Definice Chartered Investment Counsellor (CIC)
Co je to autorizovaný investiční poradce (CIC)?
Pojem poradce pro charterové investice (CIC) se vztahuje k označení udělené kvalifikovanými finančními odborníky Asociace investičních poradců (IAA). Aby se uchazeči mohli stát CIC, musí splňovat určitá profesní kritéria, včetně držení Chartered Financial Analyst (CFA) označení. Neexistují žádné požadavky na vzdělání, ale CIC musí splňovat požadavky na další vzdělávání, jak stanoví IAA.
IAA založila program CIC, aby ocenila zkušenosti profesionálů v odvětví investičních poradců.
Klíčové informace
- Autorizovaný investiční poradce je označení udělené kvalifikovaným finančním profesionálům asociací investičních poradců
- Kandidáti na CIC musí pracovat s členskou firmou IAA po dobu nejméně jednoho roku a musí mít alespoň pět let praxe v kvalifikované profesi, jako je investiční poradce.
- K žádosti musí být přiložen referenční dopis od vedoucího člena firmy a musí strávit více než 50% času jako investiční poradce a správce portfolia.
- Ačkoli neexistují žádné požadavky na vzdělání, kandidát musí být CFA.
- CIC musí poskytovat roční potvrzení o zaměstnání a nesmí být vedeno disciplinárně, aby si toto označení udrželo.
Porozumění poradcům pro certifikované investice (CIC)
IAA zahájila program autorizovaného investičního poradce v roce 1975. Byl navržen ve spojení s Institut Chartered Financial Analyst. Účelem programu byla propagace a uznání odborníků, kteří pracují v investičním poradenství průmysl. Účelem ceny je identifikovat jednotlivce s významnými zkušenostmi jako investiční poradci a správci portfolia.
Toto označení se uděluje jednotlivcům s kvalifikací a zkušenostmi v souladu s těmi, které jsou uvedeny v Zákon o investičních poradcích z roku 1940. To zahrnuje svěřeneckou a etickou odpovědnost poradce vůči svým klientům, jakož i jejich zkušenosti a dovednosti.
Profesionálové se kvalifikují pro toto označení poté, co pracovali pro firmu uznanou IAA po dobu nejméně jednoho roku a mají alespoň pětiletou praxi na způsobilé pozici, jako je např. investiční poradce. Kandidát musí také:
- Musí to být CFA
- Poskytněte doporučující dopis od vedoucího pracovníka z jejich firmy
- Věnujte více než polovinu svého času investičnímu poradenství a správě a portfolia
Neexistují žádné požadavky na vzdělání, aby se stal CIC, a neexistuje žádná zkouška. Aby si uchazeč udržel své označení, musí každý rok dodržovat etické a profesní standardy a předkládat potvrzení o zaměstnání. CIC nemohou být během své kariéry předmětem žádného disciplinárního řízení.
Žádosti kandidátů jsou každoročně přezkoumávány od 1. března do září. 1 a musí být doprovázen poplatkem 100 USD splatným IAA.
Zvláštní úvahy
Tak jako svěřenci, autorizovaní investiční poradci musí poskytovat personalizované, nezaujaté rady, které jsou v nejlepším zájmu klienta. V rámci procesu podávání přihlášek musí uchazeči identifikovat své pracovní povinnosti, jako je ekonomický výzkum a analýza cenných papírů. Kandidáti musí také poskytnout reference na práci a charakter a vyplnit etický dotazník.
Sdružení investičních poradců
Asociace investičních poradců je a nezisková organizace která výhradně zastupuje federální zájmy registrované investiční poradenské firmy (RIA).
Společnost byla založena v roce 1937 a hrála významnou roli v uzákonění zákona o investičních poradcích z roku 1940. Jeho členství tvoří více než 600 firem, které společně spravují více než 20 bilionů $ pro nejrůznější individuální a institucionální investory.
Účelem asociace investičních poradců je:
- Podporovat vysokou integritu, odpovědnost veřejnosti a kompetence v poradenském odvětví
- Reprezentujte profesi prostřednictvím vývoje, formulace a přijímání legislativy
- Poskytujte výhody, služby a produkty, které pomáhají a přinášejí přidanou hodnotu členským firmám při jejich podnikání.