Jak funguje software pro analýzu rizik Riskalyze

Společnost Riskalyze byla založena na předpokladu, že jde o investora tolerance rizika lze kvantifikovat do jednoho čísla, které se poté použije k vytvoření portfolia, které odpovídá této toleranci. Založili ji Aaron Klein, Michael McDaniel a Matt Pistone, kteří sdíleli společnou vizi týkající se aplikace analýza rizik. Se sídlem v Auburnu v Kalifornii si získala popularitu u poradců, kteří našli systém jednotných čísel a snadný a účinný způsob uvádění produktů na trh a vytváření profilů klientů. v minulosti bojovali s kvantifikací rizika jako způsobu uvádění produktů nebo služeb na trh.

(Více viz: Riskalyze získává 20 milionů dolarů na vylepšení techniky poradce.)

Jak funguje Riskalyze

Služba, kterou poskytuje, umožňuje poradcům pokládat svým klientům seznam otázek souvisejících s finančním rizikem a poté na základě těchto odpovědí přiřadit číslo. Patentovaná technologie Risk Number využívá výpočetní platformu, která v roce 2002 získala Nobelovu cenu za ekonomii.Poradci mohou použít čísla generovaná tímto programem k vytvoření portfolií, která obsahují přesně správné množství rizika. Mohou ho také použít k tomu, aby klientům ukázali, že ve svém aktuálním portfoliu možná podstupují větší riziko, než si uvědomují.

Riskalyze nabízí rizikový dotazník. Jakmile je odeslán, poradce zadá investiční volby jejich klienta přímo do programu. Poradci považují program za mimořádně užitečný při kompilaci komplexních dat, protože prodej jednoho čísla je snazší než teoretické profilování rizik. Z tohoto důvodu společnost dosáhla pozoruhodného úspěchu v oblasti investičních poradců.

Riskalyze uvádí na trh své výrobky Registrovaní investiční poradci (RIA), nezávislý makléři-obchodníci, hybridní poradci, sítě RIA, správci plánů a účtů, clearingové firmy a správci aktiv i místní banky. Produkty společnosti pomohly poradcům v roce 2012 vybudovat více než 2 miliardy dolarů v portfoliích. V současné době v současné době neexistují žádné konkrétní plány na zahájení marketingu produktů mimo USA nebo uvedení veřejnosti na veřejnost.(Více čtěte Správa klientského rizika: Pohled na Riskalyze.)

Dostupné nástroje

Společnost také nabízí automatizovaný investiční program s názvem AutoPilot, který lze použít ke správě maloobchodních i penzijních účtů a plánů. Mezi další produkty patří Compliance Cloud, komplexní program dodržování předpisů, který automaticky monitoruje knihu poradců a zasílá upozornění vždy, když dojde k porušení předpisů. Tento modul umožňuje poradcům prohledávat jejich obchodní knihy a rychle najít nesouladné cíle a příliš koncentrované pozice a další potenciální problémy, než se stanou problémy. Může také pomoci poradcům automatizovat jejich pracovní postup a inteligentně stanovit priority jejich účtů podle různých kritérií.

Kromě kvantifikace rizika do jednoho čísla umožňuje program Riskalyze také výkon poradců zátěžové testy na portfoliu využívajícím širokou škálu scénářů, jako je krach trhu nebo skok v úrokových sazbách. Nástroj stresového testování umožňuje klientům vidět, kde jsou ve svých portfoliích zranitelní a jak mohou tato rizika zmírnit. Modul mapování portfolia programu poskytuje poradcům způsob, jak s 95% přesností projektovat, zda portfolio daného klienta dosáhne výnosů, které chce klient. Tyto jedinečné nástroje přinesly společnosti značný investiční zájem z vnějších zdrojů, které se od jejich spuštění až po poslední kolo financování na konci roku 2016 neustále zvyšují.(Více viz: Riskalyze získává 20 milionů dolarů na vylepšení techniky poradce.)

Integrace MoneyGuidePro

V listopadu 2016 společnost PIEtech oznámila, že integruje svůj software pro finanční plánování MoneyGuidePro s Riskalyze. Integrace umožňuje uživatelům obou programů spustit jeden systém z druhého."Spojením krátkodobého Riskalyze." časový horizont nástroje profilování rizik s holistickým dlouhodobým přístupem k profilování rizik MoneyGuidePro, poradci budou lépe schopni vyhodnotit aktuální expozici klienta a skutečnou rizikovou kapacitu klienta, “řekl Kevin Knull, prezident společnosti PIEtech prohlášení. (Více viz: Jak technologie mění finanční poradenství.)