Co je Aave?

Aave vysvětlil

Aave je decentralizovaný kryptoměna platforma, která uživatelům umožňuje půjčovat a půjčovat kryptoměny. Aave používá chytré smlouvy k automatizaci procesu s přednastavenými pravidly, jak se rozdělují finanční prostředky, jak se nakládá se zajištěním a jak se vyměřují poplatky.

Aave se specializuje na překolateralizované půjčky, což znamená, že uživatelé budou muset vložit kryptoměnu v hodnotě vyšší, než je částka, kterou si chtějí půjčit. To chrání věřitele před ztrátou peněz v důsledku půjčky výchozí a umožňuje protokolu Aave likvidovat kolaterál, pokud jeho hodnota příliš klesne.

Aave také nabízí nativní kryptotoken (AAVE), který lze obchodovat na většině burz nebo vsadit na platformě Aave, abyste získali úrok. Staking je způsob, jakým těžaři kryptoměn získávají odměny za ověřování transakcí na a blockchain proof-of-stake jako ten, který je základem Aave.

Jak Aave funguje?

Aave je protokol založený na Ethereu, který nabízí automatizované kryptopůjčky. Uživatelé mohou vkládat kryptoměnu jako vedlejší a půjčovat si další kryptoměny, a to až do určitého procenta hodnoty zajištění. Toto je známé jako úvěr k hodnotě (LTV), a Aave omezuje vypůjčenou částku na 80 % aktuální hodnoty zastaveného kolaterálu.

Aave používá chytré smlouvy, což jsou programy, které automatizují proces půjčování výpočtem podmínek půjčky, shromažďováním uloženého kolaterálu a distribucí půjčované kryptoměny. Inteligentní smlouvy umožňují společnosti Aave fungovat bez potřeby zprostředkovatele třetí strany.

Věřitelům Aave umožňuje uživatelům vkládat kryptoměny na platformu a získávat úroky, které platí dlužníci. Místo přímého párování věřitelů a dlužníků nabízí Aave likvidita fondy, do kterých mohou uživatelé vkládat kryptoaktiva, a tato kryptoaktiva jsou půjčována dlužníkům.

Aave také nabízí Flash půjčky, což jsou půjčky, které musí být splaceny ve stejném bloku na webu blockchain. Tyto půjčky jsou určeny k využití arbitráž příležitostí na krypto trhu.

Aave Půjčka

Chcete-li půjčit kryptoměny na Aave, mohou uživatelé připojit a digitální peněženka na platformu a prohledejte seznam aktiv, která podporují vklady. Vklady nabízejí fix roční procentní výnos (APY) který je vyplácen ve stejném aktivu, ve kterém je uložen. Například pokud uživatel vloží ether (ETH), úroky jsou vypláceny v ETH.

Burza Aave nabízí přístup k několika kryptoměnám, včetně:

• ether (ETH)
• dai (DAI)
• aave (AAVE)
• Mince amerického dolaru (USDC)
• Tether (USDT)

Dodání kryptoměn do Aave přidá vaše tokeny do likviditních fondů, které se používají k půjčování dalším dlužníkům. The úroková sazba zaplacené dlužníky jde do úvěrových fondů, přičemž procento těchto poplatků je vypláceno vkladatelům.

Aave Půjčování

Aby si uživatelé mohli půjčit krypto na platformě Aave, budou muset nejprve poskytnout krypto na platformě jako záruku. Jakmile je kolaterál uložen do fondů likvidity, uživatelé skutečně vydělávají zájem na těchto vkladech.

Jakmile jsou prostředky uloženy, uživatelé mohou prohledávat podporovaná kryptoaktiva, aby si mohli půjčit, a Aave automaticky vypočítá, kolik si mohou půjčit. Protože každé krypto aktivum má jiné vlastnosti, Aave dynamicky vypočítá dostupné částka založená na hodnotě uložené kryptoměny, hodnotě aktiva a volatilitě aktivum. Jakmile je krypto vybráno, uživatelé mohou potvrdit transakci a krypto bude uloženo do jejich připojené peněženky.

Všechny půjčky Aave jsou přezajištění, což znamená, že hodnota vložených aktiv vždy překročí hodnotu kryptopůjčky. Společnost Aave omezuje půjčování, aby ochránila věřitele a poskytovatele likvidity před ztrátou peněz, pokud dojde k poklesu hodnoty zajištění půjčky. Zajištění, které má vyšší volatilita bude mít nižší LTV než stabilnější aktiva.

Půjčky nemají žádnou časovou linii ke splacení, ale splacení musí být ve stejné formě jako kryptoměna, která byla vypůjčena. To znamená, že pokud si uživatel půjčí 100 USD v USDT, bude je muset vrátit v USDT (plus úrok).

Bleskové půjčky

Aave nabízí Flash půjčky, což jsou půjčky, které se půjčují a splácejí v rámci jednoho bloku. Tyto půjčky jsou navrženy tak, aby využívaly arbitrážních příležitostí na kryptotrhu, jako je cenový rozdíl mezi kryptoměnami na různých kryptoburzách.

Flash Loans jsou určeny pro vývojáře, kteří sepisují chytré smlouvy, aby požádali o Flash půjčku, provedli výměnu a poté půjčku splatili v rámci stejné transakce. Za všechny transakce Aave Flash Loan se účtuje poplatek 0,09 %, který platí dlužník.

Likvidace

Pokud hodnota zajištění za kryptopůjčku na Aave klesne pod určitou hodnotu LTV, platforma může automaticky splatit část půjčky prostřednictvím likvidace. Tento proces zahrnuje prodej až 50 % zastaveného kolaterálu za účelem splacení úvěru a vrácení LTV zpět v rámci limitů úvěrové smlouvy.

Likvidace jsou zpracovávány „likvidátory“, což jsou uživatelé, kteří mohou splácet úvěr a požadovat zajištění (plus 5% bonus).

Rizika Aave

Aave je automatizovaný protokol, který uživatelům umožňuje půjčit si finanční prostředky poté, co zastavili svá vlastní krypto aktiva jako zástavu. Ale stejně jako u každé půjčovací platformy existuje několik rizika zapojeno:

Riziko likvidace: Pokud je zastavený kolaterál volatilní krypto aktivum (jako je ETH) a hodnota klesne příliš daleko, pak může být ETH zlikvidován. To je velmi nežádoucí výsledek, protože to znamená, že se ETH po poklesu ceny vyprodá.

Žádné pojištění:Aave na své platformě nenabízí pojištění, takže uživatelské prostředky nejsou chráněny. Stejně jako u jiných decentralizovaných kryptoplatforem neexistuje Federal Deposit Insurance Corp. pojištění (FDIC).a ztracené finanční prostředky nebo kryptoměny zaslané na nesprávnou adresu nebudou proplaceny.

Volatilita kryptoměn: Kryptoměna je ze své podstaty nestálá a používání krypto aktiv k zajištění půjčky může uživateli přijít o značné množství peněz. Za prvé, finanční prostředky jsou uzamčeny ve smlouvách a nelze k nim získat přístup, dokud nebude půjčka splacena. Za druhé, pravidla pro požadované likvidace znamenají ztrátu těchto prostředků, když hodnota klesne.

Riziko likvidity: Zatímco Aave uvádí dostupnou likviditu pro každou kryptoměnu na platformě, uživatelé, kteří vkládají kryptoměny, nemusí být schopni vybrat prostředky, pokud likvidita příliš klesne. To znamená, že budou muset počkat, dokud ostatní uživatelé neuloží více kryptoměn, aby mohli vybrat prostředky.

Jak používat Aave

Chcete-li používat Aave, lidé se mohou přihlásit do webové aplikace, připojit digitální peněženku a vložit krypto na platformu. Jakmile jsou finanční prostředky uloženy, uživatelé si mohou vybrat ze seznamu podporovaných kryptoměn, které si půjčí za vložené zajištění.

Jak již bylo zmíněno, Aave je automatizovaná platforma řízená inteligentními smlouvami, což znamená, že půjčky jsou vyřizovány okamžitě. Jakmile je půjčka potvrzena, kryptoměna se uloží do digitální peněženky uživatele. Nejsou vyžadovány žádné měsíční platby, ale půjčka bude narůstat úroky. Půjčky musí být splaceny v půjčené kryptoměně.

Sečteno a podtrženo

Aave je decentralizovaná platforma pro půjčování kryptoměn, která uživatelům umožňuje půjčovat si a půjčovat kryptoměny. Aave používá chytré smlouvy k automatizaci procesu. Specializuje se na přezajištěné půjčky, které vyžadují, aby uživatelé vložili kryptoměnu v hodnotě vyšší, než je částka, kterou si chtějí půjčit. To chrání věřitele před ztrátou peněz v důsledku nesplácení úvěru a dává společnosti Aave možnost zlikvidovat kolaterál, pokud jeho hodnota příliš klesne.

Aave používá protokol založený na Ethereu a má nativní kryptotoken, AAVE, který lze obchodovat na většině krypto burz nebo vsadit na platformě Aave, abyste získali úrok. Inteligentní smlouvy platformy by mohly být ohroženy a hackeři by mohli získat přístup k prostředkům, které Aave drží.