Josh Brown o budoucnosti finančního poradenství

V posledních několika týdnech jsme strávili spoustu času přemýšlením o budoucnosti poradenského odvětví a některých klíčových trendech, u nichž můžeme očekávat posun vpřed. Jedním z těchto trendů je zkušenost s klientem a stává se velkým heslem pro finanční služby obecně. Ve skutečnosti, podle McKinseyho, tři ze čtyř z 50 největších globálních bank se zavázaly k nějaké formě transformace zkušeností zákazníků.

Mluvili jsme s, abychom se dozvěděli více o tom, jak zkušenosti zákazníků přetvářejí odvětví Josh Brown, Generální ředitel společnosti Ritholtz Wealth Management. Joshe můžete znát z jeho oblíbeného blogu, Reformovaný makléř“zavolal jeho videoseriál s kolegy z RWM Sloučenina, nebo jeho práce jako přispěvatel na CNBC. Jako někdo, kdo po většinu své kariéry pracoval s jednotlivci i s firemními klienty, Josh věří, že zkušenost může praxi změnit nebo ji zlomit. Tady je Josh o tom, jak zkušenosti zákazníků mění odvětví.

Evoluce finančních služeb

“Myslím si, že budoucnost finančního poradenství je zkušenost s klientem, “říká Josh. Zdůrazňuje také, že poradci musí při přechodu k integrovanějšímu modelu služeb přemýšlet o své praxi holisticky. "Klientské zkušenosti v moderní éře Amazonu, Netflixu a okamžitého přístupu jsou to, co lidé chtějí," vysvětluje a zdůrazňuje, že poradci se musí lépe poskytovat.

Výzkum potvrzuje, že zákaznický servis a celkové vnímání značky může mít velký dopad na to, jak se klienti zabývají firmami poskytujícími finanční služby. A nedávná studie společnosti Accenture naznačuje, že 79% severoamerických spotřebitelů má pocit, že jejich vztah s finančním poradcem je čistě transakční a 40% bankovních klientů uvedlo, že by byli více nakloněni držet se své banky, kdyby nabídla více personalizovaná služba. Ale jaké jsou nejlepší způsoby, jak zajistit, abyste poskytovali typ zkušeností, které vaši klienti potřebují? Podle Joshe jde o to setkat se s nimi tam, kde jsou, a soustředit se na dlouhodobý vztah.

Jak upřednostnit klientskou zkušenost

"Myslím si, že poradci začínající dnes se musí zaměřit na to, jak mohou pomoci klientovi, kterého mají nyní, a jak se bude vyvíjet s tím, jak klient stárne," vysvětluje Josh. To znamená poznat osobní situaci svých klientů a pomoci jim s plánováním jejich aktuálních finančních cílů a také věcí, na které se chtějí v budoucnu zaměřit. "To nemusí nutně plánovat jejich odchod do důchodu, může jim to pomoci naplánovat si koupi prvního domova nebo jim pomoci začít spořit na vysokoškolské vzdělání dítěte," říká. Hlavní věc, kterou je třeba mít na paměti, je, že budování těchto vazeb vám pomůže sloužit jim tak dobře, jak je to jen možné, a zároveň umožní vyvíjet vztah.

I když se tato rada může zdát vhodnější pro ty, kteří právě začínají, realita je taková, že může být přínosem i pro ty nejrozšířenější poradce. Jak se technologie stále posouvají a vyvíjejí, lidský prvek je to, co hledají klienti všech věkových kategorií.

Chcete -li získat další skvělé poznatky o tom, jak růst a spravovat svoji praxi, Přihlásit se pro náš týdenní zpravodajský poradce.