Akcie Wells Fargo jsou téměř „příliš levné na to, abychom je ignorovali“

Wells Fargo & Company (WFC) minul zisk z akcie odhady v každém z posledních dvou čtvrtletí. Akcie se meziročně snížily o 51,2 %. medvědí trh teritoria na 52,1 % pod svým 52týdenním maximem 54,75 USD stanoveným v listopadu. 29. Akcie vzrostly pouze o 4,5 % z minima z 23. března 25,11 USD.

Akcie Wells Fargo jsou levné, s a P/E poměr z 6.26 a a dividendový výnos 7,49 %, podle Macrotrends. Banka je třetí největší ze čtyř banky peněžních center které jsou považovány za „příliš velké na to, aby selhaly“.

Stav bankovního systému na základě údajů FDIC za čtvrté čtvrtletí 2019

Dobrá zpráva ze čtvrtého čtvrtletí 2019 Federální korporace pro pojištění vkladů (FDIC) Quarterly Banking Profile (QBP) je status fondu pojištění vkladů (DIF). Fond má 110,3 miliardy dolarů na ochranu pojištěných vkladů ve výši 7,8 bilionu dolarů. To je v souladu s regulačními pokyny pro tento fond.

Když si prostudujete kategorie úvěrů na nemovitosti ze čtvrtého čtvrtletí QBP, uvidíte, že celkové úvěry na nemovitosti ve čtvrtletí postupně vzrostly o 0,8 %. To však není zpět na úrovni dosažené na konci roku 2007. Půjčky na nemovitosti tak brzdí americkou ekonomiku.

Nejpozoruhodnější je to domácí kapitálové půjčky od konce roku 2007 v každém čtvrtletí klesají navzdory znovu nafouknuté bublině cen domů. Tato kategorie úvěrů se od konce roku 2007 snížila o 43,7 %. Úvěry na výstavbu a rozvoj novým komunitám a stavitelům domů, i když v posledních čtvrtletích rostou, od konce roku 2007 klesly o 42,5 %. Kategorie půjček, které je třeba se nyní obávat, jsou nefarmářské nebytové půjčky, které od konce roku 2007 vzrostly o 56,3 %. Právě zde by problémové půjčky mohly poškodit bankovní systém.

Denní graf pro Wells Fargo

Denní graf pro Wells Fargo ukazuje tvorbu „zlatý kříž"v říjnu 24. 2019, kdy uplyne 50 dní jednoduchý klouzavý průměr se posunul nad 200denní jednoduchý klouzavý průměr, což naznačuje, že budou následovat vyšší ceny. Tento nákupní signál vysledoval akcie na své víceleté maximum 54,75 USD stanovené v listopadu. 29. Nákupní signál byl v lednu zrušen. 22, 2020, kdy se nepodařilo udržet 200denní jednoduchý klouzavý průměr.

Akcie v lednu klesly pod svůj pololetní pivot na 51,19 USD. 14. Když akcie začaly padat, „kříž smrti“ vznikla 5. března. 50denní jednoduchý klouzavý průměr klesl pod 200denní jednoduchý klouzavý průměr, který definoval „kříž smrti“ a naznačoval, že budou následovat nižší ceny. To byl katalyzátor, který 23. března srazil akcie na 25,11 USD.

Týdenní graf pro Wells Fargo

Týdenní graf pro Wells Fargo je negativní, ale přeprodanés akciemi pod pětitýdenním upraveným klouzavým průměrem na 35,27 USD. Akcie byly pod svým 200týdenním jednoduchým klouzavým průměrem, neboli "návrat k průměru,“ na 51,63 $ od týdne od 17. ledna.

Pomalu 12 x 3 x 3 týdně stochastické čtení minulý týden klesl na 10,10, což je výrazně pod prahem přeprodanosti 20,00. Brzy to může být „příliš levné na ignorování“ s hodnotou pod 10,00. Na svém lednovém maximu byla tato hodnota nad 90,00, díky čemuž se akcie ve formaci „nafukující se parabolické bubliny“. To vedlo k poklesu medvědího trhu.

Obchodní strategie: Prodej akcií Wells Fargo na čtvrtletní a měsíční rizikové úrovni za 39,00 USD a 40,94 USD.

Jak používat své hodnoty a rizikové úrovně: Zavírací cena akcií v prosinci. 31, 2019, byl vstup do mé vlastní analýzy. Pololetní a roční úrovně zůstávají v grafech. Každý výpočet používá posledních devět uzávěrek v těchto časových horizontech.

Druhé čtvrtletí 2020 a měsíční úrovně za duben byly stanoveny na základě závěrečné ceny 31. března. Nové týdenní úrovně se počítají po skončení každého týdne a nové čtvrtletní úrovně se objevují na konci každého čtvrtletí. Pololetní úrovně jsou aktualizovány v polovině roku, zatímco roční úrovně jsou ve hře po celý rok.

Moje teorie je, že devět let volatilita mezi uzavřením stačí na to, aby se dalo předpokládat, že jsou započítány všechny možné býčí nebo medvědí události pro akcie. Aby investoři zachytili kolísání ceny akcií, měli by nakupovat slabé akcie na hodnotovou úroveň a snížit držbu se silou na rizikovou úroveň. Pivot je hodnotová úroveň nebo riziková úroveň, která byla v jejím časovém horizontu porušena. Pivoty fungují jako magnety, u kterých je vysoká pravděpodobnost, že budou znovu testovány, než vyprší jejich časový horizont.

Jak používat pomalé stochastické odečty 12 x 3 x 3 týdně: Moje volba použít 12 x 3 x 3 týdenní pomalé stochastické čtení byla založena na zpětné testování mnoho metod čtení hybnosti akcie a ceny s cílem najít kombinaci, která vedla k co nejmenšímu počtu falešných signálů. Udělal jsem to po krachu akciového trhu v roce 1987, takže jsem s výsledky spokojený již více než 30 let.

Stochastická hodnota pokrývá posledních 12 týdnů maxima, minima a uzavření akcie. Existuje hrubý výpočet rozdílů mezi nejvyšším maximem a nejnižším minimem versus uzávěrky. Tyto úrovně jsou upraveny na rychlé čtení a pomalé čtení a zjistil jsem, že pomalé čtení fungovalo nejlépe.

Stochastické škály čtení jsou mezi 00,00 a 100,00, přičemž se berou v úvahu hodnoty nad 80,00 překoupený a hodnoty pod 20,00 považovány za přeprodané. Hodnota nad 90,00 je považována za formaci „nafukující se parabolické bubliny“, která je obvykle následována poklesem o 10 % až 20 % během následujících tří až pěti měsíců. Hodnota pod 10,00 je považována za „příliš levnou na to, aby byla ignorována“, což je obvykle následováno zisky o 10 % až 20 % během následujících tří až pěti měsíců.

Zveřejnění: Autor nemá žádné pozice v žádných zmíněných akciích a neplánuje iniciovat žádné pozice během příštích 72 hodin.