Nejlepší 3 pověření finančního poradce

Přemýšleli jste někdy o abecední polévce písmen za a finanční poradce název? Podle článku Kiplinger.com existuje více než 100 různých certifikací a označení finančního poradce, 5 klíčových údajů, které byste měli hledat u finančního poradce.

Zde jsou první tři (v žádném konkrétním pořadí):

Certifikovaný finanční plánovač (CFP)

A Certifikovaný finanční plánovač (CFP) je vázán přísnými požadavky stanovenými Radou pro certifikované finanční plánovače standardů, Inc. (Rada CFP). Počáteční certifikace CFP má čtyři části; vzdělání, zkoušky, zkušenosti a etika. Kandidát na CFP bude muset strávit až 1 000 hodin, aby dokončil požadovanou práci v kurzu a zkoušku. Žadatel o CFP musí mít minimální úroveň vzdělání bakalářského titulu a ročníkové kurzy finančního plánování. Etická složka vyžaduje, aby žadatel splňoval standardy způsobilosti pro kandidáty a žadatele o registraci a sliboval, že bude dodržovat pravidla chování, která kladou zájmy klientů na první místo.

Podle Rada CFP, než mu žadatel udělí označení SRP, musí

složit komplexní počítačovou jednodenní (šesthodinovou) zkoušku. Vzhledem k tomu, že CFP musí být schopna pracovat bez dohledu, musí mít před držením titulu alespoň tři roky profesionálního finančního plánování.

Chartered Financial Analyst (CFA)

Prestižní investiční pověření společnosti Chartered Financial Analyst (CFA) vydává mezinárodně uznávaný Institut CFA. CFA je obzvláště důležitá v oblastech investičního výzkumu a správy portfolia. Podobně jako u CFP existují pro CFA přísné požadavky na vzdělání, zkušenosti a zkoušky.

"Chcete -li se stát řádným členem institutu CFA, budete muset mít bakalářský titul z akreditované instituce nebo mít rovnocenné vzdělání nebo pracovní zkušenost," uvádí CFAinstitute.org webová stránka. Držitel CFA musí mít také 48 měsíců souvisejících odborných pracovních zkušeností v oblasti související s investicemi. Nejnáročnějšími aspekty získání certifikace CFA jsou tři požadované zkoušky. Každá z nich je šest hodin a musí trvat několik let. Zkouška CFA testuje témata z těchto oborů: účetnictví, ekonomika, etika, finance a matematika.

Stejně jako u CFP musí i CFA dodržovat určité etické zásady. Toto označení je vysoce koncentrované v oblasti investování a při práci s CFA je pravděpodobné, že získáte vysokou úroveň investičního poradce.

Osobní finanční specialista (PFS)

The Osobní finanční specialista (PFS) je důvěryhodný vysoce ceněný Americký institut certifikovaných veřejných účetních (AICPA). Tento profesionál je a Certifikovaný účetní (CPA) s dalšími odbornými znalostmi ve všech aspektech finančního a správy majetku.

PFS studuje plánování majetku, plánování odchodu do důchodu, investování, pojištění a další oblasti osobního finančního plánování. Toto označení také vyžaduje tři roky praxe, přísné další odborné vzdělávání a vysoké etické standardy. Podobně jako předchozí certifikace na vysoké úrovni musí PFS složit zkoušku.

Sečteno a podtrženo

Na pověření finančního poradce záleží. Zeptejte se poradce, co bylo nutné k získání konkrétní certifikace. Uvědomte si, že nejvyšší pověření finančního poradce vyžadují důkladné studium, zkušenosti a vysoké etické standardy.