Hvad er det mindste beløb, jeg kan investere i en investeringsforening?
Nogle investeringsforeninger lader investorer købe ind uden noget som helst minimum - hvilket betyder, at selv $ 5, $ 10 eller $ 100 kan få dig investeret. Selvom der er investeringsforeninger uden minimum, kræver de fleste detailforeninger en minimum initialinvestering på mellem $ 500 og $ 5.000, hvor institutionelle klassefonde og hedgefonde kræver mindst $ 1 million eller mere.
Vigtige takeaways
- Mange investeringsforeninger kræver minimumsinvesteringer for at deltage, hvilket sikrer tilstrækkelig kapitalisering og dækker fondens driftsomkostninger.
- Disse minimumsbeløb kan typisk variere fra $ 1.000– $ 3.000 for investorer, men de kan være væsentligt større for institutionelle investorklasser.
- Når det er sagt, tilbyder flere investeringsforeninger nu minimum 0 dollar.
Hvad er en minimumsinvestering?
En minimumsinvestering er den mindste dollar eller andel, som en investor kan købe, når han investerer i en bestemt værdipapir, fond eller mulighed. Tit, investeringsforeninger vil kræve et minimumsbeløb for at sikre, at de har nok aktiver under forvaltning (AUM) til at nå deres investeringsmål og dække overhead. Det betyder, at en investor ikke kan investere eller købe det beløb, de ønsker; de skal investere eller købe mindst det nødvendige minimumsbeløb. Nogle fonde foretrækker at henvende sig til mindre kunder med laveste minimumsinvesteringsprodukter, mens andre virksomheder foretrækker højere minimumsinvesteringer, der er rettet mod personer med højere nettoværdi.
For begyndende investorer kan dette beløb være svært at nå og betyder ofte, at hele deres kontosaldo er investeret i kun en fond. Disse minimumsbeløb er fastsat af hver fond som et middel til at forhindre små, kortsigtede handler i at påvirke pengestrømme og fondens daglige ledelse. Hver fonds minimum bestemmes af fondens stil og dens investeringsmål. Der er dog nogle fonde med lavere minimum, der gør investeringsforeninger tilgængelige for alle investorer.
Eksempler på en minimumsinvestering
Kiplingers anbefaler et par fonde, der har lavere minimumsbeløb. Charles Schwab Corporation (SCHW) tilbyder en bred markedsindeksfond og en lang række måldatofonde, hver med et første køb på mindst $ 100. Investorer med mulighed for at investere mindst $ 250 har adgang til mange flere midler fra mange forskellige virksomheder. For eksempel tilbyder American Funds flere solide fonde på tværs af mange forskellige sektorer og investeringsstile, alt sammen til dette prispunkt. De fleste Dodge & Cox -investeringsforeninger kræver mindst $ 2.500, mens mange Vanguard -investeringsforeninger har brug for $ 3.000 for at komme i gang. I mellemtiden tilbyder Fidelity flere investeringsforeninger, der har et minimum på $ 0.
En investeringsfonds minimum varierer også afhængigt af kontotypen. Nogle virksomheder har lavere oprindelige købsbeløb for IRA -konti. For eksempel T. Rowe Price (PRNEX) kræver et initialkøb på mindst 2.500 dollar for sine investeringsforeninger på konti uden pensionering, men kun 1.000 dollars for pensionskonti som IRA'er. Kollegiespareplaner og Ensartede overførsler til mindreårige lov (UTMA) konti har normalt også meget lavere fondsminimum, og nogle fondsvirksomheder tillader endda, at minimumet opfyldes ved systematiske indkøb helt ned til $ 25 pr. måned.
Hvad har eksperterne at sige:
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Californien.
Gensidige fonde er enten lukkede eller åbne midler. Lukkede fonde udsteder et bestemt antal aktier til offentligheden gennem et børsintroduktion (IPO). Disse aktier handler på det åbne marked via markedsudbud og efterspørgsel. Derfor er de ikke underlagt minimumsinvesteringsbeløb; prisen afspejles af markedet, og du kan købe så mange enheder, som du har råd til.
Åben fonde udsteder ikke et bestemt antal aktier og er "åbne" for nye investeringer, og aktier oprettes eller afskrives efter behov. Disse midler håndhæver en minimumsinvestering, som typisk ligger mellem $ 1.000– $ 5.000. Minimumet kan sænkes eller fraviges helt, hvis investeringen foretages på en pensionskonto, eller hvis investoren accepterer automatiske, tilbagevendende investeringer.