Zlepšení Robo-poradce pro partnerství s Goldman Sachs a BlackRock

Zlepšení, která provozuje přibližně 10 miliard dolarů ve správě aktiv, je největší robo-poradce firma na světě. Nyní společnost, která se dříve vyhýbala tradičním firmám z Wall Street, oznámila své plány na partnerství se dvěma z největších společností ve finančním světě: Goldman Sachs a BlackRock. Betterment bude společně s těmito dvěma agenturami spolupracovat na představení dvou nových možností portfolia pro své zákazníky. Vývoj je součástí poslání společnosti Betterment poskytovat svým zákazníkům širší škálu personalizovaných služeb.

270 000 zákazníků, více investičních možností

Partnerství mezi Betterment a dvěma investičními společnostmi je pozoruhodné, zejména kvůli jízlivý tón CEO společnosti Betterment Jon Stein zastával v předchozích komentářích k tradiční Wall Street společnosti. Stein tvrdil, že velké banky mají tendenci nedávat zákazníka na první místo. "Starý způsob pouze prodává produkt," vysvětlil v rozhovoru pro Business Insider. Pokračoval: "Starý způsob má produkt, který chtějí prosadit."

Partnerství s těmito dvěma společnostmi znamená, že Betterment nabídne širší škálu portfoliových investic možnosti pro svých 270 000 uživatelů, podle ředitele behaviorálního financování a investic společnosti Dan Egan. Betterment prověřil obě možnosti portfolia, aby se ujistil, že splňují standardy roboporadce týkající se cenové dostupnosti a kvality pro jeho uživatele. "Chtěli jsme tyto strategie dostat k našim klientům co nejrychleji, než abychom je vytvářeli sami," vysvětlil.

Smart-Beta a opce založené na příjmu

Nové portfolio poskytované ve spojení s Goldman bude a smart-beta volba. To uživatelům poskytne agresivnější investiční možnost ve srovnání se základní platformou portfolia Betterment, která tradičně přiděluje peníze do akcií a dluhopisů. Nová možnost bude mít větší expozici na rozvíjejících se trzích a REIT, podle zprávy podrobně popisující nadcházející partnerství. Jedná se o nejnovější z vlny inteligentních beta investičních produktů, které si získaly na popularitě Firmy z Wall Street se snažily poskytnout investorům dostupné možnosti ve srovnání s těmi spravovanými portfolia.

Druhá nová možnost portfolia bude spravována společností BlackRock. BlackRock je největší správce fondů na celém světě, operuje s 5,7 bilionu dolarů v AUM. Portfolio prostřednictvím BlackRock bude založeno na příjmu a bude se snažit poskytnout konzervativnější možnost, která je navržena tak, aby poskytovala cílový příjem. Egan vysvětlil, že „je to portfolio dluhopisových ETF napříč úrovněmi úvěrového rizika a přináší cílený příjem.“

Podle mluvčí společnosti Arielle Sobel měli zákazníci Bettermentu od středy tohoto týdne možnost investovat do kteréhokoli ze dvou nových portfolií. Zda se jedná o celý rozsah partnerství společnosti Betterment nebo jen začátek, se teprve uvidí a může to záviset na úspěchu těchto dvou počátečních portfolií.