Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA)

Co je Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA)?

National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) je profesní asociace se sídlem v USA, pouze za poplatky finanční poradci. NAPFA, založená v roce 1983, vyžaduje, aby její členové dodržovali organizace etický kodex a vzít si roční svěřenec přísaha. Členové musí svým klientům poskytovat nezávislé, objektivní finanční poradenství a dodržovat nejvyšší standardy v finanční plánování profese. Svůj příjem si musí vydělat na poplatcích, ne provize.

Pochopení Národní asociace osobních finančních poradců (NAPFA)

Finanční plánovače lze široce rozdělit do dvou kategorií:

• Ti, kteří jsou kompenzováni provizemi za doporučení konkrétních investic klientům
• Ti, kteří kompenzovali poplatek za poskytování objektivního investičního poradenství.

NAPFA požaduje, aby její členové byli placeni spíše za poplatky než za provize. Důvodem je, že poradce, který je vyplácen na provizích, má motivaci investice doporučit za které dostávají spíše nejvyšší provize než investice, které jsou pro ně nejlepší klient.

Účtováním hodinového poplatku nebo poplatku na základě procenta aktiv klienta, které jsou spravovány, jsou pobídky poradce v souladu s pobídkami klienta. Členům NAPFA je rovněž zakázáno přijímat poplatky za doporučení za zaslání klienta jinému profesionálovi. Uvedené hodnoty NAPFA jsou následující:

• Být majákem nezávislého, objektivního finančního poradenství pro jednotlivce a rodiny.
• Být šampiónem finančních služeb poskytovaných ve veřejném zájmu.
• Být standardním nositelem rozvíjející se profese finančního plánování.

Národní asociace osobních finančních poradců: Klíčové zásady

NAPFA má tři klíčové politické problémy/pozice, které řídí chování členů a informují o jeho celkovém poslání:

• Uznání a regulace finančního plánování
• Jednotný svěřenecký standard péče
• Větší dohled nad investičním poradcem

NAPFA má na své členy další požadavky. Musí se snažit poskytovat objektivní rady a vyhýbat se poskytování rad v oblastech, ve kterých jim chybí odborné znalosti. Musí uchovávat veškeré informace o klientech jako důvěrné, pokud klient neautorizuje sdílení informací. Členové NAPFA jsou povinni získávat kredity za další vzdělávání, aby si udrželi aktuální znalosti a dovednosti.

Finanční poradci, kteří se připojí k NAPFA, musí být ve svých interakcích se svými klienty transparentní a udělat maximum pro to, aby klienti pochopili, jak jsou jejich peníze spravovány. Členové NAPFA jsou také povinni jednat způsobem, který pozitivně odráží jak NAPFA, tak profesi finančního plánování. Chcete -li se stát členem, podívejte se na NAPFA proces aplikace.

Národní asociace osobních finančních poradců: zdroje a činnosti

NAPFA webová stránka poskytuje několik zdrojů finančním poradcům i investorům, například „najít poradce“ funkce, zdroje finančního vzdělávání spotřebitelů a průvodce poradců a poradců pouze za poplatek výběr. NAPFA pořádá členské konference, které nabízejí možnosti profesního rozvoje a vytváření sítí, virtuální učební zdroje, ocenění a šance setkat se, komunikovat s nimi a učit se od ostatních poradci.