Jaké jsou důvody, které způsobují, že finanční poradci neuspěli ve své kariéře?

Mnoho finanční poradci selhat v jejich kariéře. Ve Spojených státech je to pro mladé těžké certifikovaní finanční plánovači začít díky tvrdé konkurenci starších, zkušenějších profesionálů, kteří dominují odvětví finančního plánování.

Většina finančních plánovačů vydělává většinu svých příjmů provize versus poplatky, ačkoli lidé obchodují méně často. Pro začínající plánovače je tak těžší vydělat peníze. Klienti, kteří mají rozsáhlá portfolia, již pracují s finančními plánovači, se kterými mají dlouhodobé vztahy. Mezitím lidé s novými penězi chtějí zkušené finanční plánovače, kterým věří, že jim mohou věřit. Noví absolventi tak mají potíže prosadit se.

Počet finančních plánovačů, kteří pracují samostatně, se výrazně snížil. Kvůli závazkům z půjček pro studenty je pro čerstvé absolventy těžké založit vlastní firmu bez úvěru, zkušeností a finanční stability. K vydělávání peněz ve finančním plánování potřebujete peníze a noví absolventi jen těžko shánějí peníze a klienty.

Vzdělávací programy, které jsou k dispozici u velkých investičních firem, nejsou tak skvělé, jak bývaly. Zkušení plánovači, kteří vydělávají peníze, nechtějí sdílet obchodní tajemství a tipy s hladovými absolventy, kteří se snaží dostat do oboru. Chtějí si klienty a provizi nechat pro sebe.

Ti, kteří svým klientům nevytvářejí uspokojivou návratnost investic, přicházejí o klienty a bez úspěšného portfolia nemůžete získat nové klienty.