Co je burzovní makléř?

Co je burzovní makléř?

Burzovní makléř je profesionální obchodník, který nakupuje a prodává akcie jménem klientů. Burzovní makléř může být také známý jako a registrovaný zástupce nebo investice poradce.

Většina makléřů pracuje pro makléřskou firmu a zpracovává transakce pro řadu individuálních a institucionálních zákazníků. Obchodníci s cennými papíry jsou často placeni na základě provize, i když způsoby odměňování se liší podle zaměstnavatele.

Makléřské firmy a makléři jsou také někdy označováni jako burzovní makléři. To zahrnuje jak makléře s plným servisem, tak i makléři slev, kteří provádějí obchody, ale nenabízejí individuální investiční poradenství.

Většina online brokerů jsou makléři slev, přinejmenším na jejich základních úrovních služeb, ve kterých jsou obchody prováděny zdarma nebo za malou provizi za stanovenou cenu. Mnoho online brokerů nyní nabízí služby prémiové úrovně s vyššími poplatky.

Pochopení role obchodníka s cennými papíry

Nákup nebo prodej akcií vyžaduje přístup k jedné z hlavních burz, jako je New York Stock Exchange (NYSE) nebo NASDAQ. Chcete -li obchodovat na těchto burzách, musíte být členem burzy nebo patřit do členské firmy. Členské firmy a mnoho jednotlivců, kteří pro ně pracují, jsou licencovány jako makléři nebo makléři od Úřadu pro regulaci finančního průmyslu (FINRA).

I když je možné, aby individuální investor nakupujte akcie přímo od společnosti, která je vydává, je mnohem jednodušší pracovat s makléřem.

Až do posledních let bylo získání přístupu do burzy. Bylo to nákladově efektivní pouze pro investory s vysokou čistou hodnotou nebo pro velké institucionální investory, jako jsou správci penzijních fondů. Použili makléře s plným servisem a mohli zaplatit stovky dolarů za provedení obchodu.

Vzestup internetu a související technologické pokroky však vydláždil brokerům cestu k poskytování online služeb s levným, rychlým a automatizovaným přístupem na trhy. V poslední době se aplikace jako Robinhood a SoFi starají o mikroinvestory, což umožňuje i částečné nákupy akcií. Většinu účtů na dnešních trzích spravují majitelé účtů a drží je diskontní makléři.

Makléři, kteří jsou zaměstnáni u makléřů se slevou, mohou pracovat jako agenti po telefonu, kteří zodpoví krátké otázky, nebo jako pobočky na fyzickém místě. Mohou také konzultovat s klienty, kteří se přihlašují k prémiovým úrovním online brokera.

Poměrně menší počet makléřů pracuje pro investiční banky nebo specializované makléřské firmy. Tyto společnosti zpracovávají velké a specializované zakázky pro institucionální klienty a jednotlivce s vysokou čistou hodnotou.

Dalším nedávným vývojem v oblasti makléřských služeb je zavedení roboadvisers, algoritmická správa investic prováděná prostřednictvím webového rozhraní nebo rozhraní mobilní aplikace. Minimální individuální interakce, udržování nízkých poplatků.

Vzdělávací požadavky pro makléře

Pro makléře je obvykle vyžadován bakalářský titul v oboru finance nebo obchodní administrativa. Dobrá znalost finančních zákonů a předpisů, účetní metody, principy ekonomiky a měny, finanční plánování a finance předpovídání všechny jsou užitečné pro práci v terénu.

Většina úspěšných makléřů má výjimečné mezilidské schopnosti a je schopna udržovat silné prodejní vztahy.

Licenční požadavky pro makléře

Každá země má své vlastní pověřovací požadavky na makléře.

V USA musí být registrovaní makléři držiteli licencí FINRA Series 7 a Series 63 nebo 66 a musí být sponzorováni registrovanou investiční společností. Podlahové makléři v USA musí být také členy burzy, kde pracují.

V Kanadě by potenciální makléři měli být v současné době zaměstnáni u makléřské firmy a musí absolvovat kanadský kurz cenných papírů (CSC), Příručka chování a praktik (CPH) a 90denní program školení investičních poradců (IATP).

V Hongkongu musí žadatelé pracovat pro licencovanou makléřskou firmu a složit tři zkoušky z Hong Kong Securities Institute (HKSI). Ti, kteří složí zkoušku, musí být ještě schváleni finančním regulačním orgánem, aby získali licenci.

Stát se obchodním zástupcem v Singapuru vyžaduje složení čtyř zkoušek, moduly 1A, 5, 6 a 6A, které spravuje Institut bankovnictví a financí. Singapurský měnový úřad (MAS) a Singapurská burza (SGX) mají licenční oprávnění.

Ve Spojeném království je obchodování s cennými papíry přísně regulováno a makléři musí získat kvalifikaci od úřadu pro finanční chování (FCA). Přesná kvalifikace závisí na konkrétních povinnostech požadovaných od makléře i zaměstnavatele.

Globální pověření jsou také stále více žádaná jako signály legitimity a finanční prozíravosti. Mezi příklady patří certifikovaný finanční plánovač (CFP) a autorizovaný finanční analytik (CFA) označení.