Dávejte pozor na poměr výdajů vašeho fondu

Všechny podílové fondy a ETF účtují akcionářům poměr nákladů k pokrytí provozních nákladů, jako jsou administrativní a marketingové náklady. Poměr nákladů je procentem z průměrných čistých aktiv fondu a přímo snižuje výnos fondu. I malé rozdíly v poměru nákladů mohou mít velký dopad na portfolio. Předpokládejme například, že investujete 10 000 $ do fondu s průměrným ročním ziskem 10% a nákladovým poměrem 2,5%. Za 20 let to bude mít hodnotu 46 022 $. Pokud je jeho poměr nákladů 0,5%, bude mít po 20 letech hodnotu 61 159 USD. Poměry výdajů u podílových fondů bývají vyšší než u ETF. Provozní náklady se mohou lišit v závislosti na kategorii investice, strategii a velikosti. Pokud jsou aktiva fondu malá, jeho poměr nákladů bude vysoký, protože má méně aktiv k použití na výdaje. Při zvažování fondů porovnávejte ty, které vlastní podobné typy investic. Nemělo by smysl srovnávat náklady mezinárodního fondu se zaměstnanci po celém světě na fond s velkou kapitalizací, jehož provoz je levnější. Pomocí finančních zpravodajských webů, prověřovačů fondů, zpravodajských deníků nebo prospektu fondu určete poměr jeho nákladů.