Jak využít umělou inteligenci při investování v roce 2023
Umělá inteligence (AI) je simulace lidské inteligence pomocí strojů. Toho je dosaženo pomocí softwaru, který se pokouší replikovat lidský proces. Zatímco umělá inteligence může zahrnovat velmi sofistikované aplikace, jako je ChatGPT od OpenAI (což může konverzovat s uživateli) nebo aplikace pro autonomní řízení, umělá inteligence zahrnuje velmi širokou škálu aplikací. Jeden termín často spojovaný s umělou inteligencí finančních trhů je algoritmy, který odkazuje na sadu naprogramovaných instrukcí, které poskytují výsledky z dat analyzovaných programem. Umělá inteligence v investování a financích má mnoho podob, z nichž některé jsou poměrně přímočaré.
Hedgeové fondy a další obchodní operace využívají umělou inteligenci na velmi vysoké úrovni, aby například získaly sebemenší výhody na rychle se měnících trzích. Ale umělá inteligence je také široce používán ve financích a investování, protože je schopen zpracovávat a analyzovat informace z velmi rozsáhlých souborů dat. Umělou inteligenci lze dále použít k výběru akcií, předpovědi pohybu trhu, optimalizaci portfolií, řízení rizik, získání personalizovaných investiční poradenství, správa obchodních vstupních a výstupních strategií a automatické vytváření přizpůsobeného portfolia, které splňuje specifická investorská kritéria, jako je riziko tolerance. Probereme různé způsoby, jak může každý investor začlenit umělou inteligenci do svého investování.
Jak používat umělou inteligenci ve svém portfoliu
Zde je několik způsobů, jak mohou běžní investoři využít umělou inteligenci ve svých portfoliích.
Výběr akcií
Všechny společnosti, které obchodují na amerických akciových trzích, mají mnoho datových bodů, které mohou investoři použít k určení, jaké akcie chtějí koupit nebo prodat. Umělá inteligence umožňuje investorům efektivně třídit tato data a identifikovat akcie, které splňují jejich kritéria. Burzovní třídiče jsou sofistikované nástroje, které umožňují investorům filtrovat akcie podle kritérií, která mohou zahrnovat základní a technické údaje, jako je např účetní poměry, tržní kapitalizace, objem obchodů a klouzavé průměry, abychom jmenovali jen několik z doslova stovek datových bodů dostupný. Pokud hledáte začněte s burzovním zařízením, zvažte, jak se naučit používat tyto platformy tím, že začnete s jednou z mnoha bezplatných verzí, které jsou k dispozici, např ZACKS (NASDAQ).
Automatizované budování portfolia
Robo-poradci jako Bohatství a Zlepšení automatizovat tradiční proces spolupráce s poradcem za účelem nastínění investičních cílů, časových horizontů a tolerancí rizika s cílem vytvořit portfolio, které odpovídá potřebám investora. Automatizovaná portfolia provedou uživatele dotazníkem, který následně vyhodnotí modelové portfolio, které splňuje kritéria investora. Kromě dotazníku a bodování modelů využívají tyto platformy také umělou inteligenci k určení optimálního mixu jednotlivých akcií pro portfolio. Dále jsou automatická portfolia také nastavena na automaticky rebalancovat pokud se cílové alokace v portfoliu příliš vzdalují od zvoleného portfolia.
Obchodování a řízení obchodu
Schopnost obchodovat s trhy v téměř okamžitém čase a silný výpočetní výkon vedly k makléřství společnosti poskytující zákazníkům velmi sofistikované nástroje pro zadávání objednávek, které umožňují počítačům sledovat vstup obchodu a odejít. Tato správa objednávek může být velmi sofistikovaná, ale příkladem může být použití nástrojů k nákupu zásob, pokud splňují jedno nebo více kritérií stanovených uživatel, pak řídit výstupní strategii, která by mohla zahrnovat podmíněný příkaz, jako je použití stop nebo ziskové úrovně k opuštění pozice na základě toho, co trh dělá. Pečlivé používání AI pro obchodování a řízení obchodu, pokud je správně používáno, může výrazně snížit emocionální aspekt obchodování. Tento článek o psychologii obchodování pojednává o tom, proč je pro obchodníky i investory důležité zabývat se svými emocemi.
Optimalizace portfolia
AI je dobrý nástroj pro optimalizaci portfolia. Umožňuje investorům identifikovat portfolio, které vyhovuje jejich specifickým potřebám ve vztahu k toleranci rizika a časovému horizontu. Dále, jakmile je portfolio vybráno, lze AI použít ve spojení s moderní teorií portfolia k vytvoření portfolia akcií, které připadají na efektivní hranice, což zvyšuje výnosy v poměru k riziku.
Interpretace dat a predikce
Cílem je vyvinout algoritmy umělé inteligence, které umožní předpovědět, kam se akcie nebo jiné cenné papíry přesunou za účelem dosažení zisku. Zatímco mnozí vyvíjejí algoritmy využívající AI k rozhodování o obchodování nebo investicích, ne všechny modely jsou správné. Aktivní správci peněz se snaží překonat obecné tržní indexy a někteří to dělají, zatímco jiní ne. Pokud se například domníváte, že se cykly opakují, můžete k identifikaci těchto cyklů použít nástroje AI. Zadávání objednávek na základě nástroje technické analýzy je další možnou oblastí, kde by umělá inteligence mohla pomoci s automatickými vstupy a výstupy.
Řízení rizik
Diskutovalo se o různých technikách řízení rizik, jako je použití umělé inteligence ve spojení s moderními teorie portfolia a efektivní hranice a používání sofistikovaných možností objednávek k řízení rizik na aktivních obchody. Umělá inteligence však může být také použita ke snížení nadměrné expozice vůči jednotlivým akciím v portfoliu (například když všichni manažeři mají stejné akcie v různých třídách aktiv ve stejném portfoliu), nebo vytvořit automatizované opční strategie, které pomohou s rizikem řízení.
Jak Robo-poradci používají umělou inteligenci
Prostřednictvím automatizovaného vytváření portfolia, robo-poradci automatizovat tradiční proces spolupráce s poradcem za účelem nastínění investičních cílů, časových horizontů a tolerancí rizika s cílem vytvořit portfolio, které odpovídá potřebám investora. Automatizovaná portfolia provedou uživatele dotazníkem, který následně vyhodnotí modelové portfolio, které splňuje kritéria investora. Ty využívají kromě dotazníku a bodování modelů i umělou inteligenci platformy za účelem stanovení optimálního mixu jednotlivých akcií pro portfolio, což je často provedeno pomocí moderní teorie portfolia. Dále jsou automatická portfolia také nastavena na automaticky rebalancovat pokud se cílové alokace v portfoliu příliš vzdalují od zvoleného portfolia.
Kroky potřebné k využití umělé inteligence při investování
Jak jsme si ukázali, umělá inteligence v investování zahrnuje spoustu nástrojů, které mohou používat profesionální i individuální investoři a obchodníci. Pokud chcete začlenit používání AI do svého investování nebo obchodování, můžete zvážit provedení následujících kroků.
Krok 1: Pochopte své finanční cíle
První krok je pro každého investora stejný, tedy porozumět vašim finančním cílům, abyste mohli pokročit vpřed s investiční strategií, která vyhovuje vašim potřebám.
Krok 2: Vyberte si způsob investování
Dále se musíte rozhodnout, zda budete používat robo-poradce, který dělá velkou část práce, nebo zda budete investovat sami. Pokud půjdete s robo-poradcem, technologie umělé inteligence poradce bude dělat většinu těžké práce. To obnáší dotazník, návrh modelu a správu portfolia.
Krok 3: Vyberte investiční strategii
Ti, kteří činí svá vlastní investiční rozhodnutí, by si měli určit svou investiční strategii, aby pochopili, jaké typy akcií chtějí ve svém portfoliu. Investoři by také mohli využít navrhované modely od robo-poradců, které jsou často dostupné zdarma, aby pomohli určit kombinaci tříd aktiv pro jejich portfolio. To využívá AI, která pomáhá nastavit strategii, která bude individuálně řízena.
Krok 4: Identifikujte své investiční nástroje
Pro ty, kteří dělají svá vlastní investiční rozhodnutí, budou nástroje pro sledování akcií pravděpodobně užitečné nástroje AI při výběru jednotlivých akcií pro vaše portfolio. Třídiče akcií mají často přednastavené obrazovky, které pomáhají uživateli začít s filtrováním akcií, které je třeba zvážit.
Krok 5: Začněte spravovat své portfolio
Jakmile je portfolio v provozu, mohou investoři chtít využít automatizované nástroje, které jim pomohou řídit jejich pozice pro vstupní a výstupní body. Mohou také zvážit další zpřesnění vyhledávání na burze a naučit se, jak mohou používat efektivní hranice pro vytvoření portfolia postaveného pro oba příznivé výnosy při nejnižší úrovni rizika možný.
Co je umělá inteligence (AI)?
Umělá inteligence (AI) odkazuje na použití strojů k simulaci lidské inteligence. Umělou inteligenci zajišťují počítače a software a využívá analýzu dat a algoritmy založené na pravidlech. Může zahrnovat velmi sofistikované aplikace a zahrnovat velmi širokou škálu aplikací. Umělá inteligence v investování a financích má mnoho podob, ale k dispozici je obrovské množství dat o finančních trzích a cenách finančních trhů poskytuje mnoho příležitostí k uplatnění umělé inteligence při investování a obchodování.
Jaké druhy finančních údajů AI analyzuje?
Umělá inteligence dokáže analyzovat téměř jakékoli finanční informace. To zahrnuje základní údaje, jako jsou zisky společnosti, peněžní toky a další údaje, které mohou ovlivnit cenu akcií. Tento článek, Co jsou Stock Fundamentals?, poskytuje více informací o tom, co jsou základní data a jak se používají. Umělá inteligence se také využívá technická analýza nástroje, které zahrnují údaje týkající se počtu obchodovaných akcií a další matematická kritéria související s minulou cenovou aktivitou.
Je investování s AI vhodné pro začátečníky?
Rozhodně je AI vhodná pro začátečníky! Robo-poradci jsou často prvním krokem pro začínající investory a tyto platformy jsou silně závislé na AI. Zatímco některá umělá inteligence představuje špičkovou technologii a schopnost rozumět a zpracovávat jazyk, mnohé z nich jsou mnohem intuitivnější. Při investování, jako je výběr akcií, umožňuje AI investorům mnohem jednodušeji filtrovat akcie, které splňují jejich kritéria, pomocí filtrů akcií. Tito screeningové používají stejnou inteligenci jako jednotlivec, ale dokážou to mnohem rychleji, efektivněji a přesněji než člověk. Každý investor, dokonce i začátečník, bude mít prospěch z těchto výkonných a snadno použitelných screenerů akcií, stejně jako dalších investičních nástrojů AI.
Je investování s AI bezpečné?
Používání umělé inteligence je bezpečné, ale aplikace umělé inteligence pro finanční trhy jsou jen tak dobré, jak dobrá je kvalita aplikace AI a schopnost jednotlivce aplikaci používat. Nástroje umělé inteligence pro finanční trhy lze použít k identifikaci rizikových nebo bezpečných akcií, takže relativní bezpečnost je funkcí voleb, které investor učiní v souvislosti s rizikem a odměnou různých akcií. Použití moderní teorie portfolia k nalezení portfolia akcií, které maximalizuje zisky a zároveň minimalizuje riziko, je dalším bezpečným nástrojem pro rozhodování o investicích. Chybné algoritmy a potenciál pro pohyby související s velkým počtem investorů, kteří používají stejné informace generované AI, jsou potenciálními riziky používání AI pro investování.
Sečteno a podtrženo
Ať už to víte nebo ne, spojení mezi AI a investováním tu zůstane. I když sami přímo nepoužíváte AI, manažeři portfolií a fondů využívají AI mnoha způsoby a vaše investice poradce pravděpodobně také používá stejné nástroje, jaké používají robo-poradci, aby pomohli určit toleranci rizika a nejlepší portfolio pro jejich klientů. Naštěstí jsou nyní nástroje AI pro investování jednotlivcům široce dostupné.
Pokud jste praktický, aktivní investor, budete používat AI více než jedním způsobem ke správě svého portfolia, rozhodování o nákupech a prodeje a řídit obchodní pozice, takže je důležité pochopit a držet krok s vývojem v oblasti umělé inteligence a investování prostor. Investoři by se proto měli podívat na různé investiční nástroje, které používají AI na jejich stávající platformě, aby se ujistili, že jsou dostatečné pro jejich potřeby. Pokud ne, investoři možná budou chtít zvážit buď jiného brokera s robustnějšími nástroji pro investování AI, nebo doplnění své platformy brokerů o software pro investování AI třetích stran; příkladem by bylo použití samostatného třídiče zásob pro výběr zásob.