7 jednoduchých strategií pro růst vašeho portfolia

Ačkoli existuje malá skupina investorů, kteří jsou spokojeni s generováním příjmů ze svých portfolií, aniž by je rozšiřovali, většina investorů by ráda viděla jejich hnízdí vejce postupem času zvyšovat. Existuje mnoho způsobů, jak rozšířit portfolio, a nejlepší přístup pro daného investora bude záviset na různých faktorech, jako je jejich tolerance rizika, časový horizont a částku jistiny, kterou lze investovat.

Existuje několik způsobů, jak zvýšit hodnotu portfolia. Některým to trvá déle nebo mají větší riziko než jiným. Existují však osvědčené metody, které investoři všech oblastí využili k růstu svých peněz.

Definování růstu

Růst lze definovat několika způsoby, pokud jde o investování. V nejobecnějším smyslu lze jakýkoli nárůst hodnoty účtu považovat za růst, například když vkladový certifikát platí úrok z jeho jistiny. Ale růst je obvykle definován konkrétněji v investiční aréně jako zhodnocení kapitálu, kde se cena nebo hodnota investice časem zvyšuje. Růst může probíhat v krátkodobém i dlouhodobém horizontu, ale podstatný růst v krátkodobém horizontu obecně

nese mnohem vyšší stupeň rizika.

Kup a drž

Nákup a držení investice je možná nejjednodušší strategie pro dosažení růstu a postupem času může být také jednou z nejúčinnějších. Ti investoři, kteří jednoduše nakupují akcie nebo jiné růstové investice a udržují je ve svém portfoliu jen s malým sledováním, jsou často příjemně překvapeni výsledky.

Investor, který používá strategii buy-and-hold, se obvykle nezabývá krátkodobými cenovými pohyby a technické ukazatele.

Načasování trhu

Ti, kteří sledují trhy nebo konkrétní investice blíže, mohou porazit strategii nákupu a držení, pokud jsou schopni čas trhy správně a důsledně nakupovat, když jsou ceny nízké, a prodávat, když jsou vysoké. Tato strategie zjevně přinese mnohem vyšší výnosy než pouhé držení investice v průběhu času, ale také vyžaduje schopnost správně měřit trhy.

Pro průměrného investora, který nemá čas sledovat trh denně, může být je lepší vyhnout se načasování trhu a zaměřit se na jiné investiční strategie zaměřené dlouhodobě namísto.

Diverzifikace

Tato strategie je často kombinována s přístupem kup a drž. Mnoho různých typů rizik, jako je riziko společnosti, lze snížit nebo eliminovat prostřednictvím diverzifikace. Dokázala to řada studií alokace aktiv je jedním z klíčových faktorů návratnosti investic, zejména v delších časových obdobích.

Správná kombinace akcií, dluhopisů a hotovosti může portfoliu růst s mnohem menším rizikem a volatilitou než portfolio, které je do akcií investováno zcela. Diverzifikace funguje částečně proto, že když si jedna třída aktiv vede špatně, jiné si obvykle vede dobře.

Investujte do růstových sektorů

Investoři, kteří chtějí agresivní růst, se mohou podívat sektorů ekonomiky, jako jsou technologie, zdravotnictví, stavebnictví a akcie s malou kapitalizací, aby výměnou za to získaly nadprůměrné výnosy větší riziko a volatilita. Část tohoto rizika lze kompenzovat delší dobou držení a pečlivým výběrem investic.

Průměrování dolarových nákladů-DCA

Společná investiční strategie, DCA se používá nejčastěji s podílové fondy. Investor přidělí konkrétní částku v dolarech, která se používá k pravidelnému nákupu akcií jednoho nebo více konkrétních fondů. Protože se cena fondu (fondů) bude v jednotlivých nákupních obdobích lišit, je investor schopen snížit celkový nákladový základ akcie, protože v období, kdy je cena fondu vyšší, bude nakoupeno méně akcií a při ceně bude nakoupeno více akcií klesá.

Průměrování dolarových nákladů tak umožňuje investorovi získat v průběhu času větší zisk z fondu. Skutečnou hodnotou DCA je, že se investoři nemusí starat o nákup na vrcholu trhu nebo o snahu pečlivě načasovat své transakce.

Psi z Dow

Michael O'Higgins nastiňuje tuto jednoduchou strategii ve své knize „Bití Dow“. The „psi“ z Dow je prostě 10 společností v indexu, které mají nejnižší dividendové výnosy. Ti, kteří si koupí tyto akcie na začátku roku a poté každoročně upraví svá portfolia, obvykle časem překonali návratnost indexu (i když ne každý rok).

Je jich několik podílové fondy (UIT) a fondy obchodované na burze (ETF).

CAN SLIM

Tuto metodu vybírání akcií vyvinul William O'Neil, zakladatel společnosti Obchodní činnost investora denně. Jeho metodika je kvantifikovaná ve zkratce CAN SLIM, což znamená:

• C - (C) aktuální čtvrtletník zisk na akcii (EPS) společnosti musí být alespoň o 18 až 20 procent vyšší než před rokem.
• A - (A) roční zisk na akcii musí odrážet materiální růst alespoň za předchozích pět let.
• N - Společnost potřebuje něco (N) nového, například nový produkt, změnu vedení atd.
• S - Společnost by se měla snažit zpětně odkoupit své vlastní (S) zajíce, což se často děje, když společnosti očekávají vysoké budoucí zisky.
• L - Společnost musí být (L) eader ve své kategorii namísto a zaostalý.
• I - Společnost by měla mít některé, ale ne příliš mnoho (I) institucionálních sponzorů.
• M - Investor by měl pochopit, jak celkový (M) arket ovlivňuje akcie společnosti a kdy ji lze nejlépe koupit a prodat.

Sečteno a podtrženo

To jsou jen některé z jednodušších metod, jak vydělat peníze. Jednotlivci i instituce používají mnohem sofistikovanější techniky, které využívají alternativní investice jako např deriváty a další nástroje, které mohou kontrolovat výši podstupovaného rizika a zesilovat možné zisky, kterých lze dosáhnout. Další informace o tom, jak můžete najít správnou růstovou strategii pro své portfolio, poraďte se se svým makléřem nebo finančním poradcem.