Pozor na podvody s kryptoměnami

Myšlenky na americkou hranici, známé také jako Divoký západ, často vyvolávají vize bezpráví a expanze na nové neznámé území. Toto období je často charakterizováno volatilitou, rizikem, odměnou a ztrátou. Pocity, jaké to bylo na Divokém západě, často zasáhly blízko domova pro ty, kteří se ocitli v období historie, kde nové trhy, výrobní procesy nebo technologické inovace mění tradiční způsoby života nebo práce podnikání.

Dnes, rychle se měnící stav kryptoměna trh a typ dopadu, který bude mít na budoucnost obchodu, vyvolává mnoho podobností s výše zmíněnými náladami. Jako pozornost drobní investořispekulanti a různé druhy institucionální investoři se stále obrací směrem k lukrativním trhům s kryptoměnami, stejně jako pozornost podvodníků a podvodníků.

Podle Consumer Sentinel Federal Trade CommissionOd října 2020 do 31. března 2021 vyletěly zprávy o podvodech souvisejících s kryptoměnami na téměř 7 000 lidí, kteří hlásili ztráty přesahující 80 milionů dolarů. Tato čísla odrážejí 12násobný nárůst počtu hlášení ve srovnání se stejným obdobím před rokem a téměř 1000% nárůst hlášených ztrát.

Vzhledem k exponenciálnímu nárůstu hlášených kryptografických podvodů je důležité si být vědom běžných typů podvodů a toho, jaké druhy věcí můžete udělat, abyste se ochránili před podvedením.

Typy podvodů s kryptoměnami

Obecně řečeno, podvody s kryptoměnami spadají do dvou různých kategorií:

1. Iniciativy zaměřené na získání přístupu k cíli digitální peněženka nebo ověřovací údaje: To znamená, že podvodníci hledají informace, které jim umožňují přístup k digitální peněžence nebo jiným typům soukromých informací, jako jsou bezpečnostní kódy. V některých případech to zahrnuje i přístup k fyzickému hardwaru.
2. Převod kryptoměny přímo podvodníkovi kvůli předstírání jiné identity, podvodným investičním nebo obchodním příležitostem nebo jiným škodlivým prostředkům.

Sociální inženýrství podvody

Sociální inženýrství podvody jsou ty, ve kterých podvodníci používají psychologickou manipulaci a podvod, aby získali kontrolu nad životně důležitými informacemi týkajícími se uživatelských účtů. Základem těchto typů podvodů je, aby si lidé mysleli, že jednají s důvěryhodným subjektem, jako je vládní agentura, známý podnik, technická podpora, člen komunity nebo přítel. Podvodníci často využijí jakýkoli úhel nebo množství času potřebné k získání důvěry potenciální oběti, aby na oplátku odhalili klíčové informace nebo poslali peníze do digitální peněženky podvodníka. Když jedno z těchto důvěryhodných připojení z jakéhokoli důvodu požaduje kryptoměnu, často to může být známka podvodu.

Romantické podvody

Podvodníci často využívají seznamovací weby k tomu, aby nic netušící cíle přesvědčili, že jsou ve skutečném dlouhodobém vztahu. Jakmile je důvěra udělena, konverzace se často obrací k lukrativním příležitostem pro kryptoměny a případnému převodu mincí nebo přihlašovacích údajů k ověření účtu. Přibližně 20 % peněz, o které lidé nahlásili ztrátu v romantických podvodech, bylo v kryptoměnách.

Podvodné a prozradí podvody

Když se podvodníci pohybují ve sféře vlivu, snaží se také vystupovat jako slavné celebrity, podnikatelé nebo ovlivňovatelé kryptoměn. Aby upoutali pozornost potenciálních cílů, mnozí podvodníci slibují, že vyrovnají nebo znásobí kryptoměny, které jim budou zaslány v rámci takzvaného podvodu s rozdáváním. Dobře vytvořené zprávy z toho, co může často vypadat jako platný účet na sociálních sítích, mohou často vytvořit pocit platnosti a vyvolat pocit naléhavosti. Tato mýtická příležitost „jednou za život“ může vést k tomu, že lidé rychle převedou finanční prostředky v naději na okamžitý návrat. Například během šesti měsíců před 31. březnem 2021 se objevily zprávy o převodu více než 2 milionů dolarů v kryptoměně na imitátory Elona Muska. Podle FTC je nyní 14 % hlášených ztrát podvodníkům všech typů v kryptoměně.

Phishingové podvody

V kontextu odvětví kryptoměn, phishing podvody se zaměřují na informace týkající se online peněženek. Konkrétně se podvodníci zajímají o soukromé klíče kryptopeněženky, což jsou klíče potřebné pro přístup k prostředkům v peněžence. Jejich způsob práce je podobný mnoha standardním podvodům. Držitelům je zaslán e-mail na speciálně vytvořenou webovou stránku, která je požádá o zadání informací o soukromém klíči. Když hackeři získají tyto informace, mohou ukrást kryptoměnu obsaženou v těchto peněženkách.

Vydírání a vydírání podvody

Další populární metodou sociálního inženýrství, kterou podvodníci používají, je zasílání vyděračských e-mailů. V takových e-mailech podvodníci tvrdí, že mají záznamy o navštívených webových stránkách pro dospělé nebo jiných nezákonných webových stránkách uživatelem a hrozí, že je vyzradí, pokud nesdílí soukromé klíče nebo nepošlou kryptoměnu do podvodník. Tyto typy případů představují pokus o kriminální vydírání a měly by být hlášeny donucovacímu orgánu, jako je FBI.

Investice nebo podvody s obchodními příležitostmi

Pořekadlo „pokud něco zní příliš dobře na to, aby to byla pravda, pak to pravděpodobně je“ je jedno, které by měl mít na paměti každý, kdo se pouští do investování obecně, ale platí to zejména pro kryptoměny. Bezpočet spekulantů toužících po zisku se obrací na zavádějící webové stránky nabízející zaručené výnosy nebo jiná nastavení, kam investoři potřebují investovat největší sumy peněz, aby měli zaručeny ještě vyšší výnosy. Zatímco finanční prostředky volně proudí dovnitř, tyto falešné záruky často vedou k finanční katastrofě, když se jednotlivci snaží dostat své peníze ven a zjistí, že to nejde.

Nové příležitosti založené na kryptoměnách: Počáteční nabídky mincí (ICO) a nezaměnitelné tokeny (NFT)

S nárůstem nových investic na bázi kryptoměn, jako je např počáteční nabídky mincí (ICO) a nezaměnitelné tokeny (NFT), nyní existuje ještě více způsobů, jak se podvodníci pokusit získat přístup k vašim penězům. Pozadí těchto investic přesahuje rámec tohoto článku, ale co je důležité vědět, je to Investice nebo obchodní příležitosti založené na kryptoměnách mohou znít lukrativní, ale někdy neodpovídají skutečnosti realita. Někteří podvodníci například vytvářejí falešné webové stránky, které ICO poskytují a instruují uživatele, aby vložili kryptoměnu do kompromitované peněženky. V jiných případech může být na vině samotné ICO. Zakladatelé by mohli distribuovat tokeny, které nejsou regulovány americkými zákony o cenných papírech, nebo klamavou reklamou uvádět investory v omyl ohledně svých produktů.

DeFi Rug Pulls

DeFi koberce jsou nejnovějším typem podvodu, který zasáhl trhy s kryptoměnami. Decentralizované finance, nebo DeFi, si klade za cíl decentralizovat finance odstraněním strážců finančních transakcí. V poslední době se stal magnetem pro inovace v kryptoekosystému.

Vývoj platforem DeFi je však sužován svými vlastními problémy. Špatní aktéři se takovými cestami vypořádali s investičními fondy. Tato praxe, známá jako vytahování koberců, se stala zvláště převládající s tím, jak se staly protokoly DeFi oblíbené u kryptoinvestorů, kteří se zajímají o zvýšení výnosů hledáním kryptoměn nesoucích výnosy nástroje.

Sečteno a podtrženo

U mnoha lidí vzrušení a šílený spěch do kryptoměn vyplavily na povrch pocity divokého západu. Vzhledem k tomu, že kryptoekosystém stále nabývá na rozsahu a složitosti, nepochybně zůstane hlavním cílem podvodníků. Jak již bylo zmíněno výše, kryptografické podvody obecně spadají do dvou hlavních kategorií: sociálně inženýrské iniciativy zaměřené při získávání informací o účtu nebo zabezpečení a při požadavku cíle poslat kryptoměnu do složeného digitálního zařízení peněženka. Pochopením běžných způsobů, kterými se podvodníci pokoušejí ukrást vaše informace a nakonec i vaše peněz, doufejme, že budete schopni včas odhalit podvod související s kryptoměnami a zabránit tomu, aby se stal vy.