Rostoucí bohatství žen

Navzdory finanční problémy způsobené pandemií COVID-19Podle údajů společnosti Fidelity Investments ženy v USA otevírají nové makléřské účty a investují ve větším množství než kdykoli předtím. mileniálové a mladší generace žen, které podporují velkou část nedávného růstu.

Rostoucí podíl žen, které spravují účty s partnerem, také uvádí, že se stále aktivněji podílejí na společných financích, Průzkumy dále naznačují, že když se ženy více zabývají finančním rozhodováním, je pravděpodobnější, že tak učiní začlenit environmentální, sociální a správa (ESG) faktory do jejich strategií.

A vzhledem k značnému prostoru pro růst se stále očekává, že tento segment investorů se v příštím desetiletí rozšíří, což je nedávné studie od McKinsey, které potenciálně nabízí možnosti pro správce majetku k rozvoji nových a pevnějších vztahů s klíčovým zdrojem klientů a aktiv.

Investorky na vzestupu

Výzkum společnosti Fidelity z roku 2021 zjistil, že počet žen v USA, které tvrdí, že se více zajímají o investování, vzrostl o 50 % od začátku pandemie, přičemž k posunu významně přispěly ženy z tisíciletí a mladší.

Fidelity nedávno Studie 2022 Money Moves zjistili, že polovina dotázaných ve věku do 36 let buď začala investovat v posledních šesti měsících, nebo to plánovala v příštích šesti měsících. Věrnost analýza penzijních plánů také zjistilo, že účty IRA otevřené investorkami tisíciletí vzrostly v prvním čtvrtletí roku 2022 o více než 26 % oproti předchozímu roku.

A zatímco a zpráva z UBS zjistila, že zhruba polovina žen, které řídí investice s partnerem, odkládá investiční rozhodnutí na své partnerů, počet žen, které tvrdí, že vedou finanční rozhodnutí, nadále roste na 26 %, oproti 21 % v roce 2018.

Zvyšování investičního zájmu ESG

Čím více ženy investují, tím více se také zapojují do udržitelného investování.

Ženy s více než 250 000 $ v investovatelných aktivech průzkumem od UBS letos na jaře dvakrát častěji než muži prohlásili, že je pro ně důležité, aby společnosti, do kterých investují, začlenily faktory ESG do svých zásad a postupů.

Ženy, které uvedly hlavní investiční rozhodnutí, také významně častěji informovaly o investicích do produktů ESG než ty, které tak neučinily. Dvě třetiny žen, které vedou investiční rozhodnutí, uvedly, že drží investice ESG, přičemž do nich investuje 54 %. rizikový kapitál společnosti zaměřené na konkrétní problém, který podporují. To ve srovnání s pouhými 40 % a 31 % žen, které nevedou finanční rozhodnutí.

UBS poznamenala, že vznik pandemie COVID-19 pravděpodobně ovlivnil některé z těchto změn. „Více než 82 procent žen tvrdí, že události posledních dvou let je přiměly přehodnotit, co je důležité, a tento katalyzátor pohání více smysluplná změna pro cíle, které zastávají, a pro společnost jako celek,“ řekla místopředsedkyně UBS Global Wealth Management Paula Polito. uvolnění.

Tento posun byl nejvýraznější mezi mladšími generacemi investorů. A zpráva Bank of New York Mellon poznamenal, že nejméně sedm z 10 dotazovaných žen mladších 30 let dává přednost investovat do společností, které podporují jejich osobní hodnoty, ve srovnání s více než polovinou nebo 53 % žen starších 50 let.

„Při pohledu na výzkum je jasné, že zvýšení účasti žen na investicích je zásadní pro jejich osobní prosperitu a pomáhá utvářet spravedlivější budoucnost pro všechny. To také potenciálně pomůže zvýšit alokaci kapitálu ve prospěch společnosti a životního prostředí,“ řekl generální ředitel BNY Mellon Investment Management Hanneke Smits.

Největší potenciální transfer bohatství v historii

Bank of New York Mellon odhady že pokud by ženy investovaly stejným tempem jako muži, zbylo by více než 3,22 bilionu dolarů dodatečného kapitálu k investování globálně, přičemž do udržitelného investování by proudilo více než 1,87 bilionu dolarů.

Zpráva však uvádí, že mnoho správců aktiv nadále primárně cílí na muže jako své klientské publikum. Téměř devět z 10 nebo 86 % dotázaných uvedlo, že jejich výchozím cílovým zákazníkem investičních produktů je muž.

„Jako ženy musíme všechny překonat různé překážky, abychom splnili své individuální finanční cíle. Některé z nich jsou ovlivněny demografickými a osobními okolnostmi, ale některé jsou výsledkem způsobu investice průmysl se tradičně zapojuje do žen,“ uvedla Anne-Marie McConnon, hlavní manažerka pro klientské zkušenosti BNY Mellon, vysvětlil.

A 2022 zpráva podle McKinseyových projektů, že do roku 2030 by ženy v USA mohly také ovládat velkou část baby boomu 30 bilionů dolarů v investovatelných aktivech generace – potenciální transfer bohatství většího rozsahu než roční hrubý domácí produkt (HDP) Spojených států.

Podle některých odhadů by již mohl probíhat největší transfer bohatství v moderní historii. Na konci roku 2021 Federální rezervní systém odhadoval, že jednotlivci ve věku 70 a více let mají celkové nahromaděné bohatství ve výši 37,79 bilionu dolarů.