Záležitosti velikosti společnosti: Hledání práce pro finanční poradce

V předchozích generacích měli finanční poradci jen málo možností, pro jaký typ firmy by mohli pracovat. Přestože bylo na výběr několik různých společností, jejich podnikové prostředí bylo velmi podobné, ne -li identické. Velké značkové firmy ovládly den svými rozpoznatelnými logy a známými slogany.

Zatímco mnoho z těchto společností s domácími jmény stále hraje hlavní roli ve finančním průmyslu, objevil se nový druh menších firem poskytujících finanční služby. Tyto nezávislé společnosti často poskytují komplexnější řada produktů a služeb než jejich větší konkurenti, spolu s větším zaměřením na vztahy. Potenciální poradci mohou mít potíže s poznáním, který typ firmy jim bude nejlépe vyhovovat, takže čtěte dále a zjistěte, zda byste měli plavat s velkou rybou nebo si najít vlastní malý malý rybník.

Plavání s velkou rybou

To, k jaké firmě se připojíte, bude záviset na tom, jakým poradcem chcete být. Níže jsme pro vás zvážili některé pozitivní a negativní atributy této volby.

Pozitiva

Poradci, kteří pracují pro velké finanční konglomeráty bude mít obecně mnohem větší podporu a školení než nezávislí poradci. Noví poradci, které najímá major drátěný dům makléřské firmy nebo pojišťovny mohou očekávat, že podstoupí komplexní vzdělávací program, který zahrnuje čas do studium pro licencování, správa všech nezbytných zkoušek pojištění a cenných papírů, školení prodeje a produktů, plus instrukce pro všechny potřebné technické a administrativní úkoly.

Většina nově ražených poradců může také hledat určitou úroveň marketingové podpory, jako jsou vizitky, hlavičkový papír a rozpoznávání značek, spolu s alespoň sdíleným kancelářským prostorem. Mnoho velkých společností také nabízí vynikající přístup k počáteční veřejné nabídky, zásoby dluhopisů a další produkty, které často přitahují nové investory. Tato ustanovení však platí pro poradce, který je obvykle povinen splnit vysoké kvóty produkce v poměrně krátké době, aby zůstal zaměstnán. Ve skutečnosti velké společnosti vytvořily obchodní modely které nastavily většinu nových zaměstnanců na „padouchy“ pro několik těch, kteří jsou schopni získat známku.

Negativy

Temnější stránkou větších firem je, že poradci v těchto společnostech obecně dostanou menší náhradu za stejné podnikání jako jejich nezávislí protějšky. Jak je uvedeno výše, bude také více byrokracie a pravidel, která je třeba dodržovat. Kromě zvýšeného očekávání pracovního toku a počtu klientských základen poradci přijdou o čas, který stráví se svými klientů, což by mohlo způsobit odpojení mezi těmito dvěma a odstranit důvod, proč se mnoho poradců připojilo k profesi jako první místo.

Stříkající v malém rybníku

Butik firmy, které nabízejí přizpůsobenější (a možná i širší) škálu produktů a služeb, mohou být pro některé poradce vhodnější.

Pozitiva

To, co maloobchodním butikovým firmám chybí v podpoře a školení, mohou obvykle kompenzovat, pokud jde o kompenzace a autonomii.

Ve skutečnosti k těmto firmám přistupují spíše zkušenější poradci, kteří již mohou mít zavedenou obchodní knihu, protože nepotřebují stejnou úroveň školení nebo marketingové podpory. Maloobchodní firmy mohou také nabídnout specializované služby jako je příjem, dar a/nebo daň z nemovitosti programy přípravy návratu, hypotéky a alternativní investice nebo programy penzijního plánu, které byly přizpůsobeny konkrétnímu demografickému trhu (například lékaři).

Intimnější a relační atmosféře, kterou tyto malé společnosti poskytují, se často nemohou vyrovnat větší konglomeráty. Většina poradců, kteří pracují v tomto prostředí, podniká pro sebe a ne pro sebe makléři-obchodníci. Proto se zabývají marketingem sami, na rozdíl od značky. Ale i když se mohou těšit větší autonomii a vyšší výplatě za provizi, musí také nést výhradní odpovědnost za provozování svých podniků nebo alespoň za své praktiky. To znamená, že se peníze obvykle zastaví u nich, na rozdíl od manažera pobočky nebo jiného mentora. Ale noví nebo méně zkušení poradci mohou být schopni najít perfektní místo v jedné z těchto firem, pokud ano může najít mentora, který jim věří a je ochotný investovat čas a úsilí do toho, aby jim to ukázal lana.

Možná je ještě důležitější, že práce v menší firmě může poskytnout poradci příležitost dělat pro klienty smysluplnější práci než jednoduché shromažďování a správa aktiv. Poradci, kteří nabízejí služby, které jsou mimo rámeček, jako je příprava daní, se brzy dozví mnohem více o osobním životě svých klientů než o jejich financích. V mnoha případech se poradce může stát důvěryhodným důvěrníkem klienta v mnoha záležitostech, které mohou přesahovat rámec financí. Tato úroveň vztahu se stane neocenitelnou, pokud tito klienti mají problémy související s velkými základnami aktiv, jako je podnikání posloupnost nebo problémy s plánováním majetku, které je třeba vyřešit.

Negativy

Jak bylo uvedeno výše, v menších firmách není velká finanční podpora. Pravděpodobně poradce nepodpoří marketingovými materiály, vizitkami, přípravou licence ani nepomůže zaplatit povinné kurzy upgradu pro poradce. Pokud plánování a placení všech těchto nezbytných položek zní jako příliš velká bolest hlavy, pak pro vás mohou být velké ligy více.

Jak se rozhodnout

Rozdíl mezi maloobchodními firmami a jejich firemními konkurenty se zmenšuje, protože nezávislých makléřů a prodejců je to nejvíce menší firmy postupně pokračují v rozšiřování základny produktů a služeb, jimiž mohou maloobchodní firmy projít klienty.

To, zda se poradce vejde do konkrétní pracovní formy, bude do značné míry záviset na jejich temperamentu. Poradci by si měli položit několik otázek:

• Jste ochotni zabývat se firemní politikou?
• Zvládnete předání povinných ediktů shora, které by mohly nepříznivě ovlivnit vaše podnikání?
• Zmeškali byste více času stráveného s klienty, abyste splnili kvótu?

Nakonec, zda je poradce spíše a prodavač nebo podnikatel může být rozhodujícím faktorem. Pokud se poradce spokojí s tím, že bude jednoduše dodržovat firemní zásady, pak velké společnosti mohou pravděpodobně poskytnout to, co hledají; pokud ne, menší firma může být vhodnější.

Sečteno a podtrženo

O výběru mezi větší nebo menší společností může rozhodnout úroveň zkušeností poradce nebo jejich temperament. I když mohou hrát roli i jiné faktory, typ podnikání, který by poradce chtěl nabídnout svým klientům, bude rozhodujícím faktorem při rozhodování, který typ společnosti je vhodnější. Ať už se rozhodnete jakkoli, ujistěte se, že pokud se rozhodnete skočit do vody, budete umět plavat.