Jak nakupovat dividendové akcie
Nezávisle vyhodnocujeme všechny doporučené produkty a služby. Pokud kliknete na odkazy, které poskytujeme, můžeme obdržet kompenzaci. Zjistěte více.
Nákup akcií vyplácejících dividendy nebo dividendových akciových fondů je skvělý způsob, jak získat pasivní příjem z akciového portfolia. Portfolio skládající se z akcií vyplácejících dividendy se může v průběhu mnoha let výrazně skládat. Tento článek nastíní, jak do svého portfolia přidat akcie vyplácející dividendy, a dále nastíní výhody a rizika akcií a fondů vyplácejících dividendy.
Jak nakupovat dividendové akcie
Nákup akcie, která vyplácí dividendu, je stejně jednoduchý jako nákup jakékoli jiné akcie. Investor si otevře účet u makléřské firmy, prozkoumá akcie nebo fond vyplácející dividendy, který chce koupit, a poté koupí akcie nebo fond prostřednictvím systému zadávání objednávek makléře.
Kroky potřebné k nákupu dividendových akcií
Nákup dividendových akcií je poměrně jednoduchý proces. Investor si otevře a zafinancuje účet, prozkoumá akcie nebo fond, který chce koupit, provede nákup a poté sleduje svou pozici.
Zde je návod, jak to funguje.
Krok 1: Otevřete si účet makléře. Otevření účtu je velmi snadný proces a lze jej provést online. Účty lze otevřít rychle a nevyžadují okamžité financování. Dividendové investování není tak intenzivní jako swing nebo jiné aktivnější obchodní styly, takže pro většinu online brokerů je vhodná tato pasivnější investiční strategie, která obvykle zahrnuje nákup a držení pozic, spíše než jejich aktivní obchodování.
Krok 2: Proveďte prostředky na svůj účet. Investor musí svůj účet financovat, jakmile bude schválen a vytvořen. To lze provést pomocí ACH bankovním převodem, drátový převodšekem nebo převodem z existujícího investičního účtu.
Krok 3: Vyberte si své akcie. Výběr dividendových akcií nebo fondů, do kterých chcete investovat, se stal snazším díky nástrojům pro třídění akcií, které jsou k dispozici u většiny online brokerů. Investor může pomocí screeneru nejprve filtrovat akcie vyplácející dividendy a vy můžete také filtrovat dividendový výnos nad určitou sazbu.
Dividendový výnos jednotlivých akcií by měl být porovnán s úrovní úrokových sazeb, stejně jako dividendový výnos ostatních akcií v rámci stejného odvětví nebo tržního sektoru. Jakmile identifikujete nějaké dobré kandidáty na akcie vynášející dividendy, určete typy společností, do kterých chcete investovat, jako je průmysl nebo sektor. Další potenciální faktory při výběru dividendových akcií mohou zahrnovat Tržní kapitalizace, relativní riziko společnosti (s použitím akcií Beta k tomu může být užitečný nástroj – viz toto článek o tom, jak používat beta k výpočtu rizika akcie) a technickou pozici akcie pomocí cenových grafů a technická analýza s větším zaměřením na střednědobé a dlouhodobé vyhlídky akcií.
Krok 4: Sledujte své zásoby. Sledování dividendových akcií je podobné jako sledování jakýchkoli jiných akciových pozic. Chcete vidět celkovou výkonnost akcií, včetně toho, jak si vedou různá odvětví a odvětví, ve kterých máte expozici ve svém portfoliu. Kromě sledování tohoto celkového vystavení celkové výkonnosti akcií byste se měli také podívat, zda se dividendy nadále vyplácejí a v ideálním případě se dividendy zvyšují. Další součástí sledování dividendových akcií je posouzení schopnosti společnosti nadále vyplácet dividendy s výdělky společnosti, a nikoli pomocí hotovosti a jiných zdrojů pouze k udržení dividenda. Tato analýza se týká kvalita výdělku, poměr dluhu k vlastnímu kapitálu, a další fundamentální analýza.
Krok 5: Získejte své dividendy. Dividendy z akcií jsou obvykle vypláceny čtvrtletně. Existují čtyři data týkající se výplat dividend: datum prohlášení, datum ex-dividendy, rozhodné datum a datum splatnosti. V datu prohlášení je uvedena částka výplaty dividendy, ex-dividenda a datum splatnosti. Datum ex-dividendy je první datum obchodování s akciemi, kdy dividenda nebude vyplacena vlastníkovi akcie. Rozhodným dnem je obchodní den po datu ex-dividendy a představuje vlastníky akcií, které obdrží dividendu. Konečně, datum splatnosti je den, kdy je dividenda skutečně vyplacena akcionářům.
Co potřebujete k otevření účtu s dividendovými akciemi
Osobní informace
Podobně jako u jiných účtů pro obchodování s akciemi, brokeři vyžadují určité osobní údaje k otevření dividendového akciového účtu. Tyto informace zahrnují jméno, rodné číslo (nebo identifikační číslo daňového poplatníka), adresu, e-mailovou adresu, datum narození a vládní ID (například průkaz nebo pas).
Finanční informace
Makléři budou také vyžadovat osobní finanční údaje, jako je čisté jmění a příjem, v rámci Poznejte svého klienta (KYC) pravidla, která určí, zda je pro vás otevření obchodního účtu vhodné.
Otevření obchodního účtu za účelem budování bohatství a získávání příjmů jsou konzervativní důvody pro otevření účtu a jsou obvykle schváleny, pokud jsou osobní údaje ve správném pořádku.
Porovnejte některé nejlepší platformy pro investování do dividendových akcií
| Společnost | Poplatky | Minimální účet |
|---|---|---|
| Věrnost | 0 USD pro obchody s akciemi/ETF, 0 USD plus 0,65 USD/smlouvu pro obchod s opcemi | $0 |
| TD Ameritrade | 0,00 $ pro akcie/ETF. 0,65 USD na opční smlouvu. Futures 2,25 $ na smlouvu | $0 |
| Interaktivní makléři | Provize 0,00 $ za akcie/ETF dostupné na TWS Lite IBKR nebo nízké náklady škálované podle objemu pro aktivní obchodníky, kteří chtějí přístup k pokročilým funkcím, jako je směrování objednávek. 0,65 $ na smlouvu pro opce na TWS Lite; to je také základní sazba pro uživatele TWS Pro, s odstupňovanými sazbami na základě objemu. 0,85 $ za kontrakt pro futures. | $0 |
Typy dividendových investic
Možnosti dividendových investic zahrnují jednotlivé akcie, vysoce výnosné podílové fondy a ETF a fondy zhodnocující dividendy a ETF. Všechny tyto typy investic zahrnují nákup akcií vyplácejících dividendy, ale podílové fondy a ETF jsou investiční nástroje, které nakupují více dividendových akcií jménem svých investoři.
Jednotlivé společnosti
Investice do jednotlivých společností, které vyplácejí dividendy, je nejpřímější způsob, jak získat přístup k akciím vyplácejícím dividendy v portfoliu. V tomto případě investor vytvoří portfolio různých společností, které vyplácejí dividendu provádějí svůj vlastní výzkum a činí svá vlastní rozhodnutí o tom, které akcie držet ve svém portfolia. Tato metoda obvykle nezahrnuje žádné dodatečné náklady, zejména proto, že většina online brokerů poskytuje obchodování s akciemi bez provize. Investor je odpovědný za všechna investiční rozhodnutí, musí však plnit své domácí úkoly a průběžně sledovat své pozice.
Vysoce výnosné podílové fondy a ETF
Vysoce výnosné podílové fondy a ETF jsou spravované fondy, které jménem svých investorů vybírají vysoce výnosné dividendové akcie. U těchto fondů si investor nemusí vybírat jednotlivé dividendové akcie do svého portfolia, ale přesto je získat výplatu dividend v hotovosti nebo reinvestováním dividend do dalších akcií podílového fondu popř ETF. Zatímco většina těchto fondů vyplácí dividendy čtvrtletně, některé tak činí měsíčně. S těmito fondy jsou spojeny poplatky, které ovlivňují celkovou výkonnost těchto fondů, takže investor bude muset posoudit, zda poplatky se vyplatí platit v poměru k celkové výkonnosti a nemusíte si vybírat a spravovat dividendové akcie, do kterých investují oni sami.
Dividendové fondy a ETF
Dividendové zhodnocovací fondy a ETF jsou podobné jako vysoce výnosné podílové fondy a ETF, ale dividendové akcie jsou profesionální manažeři, kteří si pro tato portfolia vyberou, se budou skládat z dividendových akcií, které soustavně zvyšovaly své dividendy během několika čtvrtletí. Stejně jako vysoce výnosné podílové fondy a ETF musí investoři při výběru fondu vzít v úvahu poplatky fondů.
Porovnejte některé z nejlepších dividendových akcií
| Společnost | Forwardový dividendový výnos | Výplatní poměr |
|---|---|---|
| Frontline PLC (FRO) | 29% | 0% |
| Two Harbors Investment Corp (TWO) | 19% | 58% |
| Genco Shipping & Trading Ltd. (GNK) | 18% | 73% |
Faktory, které je třeba vzít v úvahu při otevírání účtu dividendových akcií
poplatky: Poplatky jsou důležitým faktorem na jakémkoli obchodním účtu, protože poplatky ovlivňují celkové výnosy na investičním účtu. Naštěstí pro ty, kteří obchodují s jednotlivými dividendovými akciemi, většina brokerů přešla na model bez provize, takže to nestojí nic. Provize za obchodování s jednotlivými akciemi jsou také velmi nízké pro ty, kteří obchodují na provizních účtech, ale většina dividendových investorů si pro nákup individuální dividendy pravděpodobně zvolí bezprovizního makléře zásoby.
Investoři, kteří se rozhodnou získat expozici dividendovým akciím prostřednictvím podílových fondů nebo ETF, by se měli podívat na poplatky a poměry nákladů účtované těmito fondy, což ovlivní celkové výnosy. Poplatky u ETF jsou obvykle nižší než u podílových fondů.
Minimum účtu: Většina online brokerů již nemá minimální účty, i když některé společnosti podílových fondů mají minimální investiční částky, když investují přímo přes ně. Investoři však mohou získat přístup k mnoha dividendovým podílovým fondům a ETF přímo prostřednictvím jednoho z mnoha online brokerů bez provize.
Nástroje pro výzkum a obchodování: Výzkum dividendových akcií je důležitým faktorem při rozhodování o tom, které akcie přidat do portfolia, takže je užitečné použít broker, který nabízí dobrý nástroj pro třídění akcií a také dobré základní a technické informace pro výzkumné společnosti a průmyslová odvětví.
Pokud jde o obchodní nástroje, které mají schopnost používat podmíněné příkazy pro správu obchodních pozic pro řízení zisků a ztrát a schopnost přímo obchodovat a monitorovat pozice z cenového grafu, jsou příjemné funkce, ale méně důležité, protože dividendové investování obvykle zahrnuje více A koupit a držeta mnohem méně aktivní, obchodní styl. Tento článek zkoumá výhody a nevýhody strategie pasivního nákupu a držení.
Služby zákazníkům: U každého brokera je dobrý zákaznický servis hezká věc. Zatímco výběr a investování do dividendových akcií a fondů je docela přímočaré, mohou z toho mít prospěch zejména ti, kdo investují od vstřícného zákaznického servisu, který jim může pomoci naučit se používat nástroje pro prověřování akcií, rozhodovat se o možnostech automatických reinvestic a provádět obchody. Někteří makléři nabízejí kromě služeb zákazníkům po telefonu také služby živého chatu a mezi makléři je rozdíl v jejich době odezvy.
Bezpečnostní: Zabezpečení účtu včetně funkcí jako např dvoufaktorové ověřování, je důležité pro zajištění bezpečnosti vašeho obchodního účtu. Navíc, zatímco většina brokerů má Společnost pro ochranu investorů do cenných papírů (SIPC) ochranu účtů, někteří brokeři nabízejí další ochranu účtu – obvykle prostřednictvím nadměrného pokrytí nad rámec ochrany SIPC prostřednictvím Lloyd's londýnských pojistných smluv podporujících makléře – to může být důležitým faktorem pro investory s účty přesahujícími krytí SIPC limity.
Nejčastější dotazy
Jak se zdaňují dividendové akcie?
Oba kvalifikovaný a nekvalifikované dividendy jsou zahrnuty do daňového přiznání, ale pro daňové účely se s nimi nakládá odlišně. Běžné dividendy jsou nejběžnější dividendou vyplácenou akciemi a podílovými fondy, které investují do akcií, a představují platby akcionářům z výdělků a zisků společnosti. Běžné dividendy mohou být kvalifikované nebo nekvalifikované. Nekvalifikované dividendy zahrnují dividendy z akcií s pravidelným vyplácením dividend, které investor nedrží po určitou požadovanou dobu držení, a také dividendy z většiny akcií realitní investiční fondy (REIT), zaměstnanecké akciové opční plány, společnosti osvobozené od daně a podílové fondy, které investují do produktů s pevným výnosem (včetně podílových fondů peněžního trhu). Období držení pro akciovou dividendu, která má být kvalifikovanou dividendou, pro jinak kvalifikovanou akcii, je 61 nebo více dní ze 121denního období, které začíná 60 dní před akcií bývalá dividenda datum (u preferovaných akcií je doba držení 91 dní ze 181denního období začínajícího 90 dní před datem ex-dividendy).
Nekvalifikované dividendy jsou zdaněny jako běžný příjem sazbou daně daňového poplatníka na základě jejich celkových příjmů. Daňové sazby pro kvalifikované dividendy jsou také založeny na příjmu poplatníka, ale jsou nižší, v souladu se sazbami daně z kapitálových výnosů, které jsou v současnosti buď 0 %, 15 % nebo 20 %. Pro rok 2023 jsou hraniční body pro kvalifikované dividendy pro jednotlivé daňové subjekty 0 % až 41 675 USD ve zdanitelném příjmu, poté 15 % až 459 750 USD, poté 20 %. Pro ty, kteří jsou ženatí a registrují se společně, jsou hraniční body 0 % až 83 350, poté 15 % až 517 200 USD a poté 20 %, takže existuje manželský trest o kvalifikovaném zdanění dividend pro ty, kdo jsou sezdáni a podávají společně, pokud jejich celkový příjem je vyšší než 459 750 $.
Jsou dividendové akcie stejné jako dividendové fondy?
Dividendová akcie je individuální akcie, zatímco dividendový fond je podílový fond nebo ETF, který investuje do více akcií vyplácejících dividendy. Investoři v dividendových fondech se mohou rozhodnout reinvestovat dividendy pro více akcií fondu nebo ETF nebo jednoduše vzít dividendy jako tok příjmů. Držitelé jednotlivých dividendových akcií mohou brát své dividendy jako tok příjmů nebo mohou mít možnost účastnit se a Plán reinvestice dividend (DRIP), který automaticky reinvestuje dividendy za další akcie jednotlivých vyplácejících dividendy skladem.
Jsou dividendové akcie volatilní investicí?
Stejně jako u všech akcií jsou dividendové akcie ovlivněny celkovým vzestupem a pádem trhů, což je činí zranitelnými vůči obdobím volatilita. Ale jako celek mají tyto akcie tendenci být méně volatilní než nedividendové akcie. Částečně je to proto, že investoři do dividendových akcií mají tendenci být investory typu buy-and-hold, kteří hledají pasivní příjem, spíše než velmi aktivními obchodníky. Mezi další kritéria, která mohou být užitečná při kontrole, patří společnosti se silným peněžním tokem, dlouhodobými zisky mezi 5 % a 15 % a nízkým poměrem dluhu k vlastnímu kapitálu.
Kdo by měl investovat do dividendových akcií?
Každý investor, který chce dlouhodobě akumulovat bohatství, by měl zvážit zahrnutí dividendových akcií do svého celkového portfolia. Investování do dividendových akcií bylo dlouho přijato jako solidní metoda pro budování bohatství po dlouhou dobu a dividendové investování bude pravděpodobně i nadále používán pro tento účel, protože nabízí pasivní příjem a sloučeniny v průběhu času a také poskytuje zajištění proti inflace efektivněji než dluhopisy.