení. Společnost zveřejňuje statistiky zlepšování cen, které ukazují, že většina obchodovatelných objednávek dostane v průměru o něco více než 1½ centů na akcii (0,015 USD).TD Ameritrade dostává určitou platbu za tok objednávek, ale tvrdí, že jeho nástroj pro provádění objednávek to neupřednostňuje. Společnost obdržela v průměru 0,0012 USD na akcii za platbu za tok objednávek ve třetím čtvrtletí roku 2019.

Obě společnosti nabízejí možnosti zpětného testování, což je funkce, která je nezbytná, pokud chcete vyvinout obchodní systémy nebo vyzkoušet nápady, než s nimi naživo obchodujete.

Náklady

Přestože je cenový program Interactive Brokers považován za levného brokera, je komplikovaný. Obsahuje fixní ceny za akcii (0,005 USD za akcii obchodované s minimem 1 USD), odstupňované ceny za akcii na základě měsíční objednávky činnost a program IBKR Lite, který nabízí volné obchody s akciemi a ETF kotovanými v USA (prostřednictvím klientského portálu a IBKR Pouze mobilní).

TD Ameritrade nabízí provize 0 USD za online obchody s akciemi, opcemi a ETF pro zákazníky se sídlem v USA (poplatek za opci na smlouvu je 0,65 USD).Obchody s asistencí makléře a podílové fondy jsou strmé: 25,00 USD a 49,99 USD v uvedeném pořadí v květnu 2020.

Interactive Brokers i TD Ameritrade vytvářejí úrokové výnosy z rozdílu mezi tím, co jste vyplaceni ze své nečinné hotovosti a tím, co vydělávají na zůstatcích zákazníků. Interactive Brokers má program půjček akcií, ve kterém můžete sdílet výnosy, které generuje z půjčování akcií držených na vašem účtu jiným obchodníkům nebo zajišťovacím fondům (obvykle pro krátké prodeje). TD Ameritrade nesdílí své příjmy.

Vybavení výzkumu

Interactive Brokers a TD Ameritrade nabízejí robustní třídiče akcií, ETF, podílových fondů, fixních výnosů a opcí, které vám pomohou najít další obchod. A oba mají mnoho nástrojů, kalkulaček, generátorů nápadů a profesionálního výzkumu. Interactive Brokers přichází dopředu, pokud jde o nabídky zpráv, s desítkami zdrojů zpráv v reálném čase, které jsou k dispozici na všech platformách.

Analýza portfolia

Klienti Interactive Brokers a TD Ameritrade mají přístup k informacím o kupní síle a marži v reálném čase a nerealizovaným a realizovaným ziskům a ztrátám v reálném čase. Můžete vypočítat svou vnitřní míru návratnosti (IRR) a daňový dopad budoucích obchodů, prohlížet si daňové zprávy a sledovat své kombinované držby. Oba makléři nabízejí deník, který vám pomůže sledovat vaše obchodní poznámky a nápady.

Společnost Interactive Brokers vylepšila své nástroje pro analýzu portfolia, aby oslovily více příležitostné investory a obchodníky (namísto pouze profesionálů). Funkce nazvaná Kontrola portfolia vám umožňuje vyhodnotit stav vašeho portfolia měřením jeho výkonu oproti 230 srovnávacím hodnotám v oboru.

Vzdělání

Vzdělávací nabídky Interactive Brokers jsou určeny pro pokročilejší publikum. Jeho Traders Academy je strukturovaný, přísný učební plán - doplněný o kvízy a testy - určený pro studenty, investory a finanční profesionály. K dispozici jsou videa, glosář obchodníka a denní webináře, které pokrývají různá témata, vše pořádají Interactive Brokers a různí odborníci z oboru.

TD Ameritrade také nabízí působivou řadu vzdělávacího obsahu. Kromě článků, videí a webinářů má průměr 500 a více webinářů za měsíc a každoročně nabízí více než 1 500 živých akcí. Existuje řada pohlcujících kurzů zaměřených na začátečníky, které pokrývají základní nápady pro investování a obchodování, a několik pokročilých témat.

Služby zákazníkům

Interactive Brokers má 24hodinovou telefonickou podporu ve všední den se službou zpětného volání, zabezpečené centrum zpráv, 24hodinový online chat ve všední den a IBot, AI engine, který dokáže odpovědět na vaše otázky. Zákaznický servis TD Ameritrade je univerzálnější, s 24/7 telefonickou podporou a také chatboty na Twitteru, Facebook Messengeru, Apple Business Chat a WeChat (v Asii). V jeho aplikaci je podporován živý chat a agent virtuálních klientských služeb Ask Ted poskytuje automatizovanou podporu online.

Bezpečnostní

Interactive Brokers a zabezpečení TD Ameritrade odpovídají průmyslovým standardům. Můžete se přihlásit do jakékoli aplikace pomocí biometrického rozpoznávání (obličej nebo otisk prstu) a oba makléři chrání před ztrátami účtu v důsledku neoprávněné nebo podvodné činnosti. Interactive Brokers nabízí další vrstvu zabezpečení s volitelným zabezpečovacím zařízením Secure Login System.

Oba makléři nesou nadbytečné pojištění SIPC (Securities Investor Protection Corporation) poskytované londýnskými pojišťovnami. Přebytečné pojištění SIPC Interactive Brokers poskytuje každému klientovi ochranu v hodnotě 30 milionů dolarů (včetně 900 000 dolarů v hotovosti), a to až do souhrnného limitu 150 milionů dolarů.Přebytečné pojištění SIPC společnosti TD Ameritrade poskytuje každému klientovi ochranu cenných papírů v hodnotě 149,5 milionu USD a ochranu hotovosti v hodnotě 2 miliony USD.

Do roku 2019 nedošlo u žádného makléře k žádnému významnému narušení dat, které nahlásilo Centrum pro výzkum krádeží identity.

Náš verdikt

Interactive Brokers a TD Ameritrade jsou v oboru uznávanými velmocemi. Oba podporují velký výběr obchodních produktů a nabízejí přizpůsobitelné platformy, robustní obchodní aplikace a nízké náklady.

Díky výjimečnému provádění objednávek, nízkým nákladům a obchodní platformě na profesionální úrovni je Interactive Brokers naše nejlepší volba pro institucionální obchodníky, velkoobjemové obchodníky a každého, kdo chce přístup k mezinárodním trhy. Díky snadno použitelným a intuitivním platformám, rozsáhlým nabídkám vzdělávání, živým událostem a osobní pomoci na pobočkách je TD Ameritrade naší nejlepší volbou pro začátečníky.