Akreditovaný finanční poradce: Úvod

Asociace pro finanční poradenství a plánování vzdělávání vytvořila nové profesionální pověření pro finanční plánovače. Akreditovaný finanční poradce (AFC) poskytuje finančním poradcům praktické školení ve všech aspektech osobních financí.

Toto pověření však není klonem jiných certifikací, jako je Certified Financial Planner® nebo Upisovatel Chartered Life. Doplňuje však CFP® v mnoha ohledech, ačkoli to také stojí samostatně jako pověření samo o sobě. Tento článek zkoumá osnovy a certifikační proces tohoto označení a jeho srovnání se značkou CFP®. (Než se pustíte do tohoto testu, naučte se tipy a triky obchodu. Vidět Studium na zkoušku CFP.)

Zakládající organizace

Asociace pro finanční poradenství a plánování vzdělávání je mezinárodní nezisková organizace organizace, která se věnuje podpoře finančního vzdělávání a pomoci školit finanční pedagogy a poradci.

Je plně podporován svými členy a podobá se radě CFP® jak svým účelem, tak praxí, i když je mnohem méně známý. Mezi označeními však existují určité obecné rozdíly, kterým se budeme věnovat níže.

Členství tvoří především vysokoškolští pedagogové, soukromí praktičtí lékaři, poradci, kteří s členy pracují vojenských a vládních úředníků a také různých finančních zájmových organizací, jako je Amerika zachraňuje, FINRA, FTC, IRS, NEFE (Národní nadace pro finanční vzdělávání), SEC a ministerstvo financí USA. Členové dostávají pravidelné zpravodaje, vědecké časopisy a slevy na výroční konferenci.

Pověření a učební osnovy AFC

Stejně jako jejich protějšky CFP® musí i akreditovaní finanční poradci před získáním certifikace splnit požadavky na vzdělání, zkušenosti a etiku. Kandidáti na AFC musí mít alespoň 1000 hodin příslušné praxe finančního poradce v té či oné funkci.

Definice finančního poradce v tomto smyslu zahrnuje ty, kteří radí ostatním ohledně jednotlivci, ti, kteří pomáhají školit nebo vzdělávat klienty nebo jiné plánovače, a ti, kteří dohlížejí jim. Tento prvek kritérií je však užší než požadavek na praxi stanovený radou CFP®, která vyžaduje tři let zkušeností v prakticky jakékoli kapacitě finančního odvětví, bez ohledu na to, zda jde o jakýkoli typ skutečného poradenství provedeno.

Učební osnovy pro AFC jsou také méně přísné než to, co musí kandidáti CFP® absolvovat, i když mnohem podstatněji se zabývají finančními otázkami, které jsou relevantní pro nižší a střední třída Američané.

Dvě sekce

Učební plán AFC je rozdělen na dvě části. První část se zabývá některým materiálem nalezeným v kurzu CFP®, jako je odchod do důchodu a majetek plánování, životní a majetkové/úrazové pojištění, akcie, dluhopisy a podílové fondy a osobní příjem zdanění. Zahrnuje také správu kreditních karet a dluhu, rozpočtování a správu peněžních toků.

Druhý modul se mnohem více zaměřuje na spotřebitelský dluh a komunikaci než učební plán CFP® a důkladně zkoumá proces finančního poradenství, naslouchání a poradenské dovednosti, podvody se spotřebiteli, a úvěrové zprávy„strategie snižování dluhu, problémy související s rozvodem, jako je podpora dítěte, repozice, bankrot, hypotéky a studentské půjčky.

Certifikovaný pověřený poradce pro bydlení

Ti, kteří chtějí pokračovat a získat pověření certifikovaného poradce pro bydlení, musí dokončit třetí modul, který pokrývá všechny aspekty bytového bydlení, jako je pronajímatel a nájemce problémy, oceňování nemovitostí, smlouvy, práva a listiny, financování a daně, realitní a hypoteční odvětví a legislativa, a také musí splňovat potřebný program požadavky.

Požadavky kurzu a zkoušky

Každý z modulů pro AFC stojí 425 USD plus nevratný poplatek 50 USD za zahájení programu. Po zaplacení poplatků jsou studentovi zaslány studijní materiály. Student pak má tři roky na dokončení všech požadovaných modulů.

Poté, co je každý modul dokončen, student zajistí podání závěrečné zkoušky na kvalifikovaném testovacím místě proctora přihlášením do kanceláře AFCPE. Samotná zkouška se skládá ze 100 otázek s výběrem odpovědí a její vyplnění vyžaduje zhruba dvě hodiny. Aby bylo možné získat úspěšnou známku, musí být v testu dosaženo skóre 70% nebo vyšší (ti, kteří neuspějí, musí zaplatit poplatek za opakování 125 USD).

Po udělení označení musí certifikanti každé dva roky absolvovat 30 hodin schváleného dalšího vzdělávání, aby si udrželi pověření. Označení CFA je považována za klíčovou certifikaci pro investiční profesionály.

CFP® vs. AFC

Jak již bylo zmíněno dříve, osnovy AFC se mnohem více zaměřují na otázky, které jsou relevantní pro klienty se středními a nižšími příjmy. Akreditovaní finanční poradci jsou důkladněji vyškoleni v podrobnostech o dluhu, úvěru a vládní pomoci programy než většina kandidátů CFP®, kteří jsou vyškoleni, aby se zaměřili především na potřeby vyšší střední třídy a bohatých klientela.

Ti, kteří hledají nejlepší možné finanční vzdělání, mohou zvážit získání obou přihlašovacích údajů. Ti, kteří jsou vášnivější ve vzdělávání segmentu populace s nižšími příjmy, však mohou zvážit vyhýbání se CFP® ve prospěch pověření AFC. Kandidáti AFC mají také nárok na řadu pozic v rámci vlády USA, které se týkají finančního vzdělávání a odborné přípravy.

Závěr

Označení Akreditovaný finanční poradce je relativně novým pověřením v oblasti financí plánovací průmysl, ale ve srovnání s jinými označeními, jako je CFP®. Je však velmi relevantní pro většinu populací se středními a nižšími příjmy v Americe. Další informace o pověření AFC získáte po přihlášení http://www.afcpe.org/.