Jaký je rozdíl mezi správcem banky a správcem podílového fondu?

Depozitní banky a správci podílových fondů, běžně známé jako korporace podílových fondů, plní velmi podobné role pro různé klientely. Správci podílových fondů zodpovídají za zajištění a správu cenných papírů držených v podílovém fondu. Technicky vzato, správci podílových fondů spadají pod deštník depozitních bank; je však běžnější odkazovat na správce, když hovoří o klientech individuálních nebo obchodních investorů, nikoli o klientech podílových fondů.

Role uschovatele

Na finančních trzích, a depozitář je jakýkoli podnikatelský subjekt, který drží investiční aktiva svých zákazníků za účelem ochrany. Depozitář obvykle nabízí také vypořádání obchodu, devizové transakce a daňové služby. Odvětví správcovských služeb se od 80. let minulého století výrazně rozrostlo, přesto se jeho ziskové marže stále zmenšují.Menší společnosti se přizpůsobily novým okolnostem prostřednictvím technologických inovací.

Depozitář podílového fondu

Banky poskytují služby úschovy mnoha typům zákazníků, včetně podílových fondů, investičních manažerů, penzijních plánů, pojišťoven, nadací a agenturních účtů. Správce, který se stará o podílové fondy, se jednoduše nazývá správcem podílových fondů.

Správcem podílového fondu může být buď banka, nebo svěřenský fond. Majetek fondu, jeho podkladové cenné papíry, jsou drženy u třetí strany, aby se snížilo riziko bezohledných brokerů využívajících výhody fondu. Depozitář může také vést záznamy o fondu nebo sledovat další informace podle potřeby.

The Zákon o investiční společnosti z roku 1940 upravuje úschovu majetku v podílových fondech. Podle zákona se podílové fondy i správci musí zaregistrovat u Komise pro cenné papíry.